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不久後,我收到了一封自動回覆,表示我的投訴已送交審查, 並附上一個案件確認編號,讓我日後查詢進度。他們提到, FINRA的職責是調查券商及相關人員是否遵守證券法律和規 定,並可能採取正式或非正式的紀律處分。他們也建議,如 果我認為有資格申請賠償,可以考慮採取仲裁或調解等方式 進行獨立處理。 2024年5月24日,FINRA回覆我,他們已將我的案件轉交 給Morgan Stanley處理,要求對方直接回覆我,同時也會提供 一份回覆副本給FINRA。然而,時間過去了,我並未收到任何實 質的回應。5月31日,我再次寫信給FINRA的聯絡人Riley反映 情況,對方應該是把我的信再次轉發給相關單位。 到了6月1日,我收到E*Trade系統自動生成的回覆,內容只 是些例行公事的敷衍話,表示會處理,但完全沒有實質進展。 6月20日,我再次寫信給Riley,但此時已經心灰意冷,幾乎要 放棄了。就在我已經準備接受損失的情況下,6月28日,我突 然收到Morgan Stanley法律與合規部門的回覆信。他們承認這是 一個錯誤,並承諾會將我的資產恢復到名下。 雖然最後資產恢復了,但並沒有任何賠償。我原本還想透過FINRA 提供的調解機制來申請賠償,但實在覺得好懶啊,再加上我對法 律也不熟悉。本來想說慢慢來,不急著處理,結果後來工作忙了 起來,這件事就被擱置了。說實話,連現在寫下這些都覺得有點 懶,但還是想趁著過年和大家分享這段經歷。 祝大家新年發大財! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.240.81.129 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1738046288.A.ED1.html
boombastick: 看完有個疑問,移送州政府是券商決定的還是州政府會 01/28 14:56
boombastick: 出手,你的case看起來像券商失手把你的帳戶歸成靜止 01/28 14:56
boombastick: 戶的樣子 01/28 14:56
aria0520: 感謝分享 這串看下來E*Trade的問題很大 01/28 15:00
aria0520: 之後若有空還是建議把賠償流程走完 01/28 15:02
globaloney: 我不確定州和券商是如果區分的,但我相信, 01/28 15:04
globaloney: 資料都是券商這邊提供的,州不可能自己知道 01/28 15:04
globaloney: 哪個是靜止戶 01/28 15:05
ntnusleep: 推分享 01/28 15:10
pwseki206: 也不一定要熟法律,如果記得沒錯的話這類金融訴訟律師 01/28 15:34
pwseki206: 在美國不少,甚至可以號稱不成功不收費(律師費從和解金 01/28 15:34
pwseki206: 中抽一定比率) 01/28 15:34
robi: 所以光只有登錄帳號還不夠,要維持交易/出入金的紀錄才行? 01/28 16:17
sagarain: 券商依法處理的吧 我有接過美國銀行通知 按她指示作業 01/28 16:22
sagarain: 就可以了 01/28 16:22
sagarain: 我印象是自己saving 轉chking 就可以 01/28 16:23
sagarain: 但如果是誤殺 那你就向券商處理 01/28 16:24
cityport: 不是誤殺..光登入是沒用的..帳戶要有變動才不會變靜止戶 01/28 16:28
cityport: 最簡單就改電話之類的 01/28 16:28
canhong: 想請問一般靜止戶是多久沒動才會成立 01/28 17:52
aria0520: 是誤殺 原po有進出股票 01/28 18:03
aria0520: 券商自己在信中也承認錯誤了 確實就是誤殺 01/28 18:06
sagarain: 我好像是一年半吧 但行員跟我說不用緊張 程序很長 01/28 18:55
sagarain: 我就打電話過去就解除了 01/28 18:55
jcpf126: 請問是不是所有國外券商都有可能發生?如果是複委託走國 01/28 19:16
jcpf126: 內申訴流程會比較簡單? 01/28 19:16
sagarain: 這是法律啊 01/28 19:33
sagarain: 除非像原po被誤會 不然條件符合本來就會發生 01/28 19:34
Klauhal: 原PO有賣出轉移資產,誤殺還不想處理= = 01/28 22:13
tr000064: 我比較想知道,這個不能一篇打完? 01/28 22:52
eodmnsu123: 感謝分享 01/28 23:08
boombastick: 複委託對上手只有一個帳戶是要怎麼靜止,如果複委託 01/28 23:52
boombastick: 會被判定靜止,那這家券商早就倒閉了 01/28 23:52
paimin: 連應得的賠償調解都懶得要 真是太佛心了 01/29 00:51
cityport: 不只券商..連銀行也是一樣..靜止戶會轉移給州政府 01/29 00:58
Faipince: 感謝分享,我是覺得至少要他們解釋作業流程 01/29 03:06
Faipince: 不然中間有資產轉移,有留現金,這樣還誤殺也太奇怪了 01/29 03:06
bnn: 你要習慣一下美國的行政效率低落XD 01/29 10:09
bnn: 舉個例子FTX破產把錢吐回來到最近才快結束 01/29 10:10
andytung444: 感謝分享 01/29 23:10
howhower: 很熱心 01/31 06:52
poo22: 怎麼聽起來放海外券商風險不小 能追回厲害 01/31 07:36
NCKUchemRx: 感謝分享 01/31 15:17
littlestar66: 感謝分享 01/31 17:45
BigBird110: 放海外 就是出包的時候 自己有沒有能耐了 01/31 20:48
ChangJimmy: 感謝分享 這好衰.. 01/31 21:27
happyxuan: 感謝分享 02/02 23:07
l145678p: 謝謝分享 02/03 17:17
GiiBai5566: 感謝大大熱心分享,還好有拿回來,辛苦了! 02/03 17:43
ppta: 謝謝 02/03 20:15
ppta: riley是誰? 02/03 20:16
ppta: 看到了 02/03 20:16
shawncarter: 推分享 02/03 23:47
jimmihg: 感覺錢放在海外券商真的是有其風險 02/05 16:16
wsx26997785: 美國銀行或券商都一樣 就連美國人自己都被沒收求救 02/11 04:09
wsx26997785: 多少年會被列靜止戶好像要看各州規定 02/11 04:11
wsx26997785: 我剛剛發信去問我的券商了 幸好看到這篇想起來要問 02/11 04:12
johnlin35: 推 02/12 01:44
cmsuteki: 感謝實務經驗分享 02/13 00:47