[請益] 債券問題

[joem (bananan)]

小白的問題

我爸今天有點高興的跟我說要買債券
我看他手上提著花X的袋子
他跟我說業務推薦

花旗債3%
高盛債3.5%
阿拉伯國債5.5%

他想買阿拉伯國債

我跟他解釋現在買債卷不適合
升息會造成已買債券的現值下降
況且從fed已經知道會持續升息
然後我又跟他說阿拉伯國債應該是有一定的風險
花旗和高盛的債券可能有流通性的問題
我建議他應該買短週期美國國債

但他有點不相信我
要我上網問問
老實說我也不知道自己說得對不對
想請問各位大大

然後他又補了一句他可以放到期滿
這樣就不用考慮現值的問題

這句我其實不知道怎麼回
我跟他說少賺的就是虧
不知道這樣說對不對

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 39.9.96.171 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1652953868.A.12E.html
→ ffaarr: 是哪個阿拉伯？天期？5.5又是怎麼算的？
→ ffaarr: 沙烏地阿拉伯或阿聯的美元債券殖利率應該很難到5.5%.
我在問看看我爸
我只找到高盛和花旗
https://i.imgur.com/i7H7Ly9.jpg
https://i.imgur.com/fP5ITc3.jpg
推 heavenbeyond: 你最糟糕的錯誤就是"少賺就是虧"這種莫名其妙的觀念
這句話我是跟我爸解釋為什麼升息，債券會下降
→ heavenbeyond: 。
→ heavenbeyond: 如果你的本金夠大，"現在"(我再次強調是"現在")買入
→ heavenbeyond: AA等級以上的公司債，穩定的賺取4%以上的利息收益，
→ heavenbeyond: 然後耐心等到下一次的降息循環把債券價格拉上去，還
→ heavenbeyond: 有10~20%(甚至更多)價差可以賺，有什麼不好的？
→ heavenbeyond: 少年股神都看不起4%利息收益，我可以理解。但你知道
→ heavenbeyond: ，對有些人而言(好比冰律)，4%收益就是200萬台幣甚
→ heavenbeyond: 至更多喔。
我其實很看得起4%收益啦
但我一直擔心它不穩定
花旗和高盛一個A3，一個A2
應該是可以相信？
但我困惑點是為什麼
不買美債2y
現在也2.6%
信用更高週期更短
我看這兩個算到到期日
都是三年或四年債

→ heavenbeyond: [本大利小 利不小]，所以先看你老爸有多少錢吧。
→ heavenbeyond: 至於本金不夠的少年股神，老話一句：空手六個月不會
→ heavenbeyond: 死。
所以我應該跟我爸推薦空手嗎
我之前是建議他開嘉信
定期買QQQ
但他覺得要把錢匯到國外多少還是會怕怕的

謝謝大大回覆
→ ffaarr: 另外，如果已經確定的昇息其實不太會再造成債券下跌。
→ ffaarr: 要看之後會不會昇更快更多。
喔喔了解謝謝大大，這我不知道
※ 編輯: joem (39.9.96.171 臺灣), 05/19/2022 18:36:49
※ 編輯: joem (39.9.96.171 臺灣), 05/19/2022 18:40:24
※ 編輯: joem (39.9.96.171 臺灣), 05/19/2022 18:41:27
※ 編輯: joem (39.9.96.171 臺灣), 05/19/2022 18:41:58
→ dapple: 跟銀行買債還要看每年保管費跟手續費多少 記得抽很高
我爸跟我說只有0.1%，不知道真的假的
→ dapple: 可以問問看券商有沒有賣 比較便宜
→ willism: 我脖子扭傷了，可以不要惡搞大家嗎...
抱歉
推 Coolspot: 我這次認同樓上H大的看法！
→ alex1973: 還好你爸當時沒聽你的買QQQ，不然現在我看你爸可能跟你
→ alex1973: 斷絕父子關係
→ alex1973: 說實話以保守屬性投資心態來看，你爸算有一點概念了，
→ alex1973: 至少比你好，不要用自己認為的投資喜好，套在跟你不一
→ alex1973: 樣屬性的人身上
我爸是最近想買，我覺得說定期定額兩三年買下去，應該不至於會賠，但可能買債券還是安
心點
推 kitsune318: QQQ的風險也不小阿
→ alex1973: 跟花旗買債, 有每年 0.1% 配息手續費要注意，申購手續
→ alex1973: 費可談，如果願意花點心思，應該可以在嘉信找到花旗以
原來還有申購手續費啊，我跟我爸講了好幾次嘉信，他還在考慮
→ alex1973: 及高盛的券，唯一要付出的只有買賣價差
推 Albert0912: 買債不錯啊，川普升息那次我買了一趟，最近又把這兩年
→ Albert0912: 股票收益買了幾隻，債變便宜慢慢選等價格，匯率比較好
→ Albert0912: 時台幣資產有需要還可以支援一下
推 Albert0912: 幾年一次升息週期要把握喔
推 karldrean: 3y4y和2y也沒啥差吧，但確實短端的利率目前可能還沒完
→ karldrean: 全price in本次升息循環的高點
→ darkjedi: 債券 你先寫對字再說
推 hh800315: 如果沒有要賣 債券現值下降根本不是重點 現在反而是債
→ hh800315: 券撿便宜的時候
→ hh800315: 另外這種利息 不如去買高收益債 或是投資級etf 前者目
→ hh800315: 前稅前5% 後者3% 複委託都有退稅70-80% 比單壓一籃子
→ hh800315: 更穩
了解謝謝 h 大，我再跟我爸研究看看
推 ckcck: https://i.imgur.com/X2JN212.jpg
→ ckcck: https://i.imgur.com/ounK0J4.jpg
→ ckcck: 供參
謝謝c大
推 yamitis: 他要持有到期的話，就單純看企業信評跟前景還有殖利率
→ yamitis: 如果到期收益率有5.5%有什麼不好？又不賺價差
我看那個沙烏地阿拉伯的債券是24年期，怕豹，24年好久，比我年齡都大...
推 soulism: 買債的目的，大多是為了避險，避免突然的黑天鵝，市場中
→ soulism: 有避險功能只有最安全的美國國債，其它雜牌的債券，只會
→ soulism: 跟著事件一起跌下去。
我其實也是屬於相信美國信用不會破產
應該不太可能還不出錢
現在就在考慮要不要買風險比較高的公司債

※ 編輯: joem (39.9.96.171 臺灣), 05/20/2022 18:46:35
※ 編輯: joem (39.9.96.171 臺灣), 05/20/2022 18:47:17
→ ffaarr: 沙烏地阿拉伯債信也是A級，但24年真的難保會有什麼事。
→ ffaarr: 然後5.5%可能只是票面利率不是真的到期殖利率。
→ ffaarr: 目前看2046-2047到期的沙國公債到期殖利率大約在4.9%左右
那應該是我爸跟我說錯
https://i.imgur.com/meXwrGq.jpg
剛剛看到這個台GG的還不錯
※ 編輯: joem (39.9.96.171 臺灣), 05/20/2022 19:45:17
→ ffaarr: 也不是說錯，只是就是說票面，高盛和花旗的也都是票面
推 ckcck: 買債講票面是故意騙人的吧
※ 編輯: joem (39.9.96.171 臺灣), 05/21/2022 00:50:08
推 heavenbeyond: 42樓大大你用的是什麼介面啊？
→ heavenbeyond: 看起來以我用的國泰好多了！
推 love942cg: 那是bloomberg平台，需要收費，兩千美元一個月
→ love942cg: 只拿來看債券資料的話，建議還是國泰加減用就好
推 Delisaac: BBG一般人用不起的
推 like3100: 可以24年，每年穩定5.5%配息入帳….有啥好擔心的
→ ffaarr: 樓上，前面就說了那是票面利率，不是真的5.5%。
→ ffaarr: 然後前提是24年沙烏地阿拉伯沒出什麼意外。