[請益] 長期投資指數型基金需要不時去平倉嗎？

[tyruschen (tyruschen)]

大家好
個人是在etoro投資美股三大指數的基金
一有閒錢就會買，當作是比定存利率高的長期儲蓄
而且應該會等到退休才出金其中一部份

想請教一下這樣的投資方式，有需要一段時間就平倉再重新買進嗎？
不知一直持有完全不平倉，跟一段時間就平倉再重買相同的基金
這兩者的收益是不是會有差？

感覺像是個數學問題（我數學不好）…不知有沒有人可以解惑？
謝謝！

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→ ffaarr: 為什麼要平倉？
→ abyssa1: 考慮稅務的話有差
→ Kawasumi: 你平倉的目的是什麼？
→ Kawasumi: 要維持比率的話新投入的時候調整就好了
→ seanidiot: 2樓是指每年實現一點資本利得，將總所得控制在不會被課
→ seanidiot: 稅的程度內，然後再立刻買進嗎？
推 cainwawa: 貌似看起來賣掉再買這個動作沒有賠錢，不過假設你本來
→ cainwawa: 擁有10萬美金/1000股，就會因為這樣做而變成10萬美金/8
→ cainwawa: 00股（假設股價相對成本上升），配息時獲得比較少
推 shawncarter: 買了馬上重買股數是能差多少？根本不會有差吧
→ ffaarr: 就白送價差給etoro。
推 fred20090906: 你確定ETORO在你退休時還在嗎？
→ fred20090906: 這問題應該比你平不平倉還重要.....
→ darkMood: 依你這種水平，當然是不需要去平倉。
推 aa695109: 頻繁進去只是搞自己心態 hold就是了
推 XDDDpupu5566: 可是美國身份持有超過一年稅比較輕耶～
→ dividebody: 就算像樓上說的有美國身份，如果每次平倉時收入都夠
→ dividebody: 少的話，還是可以不用交稅，反之不平倉，累積三十年
→ dividebody: 最後的資本利得太多，就無法避稅了
→ dividebody: 具體來說只要收入小於 standard deduction 就不用交稅
→ dividebody: 如果原本沒有美國身份，但已知數年後會有美國身份
→ dividebody: 那也是先趁沒有身份的時候趕快平倉比較好
→ dividebody: 如果完全不考慮美國，只考慮台灣670萬的問題
→ dividebody: 那在資本利得大於670萬之前先平倉也可避免以後超過
→ dividebody: 但不用頻繁平倉，只要累積到快670萬時才處理就好
→ dividebody: 除非本金很多，或者買飆股，大概很久才會累積到670萬
推 The4sakenOne: 每年實現一次獲利差不多 主要還是盡量利用670萬
推 goliathplus: 美國身份的話 我之前有看到討論說 IRS 會把換手(ex.
→ goliathplus: ivv to voo)視為不合規的避稅手段 可能要注意一下 台
→ goliathplus: 灣國稅局不確定會不會這樣搞 目前還沒聽說 理論上如
→ goliathplus: 果真的要追 是可以依實質課稅來認定沒錯
推 ken812025: 真神奇 換手算不合法的
推 daze: 只有換成substantially identical才算wash sale。Wash sale
→ daze: 也不算不合法，只是不能計入Capital loss，但可以調整新部位
→ daze: 的成本。VOO、VTI互換應該是不算substantially identical，
→ daze: IVV跟VOO就很難說了。
→ avigale: https://bit.ly/3eU69Kz 要有損失賣出而且在30天內買回
→ avigale: 才算wash sale, Tax gain harvesting可以馬上買回.
推 shawncarter: 喔對了我居然沒看到你在用eToro 而且還打算存到退
→ shawncarter: 休 比起擔心税不如擔心券商會不會倒吧
→ dapple: 要存股找大間一點的或是用複委託吧 怎麼會用etoro去存呢
推 LTpeacecraft: 希望eToro能順利spac上市打臉
→ LTpeacecraft: 如果百萬利得還沒成就，不必花時間買賣，就一直放
→ LTpeacecraft: 著，就算英歐監管沒點差，還是可能會滑價的
推 lucicarr: eToro我比較不放心，畢竟沒有真實擁有。如有在玩美股的
→ lucicarr: 話現在富邦證券有當沖手續費才0.1%，就算沒當沖成功的最
→ lucicarr: 低手收也一塊而已，我覺得還OK
推 Cathay: etoro不是只有價差合約嗎? 這樣的話，有真正持有基金嗎?
→ Altair: 當然沒  是跟莊家(平台)對賭
推 XDDDpupu5566: 我是覺得收入低於standard deduction
→ XDDDpupu5566: 先煩惱下一餐，而不是煩惱繳稅
推 dapple: etoro上市是能打臉什麼?他風險就是比其他大間的券商高阿
→ dapple: 還是你覺得上市的公司都不會倒?
推 ricky77525: 不要用ETORO
推 xu3wu0fu6: Etoro 常常有價差，而且很難知道實際成本，Etoro
→ xu3wu0fu6: 都不會顯示。Etoro可以做到上市不是沒有理由的
→ LTpeacecraft: 好啦，對啦，是詐騙啦，哪次不是，千萬不要用，非
→ LTpeacecraft: 常非常非常的危險；都是CFD對賭啦，說真實持股是
→ LTpeacecraft: 騙局啦，FCA監管都騙過去了，大家要小心，這樣可
→ LTpeacecraft: 以嗎@@
→ dapple: 你覺得etoro安全你就去用 在那邊嘲諷是大可不必 因為根本
→ dapple: 沒人在意你是賺錢還是賠錢
推 santian: 提醒一下樓樓上說的富邦證券，是當沖最低手收只收一元喔!
推 hito21: 巴菲特那隻sp500 etf不適比較好　為何還基金?