[心得] 加拿大(Canada-domiciled) ETF

[daze (一期一會)]

Blog post:
https://daze68.blogspot.com/2021/10/canada-domicled-etfs.html

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US-domiciled ETF 由於股息稅的問題，對台灣人通常不是最佳選項
Ireland-domiciled ETF相對來說更有利
但某些產品，比如ex-US，並沒有Ireland-domiciled的產品
此時Canada-domiciled ETF或許意外的可能有一定的角色

加拿大對非居民課徵25%股息稅
不過台灣跟加拿大有稅務協定，股息稅是15%

想要買多倫多交易所的股票，最簡單的方法大概是透過Interactive Brokers

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姑且列出某些或許有用或許沒用的產品供參考:

Horizons International Developed Markets Equity Index ETF (HXDM):
美國、加拿大以外已開發國家ETF
開銷比0.22% + 0.30% Swap fee
Synthetic ETF，不配股息，也不須繳股息稅給加拿大
想要買ex-US又不介意使用synthetic ETF的話，或可考慮

Vanguard FTSE Developed All Cap ex North America Index ETF (VIU)
美國、加拿大以外已開發國家ETF
開銷比0.22%
如果想要ex-US但不想要synthetic ETF的話
但有股息稅

Vanguard Global Momentum Factor ETF (VMO):
Vanguard的全球momentum ETF
開銷比0.37%
如果覺得VFMO只有美國momentum不喜歡的話

也可參考這個list:
https://en.wikipedia.org/wiki/List_of_Canadian_exchange-traded_funds

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Disclaimer: I haven't tried myself and I don't hold any Canada-domiciled ETFs
currently.

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So stand by your glasses steady,
Here’s good luck to the man in the sky,
Here’s a toast to the dead already,
Three cheers for the next man to die.

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.40.12.82 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1635738963.A.CDC.html
推 awss1971: 感謝...推一個
※ 編輯: daze (114.40.12.82 臺灣), 11/01/2021 12:03:52
推 PKChiu: 推推
推 onno: 加拿大也有比特幣實物etf，有需求的應該也是一個選擇
→ ffaarr: 目前有買XIC，是一支配置加拿大股市最佳選擇（成本、涵蓋)
→ ffaarr: 也可以搭配全球持股最多(比vt還多)VXC，來達成全球配置。
推 eesc: 推神人哆啦王的搭配，vxc加xic!!根本是目前已知持股最多最多
→ eesc: 的組合了。加拿大是第一個出加密貨幣etf的國家，我覺得持有
→ eesc: 實幣較好說
推 eesc: 問個弱弱的問題，在IB 買加拿大、愛爾蘭上市的股票，會不會
→ eesc: 也有escheatment的情況？？目前用複委託跟Td，再開IB 不會每
→ eesc: 年入金
→ eesc: 雖然拿得回來，但真的浪費心力
→ ffaarr: 不過第一個加密貨幣ETF其實在百慕達。加拿大的是第一個純
→ ffaarr: 比特幣的ETF，比百慕達那支稍微晚一點點。
→ ffaarr: 至於充公的問題我也不確定，因為多少還是會再投入或平衡。
推 eesc: 喔喔，謝謝ffaarr大！是不是，看很久就覺得你超猛，xic 與vx
→ eesc: c 真的是，神人組合xdd
→ ffaarr: 不過我自己沒用這個組合，純粹是配置中需要加加拿大。
→ tonm: 所以XIC 股息是也是扣15%嗎，那跟Ireland出的HCAD 的比 那
→ tonm: 個比較便宜呢
推 eesc: 回torn大，hcad 內扣費用超高耶，應該是xic 啦
→ eesc: 啊！我有看到台新複委託能買加拿大股票耶！這樣就不用擔心IB
→ eesc:  的財產管理問題了！！！
→ eesc: 研究完vmo，好的話再去徵營業員xdddddd
→ eesc: 謝謝板上各位大大的指導分享～ 全市場我還是繼續愛爾蘭~~
推 yu830913: 美國跟加拿大之間有租稅協議嗎
→ yu830913: ？所以VXC+XIC會比VWRA還省？
→ ffaarr: 愛爾蘭對加拿大應該也是15%，但hcad不知為何之前被扣到25%
→ ffaarr: 但vxc+xic不會比vwra省，因為除了加拿大以外國家等於多扣
→ ffaarr: 15%（配息給台灣人時扣的）
→ ffaarr: 另外VCN的費用率比XIC便宜一點點（可能差不到0.01%），但
→ ffaarr: 持股數比較少大約50支左右。
→ ffaarr: 總之如果只要加拿大的話加拿大本土這兩支是比愛爾蘭的省成
→ ffaarr: 本（即使稅都15%，費用率更低），持股範圍也廣。
→ tonm: 因為有特殊需求想買澳洲全市場 ETF 我目前是買美國上市的FL
→ tonm: AU（費用0.09%），跟澳洲上市的 VAS（費用0.1%）那一個比較
→ tonm: 有稅務優勢呢，感謝了
推 yu830913: 感謝多拉王，也對想一下，還是會被重複課稅
→ ffaarr: 澳洲上市的一定比美國上市的有稅務成本優勢。
→ ffaarr: 但確切差距不是很確定，因為澳洲etf配給台灣人的稅率沒這
→ ffaarr: 麼一致，要試看看才能確定。
→ ffaarr: 然後上面說的是對台灣人而言，如果人在澳洲就不一定了。
→ tonm: 感謝多拉王，我肉身試試看
→ ffaarr: 澳洲發行ETF成本部分參見 https://reurl.cc/0xmlZl
→ ffaarr: 美國發行的澳洲ETF幾乎沒被澳洲政府扣稅，但會扣台灣人30%
→ ffaarr: 我只試過澳洲reits的是幾乎沒有被課過稅。
→ daze: 台新複委託，加拿大好像只能電話下單。
→ tonm: 我是有買過幾隻澳洲reits ,也是沒被扣稅，不過ETF還沒試過
→ tonm: ，我來買買看
推 eesc: 是啊daze大，只能下人工單。可能還是會談談看，畢竟vmo 是
→ eesc: 全球已開發，太太太吸引人了。哈哈哈哈，謝了，加拿大etf，
→ eesc: 以前我只知道全市場型，vxc那種
→ eesc: 畢竟匯去IB ，電匯費、美金換加幣的費用再加上手續費，未必
→ eesc: 比複委託低... 我應該只會買這隻
→ eesc: 我也超好奇ffaarr的portfolio，感覺一定思考得很「完備」，
→ eesc: 期待哆啦王未來分享～～～
推 eesc: 然後yu大，vxc加xic沒有比vwra省。個人覺得全市場的指數化
→ eesc: 投資，只要低成本即可。無論是愛爾蘭、加拿大、澳洲
→ eesc: 與其在etf海洋裡slice and dice，我會swrd eimi wsml抱到死
→ eesc: ，哈哈哈哈哈哈
目前我的一個想法是 AVUV + HXDM， 只在美國市場拿factor
不過可能要再深入了解一下 HXDM，再考慮看看
(HXDM 作為 synthetic ETF，有可能是沒有 L1 Tax的。但實際如何待研究。)
=> Well. Probably not really work.
HXDM 有一筆 0.30% 的 swap fee。

VMO 似乎也還不錯，但0.37%比起VFMO的0.13%還是有點痛，再看看

IB的USDCAD點差是0.0001，另加萬分之0.2手續費，手續費低消2USD
加股購買手續費每股0.008CAD，低消 1 CAD
推 lic88: 謝謝無私的分享。
※ 編輯: daze (114.40.12.82 臺灣), 11/01/2021 19:50:42
推 eesc: 謝謝d大！！IB 加拿大股票手續費真低，很好。如果我真要買vm
→ eesc: o ，複委託談手續費也有個底，我真的怕被美國政府收走......
→ eesc: 我在深入了解vmo ，看它會不會讓我把qmom、imom賣掉，坦白
→ eesc: 說，持有5年賣掉真有點不捨xddd
※ 編輯: daze (114.40.12.82 臺灣), 11/01/2021 20:26:41
推 eesc: 為什麼我推文會斷？等你了解hxdm後再跟我們分享了～ 畢竟你
→ eesc: 今天列的三隻，除了vdu 其他我根本沒聽過，哈哈哈。就像樓上
→ eesc: 大大說的，感謝你無私分享
→ eesc: 希望以後推文不要斷...
ex-US最便宜的方式
大概還是 Ireland-domiciled VWCG+VAPU+VJPA+VFEA+...
本來想說HXDM是不是有機會比這個組合更便宜
但有 0.3% 的 swap fee 就不可能了

但更方便或許還是有啦，就看願意為方便付出多少代價
我估計HXDM大概比 slice & dice 貴 15~20bp 左右，但比VXUS便宜40bp左右
推 tonm: 我也是VJPA 但想改成1475 日本發行的ETF費用0.067% 持股2100
推 lplptttt: 謝謝D大的分享
→ avigale: 之前香港還有V家，日本透過香港會便宜一點，現在沒了。
→ ffaarr: 現在日本成本最便宜的應該就是日本本身的ETF了。
推 popolili: 謝謝分享
推 Littlechozy: 推分享
推 XDDDpupu5566: Interesting
※ 編輯: daze (114.40.12.82 臺灣), 11/02/2021 17:23:41
推 fxbirdy: Ireland domociled etfs 在倫敦交易所很齊全，要累積或
→ fxbirdy: 是不累積型的都有。可以分區買，VDJP，VDEM等等都是。倫
→ fxbirdy: 敦交易所對ETF股息是沒有withholding的。