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※ 引述《lucasbard (練習情人APP)》之銘言: : w8沒更新導致收到1099表格,該怎麼辦? : 大家好,想請問一下 : 我是使用TD Ameritrade : 我之前收到要更新w8的信件,然後應該是拖太久了 : 總之,2022/2/2 TDA 才寫信說已經批准w8 (線上更新) : But 2022/2/8收到1099表格 : 信件主旨是 “Your Consolidated Form 1099 is now available online” : 然後我打電話過去問中文客服,他說因為太晚更新,所以沒辦法,叫我問台灣的稅務人 : 還是會計人員處理報稅事宜 : 我打開那個1099 pdf也是看不懂 : 請問這樣我需要做什麼動作嗎?還是不用管他就好了呢? : 感謝大家 回報目前的處理狀況: 查看1099表,因為格式跟1042完全不同,也看不出個所以然來 但是在TDA網站的交易明細上,可以看出來,本來是 ORDINARY DIVIDEND(VT) W-8 WITHHOLDING(VT) 2021年大部分變成 ORDINARY DIVIDEND(VT) BACKUP WITHHOLDING(W-9)(VT) 2022年就已經回復正常寫W-8 然後本來W-8的WITHHOLDING大概是30%,W-9的WITHHOLDING反而變少了,是24% VT和BND都有預扣,都是24%,然後也沒有什麼其他的差異@@ 反而扣少了,真詭異 根據綠角這篇 http://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2018/06/w8benis-your-form-w8ben-e xpired.html?m=1 和上篇網友cytochrome的說法,大概是 「沒有賣出,沒有資本利得」大概就沒關係的樣子(好像是這樣吧!) 那我應該就可以不用管它 跟TDA聯絡過多次,我想問的是到底是不是沒資本利得就沒關係 不過他們的說法就是這個要去問我的會計師or稅務師or IRS,他們也不了解 所以總之我現在是預備不管它了,因為都已經有預扣,我應該也不用做什麼動作吧@@ 如果有什麼動作要做,請大家再告訴我啊~ Ps. TDAmeritrade的W-8到期日期是看不到的,要知道只有打電話給客服問 然後因為我這個情況,兩個友人沒有收到任何提醒也都去問到期日期,居然兩個也都過期 了 然後都沒有收到任何通知,但是他們兩個都沒有變成w-9,可能過期一段時間才會變 不過,總之我覺得以後還是設個提醒事項,自己手動去更新比較穩妥 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.34.102.131 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1644892375.A.16C.html ※ 編輯: lucasbard (114.34.102.131 臺灣), 02/15/2022 10:34:00
iamxkid: 感謝分享02/15 10:46
pttccbbs: 你賣出時,會很痛,最好更新w8-ben02/15 11:30
謝謝提醒,已經有更新了,在2022年交易紀錄已經變回w8
z22744388: 你這樣站在非美國人 用美國的備用預扣24%實際上 是少02/15 12:14
z22744388: 扣稅 等於少繳 (你應該是30%)02/15 12:14
對啊,好詭異,反而少繳 但是,TDA會自動退BND的稅 (這個好像是非美國人才有的吧) 我猜這樣的話可能就不會退了,那就不一定有少繳了 每年都是2月多會自動退稅,我到時候再看看
z22744388: 然後賣出 你還有資本利得稅 02/15 12:14
還好我沒賣
z22744388: 基本上每三年到期 複委託的會提醒 會只讓你賣 你會知道02/15 12:18
z22744388: 要更新 美國券商的通知如果沒注意到直接變動不知不覺02/15 12:18
z22744388: 所以像你說的設定提醒比較好 因為美國人會被全球追稅02/15 12:18
z22744388: 的02/15 12:18
對啊,真的要設定提醒
torpp: 到期日看得到啊 網頁進去看看吧02/15 13:34
TDA的應該看不到,我自己是找不到,綠角網站也這樣說
torpp: 更新沒多難 幹嘛不更新 快到時候 我記得上次也有收到messea02/15 13:34
torpp: ge 提醒02/15 13:34
現在線上更新真的超簡單 我猜是有另外一封是更新基本資料的信件,上面寫說沒有更動資料就不用管這封信 我猜可能當時兩個信件可能時間差不多我就搞混了,想說沒有更動就算了,所以沒更新
peter98: 欸不是 你沒報稅的話 政府扣不到capital gain的稅 如果02/15 13:53
peter98: 你從這邊得到好處就可能被查到 不過如果沒有想要移民美 02/15 13:53
peter98: 國的話沒差 爽就好不用怕02/15 13:53
peter98: 你現在有W9就是要扣capital gain tax 你應該諮詢一下會 02/15 13:56
peter98: 計師 你是要報稅的 怎麼報我也不知道 要去問 不拿綠卡的02/15 13:56
peter98: 話一樣無所謂02/15 13:56
peter98: 哦 我看到你的補充了 你沒賣股票所以沒有獲利 ok u are02/15 13:58
peter98: fine02/15 13:58
恩啊 好險
dividebody: 理論上最合規的作法是照 NRA 去報 1040NR 把扣稅不足 02/15 20:26
dividebody: 的部份補繳,不過不做任何動作也可能不會有事02/15 20:26
dividebody: 就算真的有賣股拿到1099-B,只要照NRA去報就不用繳02/15 20:27
dividebody: 資本利得稅(除非你是那種待在美國的NRA)02/15 20:27
dividebody: 硬要照 resident 報稅的話反而是錯的02/15 20:33
我現在沒賣出應該不用吧@@,老天保佑 ※ 編輯: lucasbard (180.218.93.18 臺灣), 02/15/2022 23:07:42
kevinpowei: 你怎麼會覺得BND那個差額會剛剛好30% 顆顆 02/16 03:17
kevinpowei: 所以我上篇才會好奇她會怎麼扣股利稅 只要不是剛好30% 02/16 03:17
kevinpowei: 你就是得去補好差額 然後賭IRS不會管你1099(雖然應該 02/16 03:18
kevinpowei: 不會 但你不更正就是不合規因為你就不是美國稅務居民 02/16 03:18
lise1017: 基本上在台灣問會計師 很多雷到台灣自己的都搞不清楚 02/20 17:03
lise1017: 更別提海外稅務問題了 02/20 17:03
lise1017: 我是搞不懂為啥會計師普遍這麼雷還能被稱為高薪三師 02/20 17:04