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這次申請2019年美股退稅遇上疫情,所以2020年3月多就寄出資料,避免夜長夢多,沒想 到沒有拿到退稅,反而被要求補稅。奮鬥六個月後,問題目前看來到一段落了。有感海外 投資資料不多,跟網友分享處理溝通的過程。 (本次採用NEC退稅方式) 2020/3~2020/10: 一般退稅件寄出後,大概6~7月就可以在IRS網站查到進度。但這次只有一直顯示「處理中 」,當時只覺得是疫情人力不足造成。結果在9月左右收到IRS來信,信中認為:IRS沒有收 到「不可退稅部分的稅金」,要求我補繳並補上罰金,且罰金會每月不斷增加至上限為止 。如果有異議,請來電或寫信給IRS。 當下完全沒頭緒,第一個疑問是,身為NRA(非居民外國人)必須要被扣30%預扣稅;也就是 說所有的收入在NRA拿到前,就必須要被扣走30%稅金,NRA是沒有機會逃漏稅的。 第二個疑問是我的報表資料來源是1042-S,如果IRS認為沒有收到稅金,那怎麼會依據我 的報表,只要求補繳「不可退稅部分的稅金」呢?所有資料的來源1042-S,都是在已預繳 30%稅金的前提計算出來的。 2020/10: 後來發現狀況不對,趕快打電話給IRS。客服人員表示,系統查不到我的稅金入帳記錄, 但不知如何處理。所以先幫我凍結罰金累加,並請我詢問1042-S提供者First Trade能否 提供進一步的繳稅證明後,由我整理傳真給IRS。 這下我被夾在IRS及證券商中間了,只好硬著頭皮詢問First Trade。一週後FT回覆可能是 IRS人力不足,還沒有入帳,請IRS再確認看看。我也只好把這踢皮球的Email傳真給IRS, 並附上我的疑問。 2020/12:打電話給IRS,只告訴我收到傳真了,但還沒有看。最慢2021/1會有人看我的傳 真。 2021/2:再次打電話給IRS,這次變成沒有收到我的傳真,請我改用寄信的方式。 一下傳真一下寄信,聽起來問題永遠不會解決阿。於是過二天我決定再打一次電話試試。 這次退稅分機全滿佔線。改撥其他問題的分機號碼後,出乎意料的,客服員很有耐心的聆 聽理解問題,並建議我將已繳稅證明之1042-S報表重寄一次。她會註記重新Review我的報 稅文件。於是我便將所有資料重寄一次。 2021/4:IRS網站進度為文件審查通過,待退稅支票寄出。事情至此似乎是告一段落了。 心得:國際稅務對美國人一樣複雜,可能因為疫情原因,審查人員經驗不足誤判漏稅。而 電話客服人員,每位的專業度/積極度/非母語友善度皆不同,納稅人只能多試幾次碰碰運 氣了。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.230.46.174 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1618836162.A.140.html ※ 編輯: bgouycrd (61.230.46.174 臺灣), 04/19/2021 20:43:56 ※ 編輯: bgouycrd (61.230.46.174 臺灣), 04/19/2021 20:44:43
goliathplus: 感謝分享 04/19 21:14
sarino: 感覺盡量減少跟政府直接打交道的機會比較好 04/19 21:28
carava: 感覺好崩潰,我去年的退稅還沒有消息,希望不會遇到。今年 04/19 22:03
carava: 改買英股不想搞退稅了。 04/19 22:03
shawncarter: 推 請教一下最後拿到多少%的退稅? 04/19 23:25
tomap41017: 不要退就好了,搞得自己擔心死 04/20 01:27
comans: 推心得分亨 04/20 02:14
kitten123: 感謝分享y 04/20 02:17
comans: 很多退稅年年成功沒特別po出來而已,所以並不需要因為少 04/20 02:50
comans: 數人po出的不順經驗就放棄做這件事。 04/20 02:50
taipoo: 謝謝分享 04/20 05:19
alphamac: 沒疫情他們做事也是隨隨便便的 04/20 08:11
Latte7: 完全不想跟稅務機關打交道,都選自動退稅的券商.... 04/20 10:18
andrew000129: 推分享 04/20 14:18
adearlover: 那筆30%預扣稅金這一年期間跑去哪了? 04/20 14:43
kid1a2b3c4d: 請問要怎麼提前預防這種麻煩事?英文不好很害怕.. 04/20 15:45
joety1103: 不要申請退稅就沒這種事 04/20 16:54
jknl29: 請教一下,30%對台灣居民不是必繳嗎?還是你要退別的稅反 04/20 18:00
jknl29: 而被說預扣沒扣到? 04/20 18:00
luc0919: 麻煩死了 04/20 19:31
kitten123: 看起來像是券商預扣稅沒有繳給政府? 04/20 19:34
lisayeye: 感謝分享 04/20 22:52
EvilDoom: 可以退稅是因為有非美國來源的股息被預扣了? 04/21 02:48
The4sakenOne: 推 04/21 12:28
z22744388: 美來源30%不退 券商通常會退非美30%中多扣的 然後有的 04/21 13:06
z22744388: 話不要自己再申請就好 退錯又要補繳很麻煩 04/21 13:06
gwboy: 退稅有爭議,然後算上這些時間成本根本不划算 04/21 13:20
loloool: 除非這輩子都不去美國,不然真的不建議退稅 04/21 22:40
ruve: 就算英文ok,這遇到一次就夠肚爛了,花時間還不曉得能不能善終 04/21 23:49
kitten123: NEC退稅還好吧,不過就是麻煩XD 04/22 01:53
pttbbs: 辛苦了。不才也是年年NEC退稅,這幾年運氣好好像沒遇到什 04/22 20:48
pttbbs: 麼問題。 04/22 20:48
xpasser: 推分享,沒想到去年這麼坎坷,我是卡在 1042-S 所以去年 05/21 11:45
xpasser: 沒申請,今年寄出去了但是還在投遞中,希望接下來可以順 05/21 11:46
xpasser: 利 05/21 11:46
evan0901: 推 07/14 11:17