[情報] 嘉信的ETD預扣稅回補要常常確認

[doomdied (Died)]

幾年前開的嘉信
那時候就有發現ETD的withholding tax有時候不會在隔天回補
發生了幾次都是寫message去問，他們轉tax部門處理就回補了
後來好像比較少發生這種問題就沒特別注意

上週看了一下，發現帳戶內有不少隻ETD的bond interest被扣預扣稅
但是隔個工作日並沒有回補，統計一下有六七隻，發生在2022/2023

又寫message給嘉信，結果他們客服說
台灣人跟美國沒有稅務互惠扣30%是正常的
https://i.imgur.com/9lYJ9k9.png

只好拿schwab自己的文件跟SEC的IPO Prospectus去打臉客服
https://www.schwab.com/resource/us-tax-and-estate-disclosure-to-non-us-persons
https://i.imgur.com/2iT0AZi.png

然後又換了一個客服回，大致上是說2023的已經處理了
2022的叫我自己去跟IRS討回來
以後如果發現這種錯誤要自己快點跟schwab說

很有趣的，這看起來很高機率是schwab的系統錯誤
因為有好幾隻ETD沒有withholding reversal都是發生在同一天
以技術角度來看這是很可能是排程沒跑，或batch失敗之類的

後來打電話去schwab，一個口音很香港的colin lee接的
他也是說2023可以退，2022自己去跟IRS處理
要我自己平常多確認帳戶

總之大概就是這樣了
end user要負責時時確認Fortune 500裡的大公司系統是否有問題
學到了一課

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 192.101.67.194 (美國)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1679410895.A.EAF.html
→ alex1973: 會不會是某些 ETD 的關係 ? 手上的從來沒漏過說, 不過我
→ alex1973: 也只有 TBC 一隻而已, 樣本不足
正常會退，有時候會漏掉，反正嘉信態度是要用戶自己確認
推 yamakazi: 客服不懂正常，它們只會叫你去找你的會計師
→ yamakazi: 我TBB有退https://imgur.com/vfenBS4
推 yamakazi: MGRD就沒退 https://imgur.com/ZyGXUwc
我也有別檔ETD在2022/12/30的沒退，真的越看越像是系統bug
→ yamakazi: 其他張都上漲4~5趴後賣掉，沒領到interest
→ yamakazi: 我也跟客服吵過，不過後來放棄了
※ 編輯: doomdied (192.101.67.194 美國), 03/22/2023 00:10:04
推 yakifone: ETD好像不流行了
推 pttccbbs: 買ETD 我記得不扣稅？ 可以用兆豐複委託買，沒有被扣稅
→ pttccbbs: 的問題
推 m180: 美債公債算etd嗎
→ pttccbbs: 不是