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作者davidchen329 (懶豬爵士)
看板Foreign_Inv
標題[心得] 2020年開盤至3/20 美股資產配置漲跌整理
時間Sat Mar 21 12:53:16 2020
一個禮拜前在板上發了2020年開盤至3/13的整理 僅僅過了一週，美股竟然又發生2次熔斷，2020年至今真是充滿意外與驚奇 道瓊指數刷了好幾次史上最大跌點，目前最大單日跌點是3/16的大跌2997點 熔斷機制在1988年引入美國股市，直到1997年第一次觸發 經過23年之久，在2020年3/9日第二次觸發，3/12日第三次觸發，3/16日第四次觸發 3/18日第五次觸發，也就是說這兩個禮拜觸發4次 今天特別整理出2020年開盤至3/20，美股及台股各大標的漲跌整理 數據來源參考Yahoo Finance 主要是以指數型ETF的角度，列出美股大盤、台股大盤、全球股市、全球債券 以及股債不同比例資產配置的績效 https://imgur.com/g5AnJvx.jpg
透過此整理表格，可以再次驗證 適當的股債資產配置，可以讓投資人在大跌時摔得比較輕 至於該用什麼比例，就要看個人對於風險的承受能力了 比較值得注意的是，AOA似乎跌的比 80%VT + 20%債 還要多，值得再觀察 最後祝福大家在這次疫情中能平平安安！ 其他相關內容資訊請參考： https://drchenfm.blogspot.com/2020/03/2020320.html -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.142.222.184 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1584766399.A.148.html
推 icebluesky: 感謝分享~~ 03/21 13:13
推 tomap41017: 推 03/21 13:15
※ 編輯: davidchen329 (220.142.222.184 臺灣), 03/21/2020 13:45:42
→ seekforever: 推 03/21 13:58
推 slchao: AOA和BNDW的債券目標，對於抗風險效果比較弱，和20%VGIT 03/21 14:01
→ slchao: 的差距有3%，但都還是很可怕... 03/21 14:01
推 rick8889: 你知道有人全額做多美股目前還是正報酬的嗎 03/21 14:14
推 dojob: 請問大大目前的配置 03/21 14:21
推 a3456777: 怎麼看完之後覺得還是別配債券拉低利潤比較好，反正遇 03/21 14:53
→ a3456777: 到這種大災難有配債的也沒有好到哪裡去。可以這樣說嗎 03/21 14:53
→ ashidaka: 搭配VT的債是用哪種債? 03/21 14:55
→ seekforever: vt iei各半才跌12%，哪裡沒差... 03/21 15:17
→ seekforever: 債券只有公債才有保護效果，公司債只會一起GG而已 03/21 15:18
推 map123: 配債少賠了很多，怎麼會沒有比較好？？？ 03/21 15:22
→ map123: 公債全部交出了正報酬，這樣還不滿意也沒辦法了@@ 03/21 15:23
推 ruve: 長投就看自己的波動忍受程度啊，另外波動大就越不敢丟大部位 03/21 15:43
→ ruve: 一票人辛苦存了100萬，帳面-20%就快中風了，撐得住有鬼 03/21 15:44
推 warrx: 你今天若挑3/18截止，結果也不會太好。 03/21 15:45
→ warrx: 遇到系統性風險時，資產淨值都受影響。 03/21 15:46
推 map123: 也可以反過來講 03/21 15:54
→ map123: 配債的報酬跟全股差不多，配債就好，何必全股 03/21 15:54
推 rainsilver: 滿有趣 等穩定之後看到底是如何 03/21 16:22
推 gwboy: 請問哪個網站可以查到相關資訊?謝謝 03/21 16:34
→ gwboy: 像80/20之類的配置要如何查最新 03/21 16:35
推 chrishung061: 當你是以存退休金為目標投資股市，累積了足以退休 03/21 16:42
→ chrishung061: 的資產，譬如說每年提領4％可以cover一年生活費, 03/21 16:42
→ chrishung061: 當你配置一半股票一半債券，這波股災完全不會影響 03/21 16:42
→ chrishung061: 到你提領資產的金額，這就是實際上可以穩定你的資 03/21 16:42
→ chrishung061: 產配置，這波股災剛好可以讓你檢視你的投資策略是 03/21 16:42
→ chrishung061: 否恰當 03/21 16:42
→ avigale: 定存>短公債>現金，為了短期的負相關承受長期的風險一點 03/21 17:10
→ avigale: 都不划算，危機總是會度過的，讓心靜最重要。不要隨便放 03/21 17:10
→ avigale: 棄身為自然人的優勢，又不是法人只能尋求公債。現在1年 03/21 17:10
→ avigale: 期公債殖利率才不到0.15%，台銀定存至少還有0.75%。 03/21 17:10
推 z12345gtr: 感謝整理 03/21 17:50
推 map123: IEI今年已經漲4.8%了，怎麼會不如定存 03/21 17:53
→ map123: 現金跟債券本來就是不同的商品，特性不同 03/21 17:53
→ map123: 只是很難想像公債殖利率竟然會低於定存就是了 03/21 17:54
→ avigale: 定存的利率範圍很廣，但台灣的利率很好，長期都高於同期 03/21 18:13
→ avigale: 的公債殖利率喔，法人也拿不到那麼好的利率。IEI是3-7年 03/21 18:13
→ avigale: ，多了那麼長的持續時間殖利率多少？有多少是過去利率高 03/21 18:13
→ avigale: 的時候發行的債券？為了這短期的4.8%長期犧牲了什麼？ 03/21 18:13
→ chrishung061: 資產配置最主要是當你退休無收入或是急需用錢時這 03/21 19:00
→ chrishung061: 個組合撐不撐得住，假如你是收入好的年輕人股票加 03/21 19:00
→ chrishung061: 現金就夠了吧 03/21 19:00
→ ffaarr: 現金債券各有優缺點沒有一定 https://reurl.cc/1xgy0p 03/21 19:26
推 seekforever: IEI還好吧，一堆人拿TLT或EDV當債券部位的 03/21 19:34
→ seekforever: 要是遇到通膨短時間內拉高，損失會很可觀 03/21 19:34
推 s148235: 現金跟債券確實各有優劣，但我個人認為討論債券報酬率（ 03/21 20:07
→ s148235: 殖利率）是假議題，投組要獲利，靠股票部位來達成就好， 03/21 20:07
→ s148235: 部署債券或現金是為了要度過熊市寒冬，不應該期望該部位 03/21 20:07
→ s148235: 獲得報酬吧。 03/21 20:07
→ ffaarr: 每個部位的報酬都是報酬啊，當然也會是考慮點之一。 03/21 20:08
推 map123: 總覺得債券殖利率這麼低，就配點台幣定存也不錯，各有優點 03/21 20:14
→ map123: 就各配置一點 03/21 20:14
推 a3456777: 噢抱歉，我在比較的時候只有看AOA跟VT，所以才覺得好像 03/21 23:26
→ a3456777: 沒差多少 03/21 23:26
推 a89182a89182: 空頭就是再配置高債低股 03/22 06:23
推 tincan: 想請教績效是怎麼算出來的呢？ 因為看網頁上面的ytd好像 03/22 12:12
→ tincan: 跟大大算的不一樣 03/22 12:12
推 jackal07: AOA交易量小較bnd、vt小很多。如市場激烈動盪時 流動性 03/22 13:33
→ jackal07: 沒前二者好 03/22 13:33
推 Mercury0625: 這張圖最讓我在意的是VGIT跟IEI的差距。同樣是美國 03/24 08:39
→ Mercury0625: 公債，2%差有點多耶... 03/24 08:39
→ Mercury0625: 抱歉看錯是IEF 03/24 08:40
→ seekforever: duration不一樣啊 03/24 16:34
推 s148235: 到期期限不同：IEI 3-7yrs; IEF 7-10yrs; VGIT 3-10yrs 03/24 21:37
→ stevenway: 國外網站都有很多資料。也有很多回測網站，測試自己的 03/26 07:01
→ stevenway: 配置， ex. PORTFOLIO VISUALIZE 03/26 07:01