Re: [請益] TD W8-BEN過期被預扣28%總售出金額

[esek (感恩~~~我生命中的貴人)]

希望我是W-8BEN過期而被預扣的最後一個笨蛋！
由於我的神經大條，
最近才經由對帳單發現，我從2017年開始就被券商預扣28% BACKUP WITHHOLDING
至今被預扣的總額約14000鎂......(已跟老婆自首....)
寫信問TD後得知就是W-8BEN文件有異常，請我更新相關文件，
看起來是可以拿回今年的預扣金額，
不過去年之前的預扣由於已經上繳IRS，
所以我只能直接向IRS洽詢，看要怎麼補件.....
目前靜待IRS回信中，
後續有什麼消息再上來更新。

重要：
1.一定要更新W-8BEN文件。
2.確認帳戶是「Foreign Individual」而不是「Individual」。
3.偶而要巡歷史對帳單。


※ 引述《XXXGREEN (有問題)》之銘言：
: ※ 引述《opie (giddy)》之銘言：
: : 您好,最近TD有個新的W-8BEN表,下面有個框框,
: : 標題叫Affidavit of Unchanged Status (if applicable)
: : 請問簽了之後,是不是原則上W-8BEN表就沒有過期的問題呢?
: : 謝謝
: : Affidavit of Unchanged Status (if applicable)
: : Under penalties of perjury I declare that I have examined and signed the above Form W-8BEN and that the information and certifications contained therein remained the
: : same and unchanged for the period beginning January 1, 2018 (or later account opening date) to the present, and were true, correct, and complete during that period.
: : Signature: _________________________________________________________
: : Signature Capacity: _________________________________________________________
: : Please fax all requested paperwork to 866-468-6268 or attach to an email through the Secure Message Center. If mailing is preferred, send original W-8BEN to
: : the address in the upper right hand corner.
: 按W-8Ben狀態據以採取不同預扣稅，是券商的責任。
: 如果您的W-8ben過期，但券商沒注意還是按外國人身分處理稅務，才是錯誤，
: 加簽這部分只是券商要撇清在您沒及時更新W-8BEN期間萬一有甚麼責任而已。
: 至於因W-8過期以致資本利得被券商預扣28% BACKUP WITHHOLDING
: 券商按法規做事沒有任何錯誤，退款不可能，稅金是要上繳IRS的又不是券商自己賺，
: 但券商有義務於翌年提供1099表格列出預扣明細，透過報稅取回預扣稅金是絕對沒問題的

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 60.249.9.184 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1627972043.A.CDC.html
※ 編輯: esek (60.249.9.184 臺灣), 08/03/2021 14:29:07
推 pttccbbs: 這大概6個月，會有人自首一次
推 patric1224: 好衰，一堆人再推海外券商，遇到這種一次就覺得寧願
→ patric1224: 複委託。看到這篇才知道海外券商可能還有這問題，謝
→ patric1224: 謝。
推 azure0920: 行事曆要設好
推 awss1971: FT IB登入時都會提醒W-8Ben過期...TD沒提醒還是都沒登入
→ darkMood: 沒差，都是有錢人。
推 ggman2: 都用app 會有提醒嗎
推 allme: 是否只具有台灣國籍，就不用填寫W8-BEN?
→ esek: TD有提醒，但當下沒立刻更新W8，後來就沒有後來了
→ factest: TD會寄信通知呀，最近才更新完
→ esek: 平心而論，是自己的問題比較大，券商算已盡告知義務
→ factest: TD跟嘉信，現在都能E化更新W8-BEN了，比以前方便
推 z22744388: 都要填 申明國家身分 沒提交 因為未知 就會預扣 避免
→ z22744388: 美國人逃稅
推 tomap41017: 有錢人感謝貢獻美國國庫
→ dapple: 應該是資產太多才會被扣三年還沒發現吧
推 akuo007: 所以2017~2020年的WITHHOLD就拿不回來了嗎?
→ wushihyen: W8-Ben是給所有NRA身分的人填 只要不是美國稅務居民都
→ wushihyen: 要
推 mickl8101: 投資英股etf 應該沒這問題？
→ nijawang: 上週線上更新TD W8-BEN，結果客服說不接受線上簽署！？
→ nijawang: 要我填好印出簽名後再回傳…然後才審核通過。
→ factest: 只要非美國稅務居民，都要填w8-ben，不然賣出時會被課稅
→ paimin: 複委託沒更新也一樣
推 z22744388: 跟投資什麼沒關係 因為這是美國稅法要求的身份申報
→ z22744388:   金融機構有意義要對投資人要求提交w8 沒有提交就要預
→ z22744388: 扣投資金額的%
推 peterkan: TD大概半年前就會一直通知.
→ Risperidone: 感謝你的提醒跟分享
推 a77881234: 這種東西本來就要自己注意，結果有人笑說用海外券商的
→ a77881234: 人都會碰到這種問題所以不如給國內券商券商爽收你手續
→ a77881234: 費，你如果連這種基本功課都不做就乖乖給別人收手續費
→ a77881234: 吧
推 Robben: 繳手續費請複委託幫你管
推 archung: 投資者不論台灣或海外，每個月至少一次檢查對帳單和帳戶
→ archung: 是基本原則
→ archung: 到底跟複委託或海外券商有何關係？如果基本原則都做不到
→ archung: 跟本不適合投資
推 x4base: 請問 Foreign Individual 是哪裡？　是「My Profile ->
→ x4base: -> Personal Information -> Account type」嗎？
→ x4base: 假如不是Foreign Individual 要去哪裡改　會怎樣？ＸＤＤ
推 joe777: 明年報稅的時候把被預扣的錢一起申報回來就好了，我之前
→ joe777: 也是一樣後來申報他會退還給你沒問題不要害怕
推 joe777: 不需要跟Iris詢問！先更新你的外國人身分資料，正常報稅
→ joe777: 即可
推 volkyrie: 每年生日月我都會固定巡券商有沒有要update
推 jackcomtw: 我每天都會對帳，根本不可能發生這種事情
推 joe777: 最近申報的期限從五年縮短成三年更新