[請益] dtc限制

[m86684686 (bear)]

請問以長期投資來說以下方式有沒有甚麼盲點，

目前打算每年買進三個標的VTI+VXUS+BNDW，

走海外券商每年一次性匯入10000-20000美，

之後每季分批買進並每年再平衡，

累積到一定程度後(目前抓5年週期)，

再以DTC的方式將股票匯回至國內複委託。

好處是能省下每季分批買進時的手續費，

又可以避免將資金全數留在海外，

萬一生故時家人需處理繁雜的手續。

Q1:請問以上方式有沒有考慮不周的地方?EX.DTC方式有次數限制等等


另外在30%預扣稅方面，國內複委託的券商目前有QI資格，所以業務表示不會預扣，

但前期股票在海外券商時會扣30%，這一點不太理解，

Q2:不理解為什麼明明是同一個持有人，只是把券商A換成B，就能省去這30%的預扣?

這樣美國國稅局不會覺得很奇怪嗎?

Q3:股票用DTC方式匯回之後需要向台灣政府特別報稅嗎?還是等到日後賣出時再申報?

以上問題，謝謝大家



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推 z22744388: QI 不是稅率優惠資格…重點台灣跟美國沒有租稅協定的
→ z22744388: 話，美國收益就要預扣30%，能不能退是看來源性質
推 z22744388: 一般只有說ETD沒有課，還是說他跟你保證美股都沒課!?
→ muzhu: QI資格是該扣的稅會扣，不該扣的稅不扣或扣了會退稅；你的
→ muzhu: 標的應該只有bndw有機會退部分稅
→ muzhu: 想省稅英國的vwrd接近vt，稅也比較少，如果切成vti.vxus就
→ muzhu: 只能買美國的扣30%稅
推 narowang: 台灣業務就是愛亂回答QI資格跟有沒有WHT是兩碼事
→ narowang: 但券商對外講得好像必須要有QI才能對你的配息有保障
→ narowang: 實際上只是QI券商有成為Withholding Agent資格罷了
推 z22744388: 其實不用QI，經過金流的都算withholding agent，只是
→ z22744388: 看誰才是primary WA，以及機構申報能不能以申報收益的p
→ z22744388: ool或是個別收益申報個別投資人，QI只是申報方便而已
→ m86684686: 原來如此，感謝各位解答
→ joety1103: 你用複委託還是用美股券商 沒有差異 該扣30%就是會扣