Re: [請益] 富邦奈米投 v.s AOA

[opie (giddy)]

: 這商品的費用說實在不算便宜，但不得不說台北富邦銀行這次以ETF進行商品規劃及設計，也算是台灣首次有金融機構這樣作，比照其他銀行同期間推出的類似商品，都還是以高費用率的基金進行設計
: 有人會願意以富邦奈米投進行資產累積規劃嗎？

剛剛試算一下
有錯麻煩指正
如果照目前優惠年化管理費收0.6%來算
一年如果固定投資1萬美元，投資25年(因為規定單一計畫最多只能投資25萬美元)
假設不賺不賠。

第一年60(美元)+第二年120美元+第三年180美元+......+第25年1800美元

如果不賺不賠，這25年共要付給銀行23250美元
這樣算對嗎?

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.204.33.209
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※ 編輯: opie (180.204.33.209), 05/29/2019 01:32:54
→ yenchihhau: 25年約NT$70萬的成本,這...
推 zithromax: 美股配息扣30%所得稅 其實差不多阿
→ joety1103: 樓上? 你透過這個一樣有付30%吧 23250鎂是多繳的
推 daze: 這個方案主要是愛爾蘭ETF，可以省15%稅。然而直接開IB買愛爾
→ daze: 蘭ETF，每年年費120美元，25年只要3000美元而已。而且超過10
→ daze: 萬資產就豁免了，實際可能只會花到一千多美元而已。
推 daze: 就算開富邦複委託買愛爾蘭ETF，也比這方案便宜得多。
推 daze: 這方案只對那種資產在幾千美元以下的人可能有意義，超過就可
→ daze: 贖回換別的方案了。
推 daze: 而且美股扣30%股息稅，換成愛爾蘭ETF的15%，以配息率2%計，
→ daze: 才省0.3%。省0.3%稅，付0.6%管理費，根本沒有意義。
→ daze: 至於遺產稅...資產幾千美元的人有必要考慮遺產稅嗎?
推 LTpeacecraft: 遺產程序，得花多少勞時費，夠不夠抵省下的成本，
→ LTpeacecraft: 也得評估過，雖然發生機率低應該不高
→ redlance: 一年投1000鎂，25年2500鎂，比IB 3000鎂便宜
→ redlance: 一年1萬鎂，基本上10年後會轉IB,不用幫他算到25年。
→ redlance: 算錯，第3年就可換IB 了