[心得] 從Firstrade轉戶到Charles Schwab心得

[pupukao (吃吃喝喝的人生)]

原先個人是透過Firstrade進行交易，但是由於九月份的駭客風波，加上十月份起美國券商
開啟的零交易手續費大戰，在考量資產已到一定額度，加上個人經常往來海外確實有國際De
bit Card的需求後，便決定轉投入Charles Schwab（嘉信）的懷抱啦！

整個轉戶準備流程參考了許多板上先進的分享，因此同樣提供自己的經驗，並補充一些在之
前相關文章中推文常見的問題供版友們參考。

=====開始開戶流程=====

1) 2019/11/04 (MON) 完成Charles Schwab線上開戶申請，收到WEB ID啟用確認信，並同時
登入系統上傳Debit Card及支票申請書。

2) 2019/11/05 (TUE)  收到系統回覆信，確認Debit Card及支票申請已同步進件。

3) 2019/11/07 (THU) 收到系統信件，告知已正式開始進入開戶流程。

4) 2019/11/08 (FRI) 收到客服聯繫信件，提供開戶案號，告知可主動電話聯繫回答開戶問
題，或是靜候專員聯繫。當日立刻主動致電，完成開戶問題答覆。

5) 2019/11/11 (MON) 接獲專員聯繫，確認身份資料及聯繫方式。

說明：由於我目前在海外工作，因此當時開戶填寫的聯絡電話並非台灣手機，必須進行複查
，進行說明後，客服請我額外提供台灣電話號碼，並註記於系統內。

6) 2019/11/12 (TUE) 收到系統確認信，告知帳戶已成功開立，可轉入資金開始交易。

=====完成開戶，五個工作天=====

7) 2019/11/13 (WED) 於Charles Schwab線上系統申請資產轉移，將Firstrade資產全額轉
入。

8) 2019/11/15 (FRI) 收到Firstrade系統信，確認是否有要進行帳戶資產轉出動作，回信
確認執行。

9) 2019/11/19 (TUE) 收到Charles Schwab系統信件，確認轉戶完成，所有資產包括股票及
現金皆已顯示於帳戶內，但無正確歷史資料，無法顯示購入成本。

說明：轉入股票為「整數」，原先於Firstrade投資時透過股息再投入計畫買入的小數點股
票會由券商自動先行賣出，併入現金部分一起匯入。

=====完成資產移轉，三個工作天=====

10) 2019/11/20 (WED) 透過Firstrade系統下載交易紀錄，透過Charles Schwab 系統內的
信息中心直接上傳附件，申請Firatrade USD 75的轉戶費用補貼。

11) 2019/11/21 (THU) 交易歷史紀錄完整轉入，於Charles Schwab系統內已可正確顯示所
有股票買賣紀錄及成本。

12) 2019/11/22 (FRI) 台灣收到FedEx快遞寄送之VISA Debit Card，透過電話語音系統完
成開卡手續。

13) 2019/11/25 (MON) 於Charles Schwab系統內顯示USD 75補貼金額直接全數入帳，中間
未接到任何詢問或聯繫。

=====全數完成，共計十四個工作天=====

整個開戶流程中幾次與中英文客服聯繫感覺都非常良好，除了中文客服電話有時有點難撥入
，需要等待一段時間外，整體服務品質非常滿意。

另外Charles Schwab不論是線上網站介面或是手機APP的質感跟內容、功能，我個人認為都
遠勝過Firstrade，的確有展現大家風範。

近日剛好又傳出嘉信併購TD的消息，看來應該就會在嘉信長長久久的待下去了！

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 106.198.81.153 (印度)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1574835707.A.8ED.html
※ 編輯: pupukao (106.198.81.153 印度), 11/27/2019 14:25:11
推 t892322000: 大推，過陣子也想把FT全部轉過去了
推 tomap41017: 推
推 luhulord:
→ luhulord: 補貼竟然只要上傳就給過 真的不錯
推 newlly: 我也剛逃出來
推 tzjwinfcha: 推
推 davidchen329: 推分享!
推 LTpeacecraft: 今天剛要來打客服開戶轉戶
→ nijawang: 推分享！雖然我沒FT帳戶。
推 princeman: 大大可以做個圖文仔細分享，造福大家嗎，感恩感恩
推 thefire2000: 推分享~提醒我之前忘記申請補貼了
推 rommel1891: 想請問到時候出金回台灣的時候 匯款帳號是否要另外約
→ rommel1891: 定呢？
推 Ruler: 我開戶開了快一個月..最近才開完
推 pinnky: 推
→ pupukao: 我主要其實就是照著 #1TgdZ9N4 這篇大大分享的步驟進行
→ pupukao: 開戶的，在近期FT逃難潮之後幾乎網路上所有開戶、轉戶教
→ pupukao: 學文章都有更新，跟著操作問題不大。我個人主要是在轉戶
→ pupukao: 手續費補貼的部分想說嘗試一下不同的方式，直接透過信息
→ pupukao: 中心上傳，沒想到真的順利取得全額補貼，這部分大家就不
→ pupukao: 用再擔心要另外撥電話跟客服爭取了，不過是否都會全額補
→ pupukao: 助這部分就無法保証了。
推 Sacid: 推分享
推 csjan: 推
推 nimo0123: 只有6500的 FT奈米戶，轉嘉信不知道可不可以補助
→ nimo0123: FT現金不足75美，我是要先賣掉一點股票才能轉嗎？
推 ashaneba: 請教一下，轉嘉信市值要多少以上才可轉?
→ pupukao: 目前嘉信理財線上開戶的流程中，國際投資人個人帳戶有明
→ pupukao: 確標注最低開戶資產是兩萬五千美元，在致電客服回答開戶
→ pupukao: 問題的時候，也有再次詢問開戶後多久會入金、入金的管道
→ pupukao: 以及預計入金金額等問題。我個人的轉戶資產是高過門檻數
→ pupukao: 字所以整個流程沒有遇到相關問題，如果資產不足兩萬五美
→ pupukao: 金的話，可能還是先致電中文客服詢問清楚，再不然就考慮
→ pupukao: 沒有開戶門檻的TD好了，反正之後也都會變成嘉信的一份子
→ pupukao: 。
推 prtscn: 但是FT每次匯款都有25USD補貼 捨不得放棄 XD
推 AppleMan: 推推
→ greensky199: ！！原來FT有匯款補助...。匯兩次，沒申請過...
推 Hunt: FT現金不足75美，我是要先賣掉一點股票才能轉嗎？ 相同問題
→ pupukao: FT的匯款補助也是有入金門檻，而且在考量個人的匯款頻率
→ pupukao: 以及嘉信Debit card
→ pupukao: 全球提領現金免手續費這一來一往後，長期來看優勢有限，
→ pupukao: 不過老實說對FT的不信任感是另一個主要原因，這不是25
→ pupukao: 塊美金補貼就可以解決的。至於帳戶現金餘額不足75美元的
→ pupukao: 問題，直接聯繫FT客服應該是最好的選項囉！
→ willism: 嘉信和FT，有公佈美元融資利率嗎？
推 David190912: FT帳戶餘額不足75元，匯出手續費會在新券商再收
推 apfelsaft: 請問補貼有填什麼表格嗎？還是只有對帳單？
推 butterflyE: Ft 怎了 為啥要逃出來
推 chepame: 我也是從FT轉嘉信 也有上傳文件 但服務員打電話說不能補
→ chepame: 貼
→ pupukao: 我直接在信息中心內上傳FT系統對帳單，Subject選擇“Tra
→ pupukao: nsfer your Account to Schwab”，然後英文簡述希望申請
→ pupukao: 轉戶費用補貼，收到系統自動回覆信件確認進案之後，隔幾
→ pupukao: 日就直接入帳了，至於券商內部怎麼評估補貼金額這部分就
→ pupukao: 無從得知了。
→ pupukao: bu大可以網路上搜尋一下，FT九月份鬧得蠻大的駭客事件，
→ pupukao: 另外在嘉信跟TD都全面免手續費之後，考量券商本身規模跟
→ pupukao: 服務品質，我認為FT本身也不具備特別的吸引力了。
推 Pagan: 推分享 感謝
推 prtscn: 平均一年匯款到FT四次，可拿100USD回饋金 實在很難放棄
推 jackcomtw: FT 也有提款卡。不懂為何要用嘉信
→ ruve: FT的提款卡要收手續費啊，嘉信的不用
推 dscos: 一樣從FT轉去嘉信大部分，剩幾十萬鎂的joint acc還在撐
→ dscos: 就是駭客事件的陰影