[請益] 直接買美債還是買ETF好？

[orion (火星上的人類學家)]

請問如果要穩定的長期收入
直接買美國公債持有到到期
還是買美債ETF好？

以下是我的想法，不知道對不對，
還請指教

直接用境外券商買公債持有到到期
優點是殖利率固定
缺點是長期持有，會有匯率風險
每次拿回來的錢換成台幣金額不一樣

買美債ETF
現在買因為利率高未來有機會賺價差
可是等到為了賺價差，到時候重新買
殖利率不就降低了？
如果不賣，因為ETF手上不會持有到到期
他會重新買的，這樣ETF利息會有不同嗎？

如果買台灣的美債 ETF，也有匯率風險？還是台灣ETF會去對沖匯率風險？

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.72.250.198 (臺灣)
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※ 編輯: orion (42.72.250.198 臺灣), 08/17/2023 20:19:40
推 AJCole: 長期資產配置我會選etf，沒有到期的問題，duration會被框
→ AJCole: 在一定的區間。
→ ffaarr: 參見之前寫的這篇： https://reurl.cc/aV3R0D
推 icelaw: 美債ETF 流動性高 是要做資產配置的人的專武
推 autopass: etf是賭降息，買債是為債息
推 ErnestKou: 誰說ETF不能靠債息。直債價格上漲一樣可以提早賣
→ rmna: 買直債價格下跌時可以說自己是要長期持有，價格上漲時再來
→ rmna: 說自己買得好，多開心
推 ErnestKou: 安心最重要：)
→ ffaarr: 買ETF一樣可以長期持有啊，哪裡有不同。
→ rmna: ETF長期持有沒問題，但我是說買直債的人在各種情境都可以説
→ rmna: 服自己操作得好 (一部分人啦)
→ rmna: 可以在同一時間看到買ETF的哭慘賠然後買直債的人在爽領利息
推 fbiciamib123: 買直債看不到淨值下跌就是爽
→ ffaarr: 直債事實上一樣會跌啊，不去看只是假裝看不到而已。
→ ffaarr: 要假裝看不到ETF也一樣做得到。
推 windersword: 不要開App就看不到了
推 cdc1191: etf要交稅，手續費，不划算。
→ slchao: 我懷疑有人在偷臭直債買家XD
→ slchao: 已知需要錢的金額+日期，買對應日期金額的直債最穩定
→ slchao: 至於買ETF，要用錢手動賣出，長期平均有相同的效益，但會
→ slchao: 有波動
→ slchao: 匯率可以自行避險
→ goldenred: 我買的都是直債。做好長期持有債到期的準備，只看重
→ goldenred: 公司是否有可能倒閉的風險，還有甜甜地殖利率。
→ goldenred: 光是直債的現金流，就可以天天網路上，當鍵盤俠，吃飽
→ goldenred: 換餓。耍廢！
→ goldenred: 現金流很重要啦，有穩定的現金流，持有債到期，到期時
→ goldenred: 自動解套。股票如果套牢是，此恨綿綿無盡期，也許就天
→ goldenred: 長地久了。
推 fbiciamib123: 如果美國跟阿根廷一樣升息118% ETF就貼壁紙了
→ ffaarr: ETF裡面一樣是債券，昇息對兩者的影響差不多。
→ ffaarr: 哪可能貼壁紙
→ ffaarr: 直債變壁紙的時候ETF才會變壁紙
推 rmna: 就說啦直債比較容易開心XD
推 asd56445: 平均到期年限，就是能鎖利的年，價格波動能接受的話，就
→ asd56445: 買債券etf
推 AJCole: ETF有一個好處 大概就是增加分散性 畢竟分散直債標的
→ AJCole: 可能需要更多資金  小資有時候是買不了的QQ
推 SweetLee: 看你的資金吧 如果幾億的 為了每年好幾萬的管理費用 可
→ SweetLee: 能就覺得自己去管理會值得