[請益] 美金資產投資請益

[arronou (Azure Sky)]

小弟原先投資在TD
以股7債3的方式多年
SPTM 40%
SPDW 15%
SPEM 15%
BWX 15%
VGIT 15%
累積到一筆小小的資金

TD因為併購的關係移轉到嘉信
由於配息無法自動退回的關係
再考慮目前美元相對高價
未來將有大機率回落的可能

所以有考慮重新規劃整體投資方案與地點
請教各位大大指點迷津

1.趁著國泰世華優惠的複委託方案
轉回台灣，維持美金
投資標的：1-1.股7債3配
                    1-2.全債等降息後再轉股債


2.維持在嘉信的部位，但是轉為全股，以SPTM SPDW SPEM按比例分配

3.轉回台灣，趁美元高價轉換台幣，投入006208

還是有什麼更適合的建議，也請大大們不吝分享

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.117.220.155 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1715178554.A.583.html
推 goliathplus: 券商應該不影響資金配置 除非有其他理由不然1 轉國內
→ goliathplus: etf 有所得稅問題 股利最高28%
請問所得稅股利有免稅額嗎？
推 james198978: ETF轉回來不錯 手續費很低 又有人幫你弄退稅
→ james198978: 配置不用改吧 只是換個卷商而已 堅持下去比較重要
感謝建議，不過考量目前的美金與債券高點，想貪心的得到更好的績效
推 HaiBrother: 1樓是說海外就沒有所得稅問題嗎？
→ cs01580: 3不行吧，標的差太多，已經不是匯率問題了
→ maplefff: 開IB，全部轉過去就好
謝謝您的建議，但是因為目前國泰的手續費優惠下，IB與國泰差異感覺不大，又有國內券
商的方便，萬一自己怎麼了，比較不怕老婆不知道怎麼處理
推 napdh: 3，質押很香，但費用較高，資產過於集中無法海外避險
→ ashidaka: 投資那麼多年,其實看一下自己交易資料試算一下就知道
→ ashidaka: 那些退稅跟交易手續費其實都是次要的東西,持續長期的正
→ ashidaka: 常資產配置才是獲利的只要來源,為了退稅跟手續費去改變
→ ashidaka: 自己長久有效執行的配置策略有點本末倒置
感謝您的建議，不過誠如樓下大大所言，債券被扣30%股利，不能退的話太傷
→ Gyin: 債券少30%很傷吧~ 不改變配置就都轉去IB或轉回複委託
 15:47
感謝分享，所以大大是推薦1-1嗎？
→ toko6290: 長期投資的話手續費只扣一次，影響不大
→ toko6290: 但退稅是每年都有影響，尤其對債券etf影響巨大
感謝分享，所以大大是推薦1-1嗎？
推 AkiMinoriko: 可能的其他幾種方式:1.自己申請退稅 2.嘉信買直債
→ AkiMinoriko: 3.債券部位改在台股買 4.BOXX 5.其他有退稅的券商
感謝大大推薦，請問BOXX是？
※ 編輯: arronou (122.117.220.155 臺灣), 05/09/2024 21:51:25
推 NGCviola: 債券etf可以改成ZROZ，就沒有30%問題
推 m180: 資金規模多大要先說吧？不然怎麼給意見
→ arronou: 資金的話是22萬美金 400萬台幣
推 Kewseq: 建議你退回台灣
→ Kewseq: 你這個資產淨額
→ Kewseq: 領股息還能退稅！
→ Kewseq: 再考量家人財務知識
→ Kewseq: 你留美國一定要再三告知
→ Kewseq: 就變得沒那麼划算了
→ arronou: 感謝各位大大建議，昨天剛把一部分資產轉回來，主要是考
→ arronou: 量如果有事，家人比較知道怎麼處理資產，後續應該還是會
→ arronou: 像之前一樣，複委託買之前的標的