[心得] 永豐複委託豐存股終於退稅 AOA退稅試算

[ej03xu3 (Touerin)]

卡了一個多月的永豐金複委託

今天下午一點多終於收到去年的退稅

這次的金融危機導致莫名其妙的上手延遲付款

對於使用定期定額/股的小資族也是頗抖



來試算看看這年度稅率好不好吧

以自身定期定股的AOA為例

去年(2022年)配息4次

退稅率 = 退稅配息/上手費用

(1) 除息日：2022-04-04。
持有股數：13.00000 股
單位配息： 0.167692 元
帳面配息： 2.18 元
上手費用： 0.65 元 (預扣稅率 29.8%)
初領配息： 1.53 元
退稅配息： 0.10 元 (退稅率 15.3%)
實領配息： 1.63 元 (實際扣稅率 25.2%)

(2) 除息日：2022-07-05。
持有股數：16.00000 股
單位配息： 0.513673 元
帳面配息： 8.22 元
上手費用： 2.47 元 (預扣稅率 30.0%)
初領配息： 5.75 元
退稅配息： 0.36 元 (退稅率 14.5%)
實領配息： 6.11 元 (實際扣稅率 25.6%)

(3) 除息日：2022-10-04。
持有股數：19.00000 股
單位配息： 0.196024 元
帳面配息： 3.72 元
上手費用： 1.12 元 (預扣稅率 30.1%)
初領配息： 2.60 元
退稅配息： 0.17 元 (退稅率 15.1%)
實領配息： 2.77 元 (實際扣稅率 25.5%)

(4) 除息日：2022-12-23。
持有股數：22.00000 股
單位配息： 0.378872 元
帳面配息： 8.34 元
上手費用： 2.50 元 (預扣稅率 29.9%)
初領配息： 5.84 元
退稅配息： 0.37 元 (退稅率 14.8%)
實領配息： 6.21 元 (實際扣稅率 25.5%)


-------

以總年度來檢視
帳面年配息： 22.46 元
上手年費用：  6.74 元 (預扣稅率 30.0%)
初領年配息： 15.72 元
退稅年配息：  1.00 元 (退稅率 14.8%)
實領年配息： 16.72 元 (實際扣稅率 25.5%)


根據這篇的2021年統計 https://reurl.cc/eDVe0M

AOA為14.95%

對比自己實測的14.8% 看來是差不多~

以上給大家參考

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.228.48.144 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1688718477.A.24A.html
推 hoot124578: 永豐的BNDW也收到了
推 klyuch: 請問這需要自行申辦嗎
※ 編輯: ej03xu3 (36.228.48.144 臺灣), 07/07/2023 23:54:35
→ cityport: 退去年的稅沒給利息？IRS退稅都有加利息的耶
→ cityport: 看起來利息是被上手或複委託券商吞掉了
推 kiwitonylee: 謝謝分享
推 damd430: vclt也收到退稅 退稅率89%  税實際徵收3%
→ KCKCLIN: 請問為什麼同證券商同標的還是有點點落差:0.1%~0.4%
推 ankim: 感謝，原來是退稅，我想說這次配息的金額怎麼不對
→ ankim: 這次配息為何還沒下來，別家富邦都收到了，請問大家永豐aoa
→ ankim:  的配息也是還沒收到嗎
→ KCKCLIN: 配了
→ ej03xu3: 持有股數太少了 看不出來是否有利息 這要另請大戶開示