[心得] 分享申訴、投訴、檢舉券商的方法

[pyang707 (彼得羊)]

搜尋後好像沒有查到類似的話題，
就個人經驗來說，美國的券商很少需要向監理機構投訴，
但少數情況，如券商擺爛不好好處理的時候，
分享一下要如何聯繫類似台灣金管會的機構，
如果各位先進有心得也請不吝分享，

也提醒一下，除非券商有犯罪行為，

首先還是要與券商好好溝通，

真的溝通無效，再向上投訴，（提醒券商再不妥善處理，將向監理機構申訴？）
如果是自身有問題所造成，
監理機構介入也幫不了你（以為監理機構查券商，結果監理機構稽查你？）
故請大家不要濫用申訴機制，
國外講究信用，個人信用黑掉似乎不太好。

內容有參考：綠角對Zecco遲延提供1042S，提出申訴的文章
是有蠻清楚的介紹，這邊就不放文章連結了

1.向美國金融業監管局（FINRA）申訴
https://www.finra.org/investors/need-help/file-a-complaint

FINRA是獨立監管機構org，
就像證券投資者保護公司(SIPC)，是經政府授權的一間公司
投訴的問題，無論是客服不佳（Poor customer service）或
 Transfer of account problem都可以申訴，
若沒有找到合適的，也有Other的選項可選。

2.1042-S申報錯誤，可以向IRS舉報稅務詐欺（是中文說明）
提供錯誤的1042S申報資料，有關券商有可能會被罰款。

https://www.irs.gov/zh-hant/individuals/
how-do-you-report-suspected-tax-fraud-activity

3.其他美國非政府單位（類似消費者保護機構）投訴

沒有強制性或是調查權的民間機構，據說是不痛不癢，
建議大家不要浪費時間。

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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1681014455.A.A1F.html
→ cityport: FINAR是私人機構..是私人機構..是私人機構..說三次
→ cityport: 就像台灣的銀行公會/券商公會..只是一個自律組織
→ cityport: 美國要找CFPB啦..Fed直屬..白宮隔壁..法律授權有牙齒的
原本就寫FINRA是org了？至少合法的券商都要加入FINRA
是否有牙齒，對比台灣同業公會的申訴也不是沒有效力
許多不違法但違反內規、道德操守的行為，舉報同業公會還比較有效不是嗎？

原本也舉例了
SIPC - Securities Investor Protection Corporation也是家公司
板上說券商倒 50萬美內 SIPC會補償 也不是gov的組織喔 是家公司 是家公司
不是私法人就沒有效力

投資大多會遇到的糾紛大多是客服差、轉帳時出現問題、
說好的各種福利沒有發、報稅報表出錯等等，除了最後一項IRS有罰則外
其他行為別說聯邦法，各州法也很難找到什麼獨特法條,判例？（有可以介紹一下？）

至於到聯邦層級的單位CFPB，申訴某某券商客服不好？？？
在沒有明顯犯法的行為下，有需要到聯邦層級申訴？？？

如果FINAR忽視申訴，向CFPB把FINRA一起列入申訴，或許還比較有可能？

→ pttccbbs: 美國有更好的投訴單位？
→ pttccbbs: 讚讚讚
→ cityport: 寫了一篇結果沒提到CFPB..等於整篇白寫
投資至今還沒有遇過什麼大事，需要向CFPB申訴的
若有申訴CFPB的經驗，是否分享一下？

→ pyang707: https://www.consumerfinance.gov/complaint/
→ pyang707: CFPB申訴網址如上
推 aq2272353712: 不知所云，那還不如不要寫
推 asiguo: FINRA not FINAR
筆誤感謝
→ peter98: CFPB很常見 只是台灣人接觸不到吧 功能類似台灣消基會
→ peter98: 但是能力比台灣國稅局還強 XD 另外一個是上小額法庭 300
→ peter98: 0元以下 小告大 只要不是濫告 小的一方幾乎都嬴（不用真
→ peter98: 的打 告了之後通常對方就會直接賠了）
謝謝分享 這兩種方式 大概台灣人都較不會接觸到
※ 編輯: pyang707 (36.225.67.168 臺灣), 04/09/2023 20:41:00
推 pttccbbs: 我覺得這篇蠻好的，由一個好的開頭，引出更多有用的資
→ pttccbbs: 訊
→ cityport: 跟CFPB投訴類似跟金管會投訴..差別在CFPB可以告上法院
→ cityport: 因為CFPB是金融海嘯的產物..給的權力是其他機關沒有的
→ cityport: 就像DHS是因為911成立的..獲得的權力是美國歷史上沒有的
→ cityport: FTC也可以投訴..但沒卵用..都是財團的臥底
推 wavier: 1.2.3 列的這麼開心，不列 CFBP？黑人問號
→ wavier: * CFPB
推 qec: 專業分享推，回文的資訊也很有用
推 iammortal: 推討論串