Re: [請益] DTC的一些疑問

[cathyjordan (cathy)]

自問自答一下，讓未來有想做DTC的版友參考一下，其實沒有想像中複雜，利用email和第一
證券溝通而且可以寫中文，然後和複委託拿申請表格手寫填寫之後郵寄回去，其實不會太複
雜。前後大概一個禮拜多的時間我就把大部分在國外券商的股票轉回國內複委托了。

目前我還有股票在國外券商，有了這次的經驗，在退休之後真的需要用錢再轉回台灣就行，
至於發生意外人先早走這種事情沒有人說的準就順其自然吧。

※ 引述 《cathyjordan》 之銘言：
: 1.是不是詢問複委託，讓複委託這邊是發起端去跟第一證券要求把股票轉出來比較好啊？
原則上轉出跟轉入的券商都得通知，我的做法是先到第一證券的網頁下載D T C的轉出表格
，同時也跟大昌證券索取轉入表格，在轉入表格上有些資訊必須由第一證券提供，下面是第
一證券給我的答覆，相信轉到其他複委託應該也是這些資訊：
https://i.imgur.com/Ks5QqNF.png
: 2.單純DTC回台灣，沒有賣出的情形下，會有任何稅務的問題嗎？目前預計轉回台灣
:   的股票大概有1000萬台幣的等值市值
詢問大昌之後，原則上跟我理解的相同，股票沒有賣出就沒有課稅的問題，所以我認為有一
個小漏洞的地方在於，我在做DTC申請之前，將股票部分賣出轉換標的（ VTI轉VT），這樣
成本就會更靠近市值，可以減少未來的稅負。

對了，你必須自行截取足以證明你的股票成本的證據，我是用第一證券的網頁截圖當作證據
。
: 3.同#2，轉回台灣的股票額度，會占任何的當年外匯匯款額度嗎？
這個跟額度無關。

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.228.92.121 (臺灣)
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→ s4956: 請問轉一隻股票回來，花了多少費用？
→ cathyjordan: 一檔股票FT收50美金，大昌不收
推 PKChiu: 謝謝分享
推 z22744388: 請問一下 因為從FT轉出一檔收50 大昌現在有VTI 買進不
→ z22744388: 限金額只收5美金 原PO您覺得對比海外券商有划算嗎 謝
→ z22744388: 謝
→ cathyjordan: 這個自己分析各方面才能說那個比較好，我國外不同券
→ cathyjordan: 商股票總額佔了我80趴資產，除了擔心遺產稅，還有就
→ cathyjordan: 是VT/VTI真的是不到需要用錢我不會賣，所以移回來我
→ cathyjordan: 沒有太大影響，賣出0.15%真的沒有想像中的多。另一
→ cathyjordan: 個因素是我FT已經超過50萬鎂，超過什麼SIPC的保障，
→ cathyjordan: 所以想說移一些回來。
推 tomap41017: 好猛
推 eesc: 謝謝c大分享，我雖然還有段時間退休，我也是今年dtc 65%資
→ eesc: 產回來...
推 eesc: 不過我是從IB 移
推 z22744388: 各位大大們都好猛 推推
推 eesc: 很認同c大說的意外跟明天誰先來不知道，但我知道，我發生意
→ eesc: 外我身邊的人是絕對沒能力從海外拿回來的xdddd
→ eesc: 當然，有留部分在Td做再平衡用。板上很多大大應該也是這樣
→ eesc: 操作
推 slchao: 推經驗分享
推 slchao: 針對意外部分，我覺得先計算此生的人力資本，分成前後兩
→ slchao: 個時期
→ slchao: 年輕時定期意外險+壽險買到一半額度，資金可以全留海外，
→ slchao: 拿不回來有保險，額度還更高
→ slchao: 畢竟資本小，複委託買賣比較貴之外，對家人來說也不夠用，
→ slchao: 如果家人沒需求？何必拿回來XD
→ slchao: 資本累積過半了，逐漸改為複委託，保險額度也可以下降了
→ slchao: 資本大，複委託低消就不是問題，買賣”個股“手續費比台
→ slchao: 股還便宜XD，反而是保險費率變貴了
→ slchao: 保險額度，投資轉換時機，可以根據需求及資產累積狀況做
→ slchao: 調整
推 eesc: 推slchao大！年輕時可以全放海外，部位大再移回來