[請益] 關於IB貸款利息的問題

[piggod (papa)]

大家好

我今天審視帳戶的時候才發現自己有被扣利息

https://ibb.co/MDxw6LHn

但我應該是沒有跟IB貸款才對

目前我使用的帳戶類型是保證金帳戶

而投資的標的有期貨跟美股ETF

為了避免保證金不足的問題，我的剩餘資金劃轉是選劃轉至商品帳戶

https://ibb.co/8g0mx767

然後就發現了在US Securities這欄現金統計上是負數

我猜這應該是為什麼IB會跟我收利息的原因

請教一下我該如何避免被他收利息呢??

還是純粹我放入的資金本身就不夠...

感謝

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.61.78.48 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1741503767.A.C50.html
※ 編輯: piggod (61.61.78.48 臺灣), 03/09/2025 15:08:34
推 daze: 要避免被收利息，你的正現金要大於等於商品維持保證金，比
→ daze: 如這裡是40645.75那個數字。但你也可以用美國公債取代。
→ daze: 你現金只有26217，那相差的一萬四左右就會被計息。
原來如此所以只有現金+公債能算入
就算我倉位有TLT或是其他ETF都不能算入對嗎
請問大大有地方可以看到他利息計算的細項嗎
※ 編輯: piggod (223.139.67.252 臺灣), 03/09/2025 16:29:32
→ daze: 想看逐日的利息細節，可以用flex query。
好的 謝謝大大。我再來研究看看
※ 編輯: piggod (223.139.67.252 臺灣), 03/09/2025 16:31:26
推 daze: ETF都不能算。美國公債則要看還有多久到期。6個月內按99%市
→ daze: 價算，6~12個月按98%市價算……20年以上則按91%市價算。
推 daze: 被用來充當商品保證金的現金不計息，但用來充當商品保證金
→ daze: 的美國公債仍然繼續計息，所以用後者的方式通常會比較划算
感謝，我後來有用用flex query看每日利息了，雖然我還是算不明白他寫的借款金額
請問大大您說的美國公債依不同到期日算入現金的規則請問是寫在哪裡
感謝
※ 編輯: piggod (61.61.78.48 臺灣), 03/09/2025 18:51:12
推 daze:  按剩餘到期日的規則 https://i.imgur.com/V55GJkM.png
→ daze: 至於扣掉margin requirement的部分可以用來充當保證金這件事
→ daze: 就我所知並沒有在IB自己的官方網站上提到，是boglehead 論壇
→ daze: 上有人根據客服的建議，進行了實際操作的驗證，才試出來的。
推 daze: 另外，似乎只有美元計價的期貨可以用美國公債充當保證金，非
→ daze: 美貨幣計價的期貨可能不行。
→ daze: 如果只是想把帳上的正現金轉成美國公債，T-bills當然是最簡
→ daze: 單的選擇。不過如果你本來就有TLT的話，把TLT換成類似久期的
→ daze: 直債，或許也未嘗不可。
好的  我周一先把boxx賣掉3萬美，看看3/11還有沒有利息
如果沒有利息的話我試試看全部轉到短債，再來看有沒有利息
到時候再來跟大大回報，感謝
※ 編輯: piggod (61.61.78.48 臺灣), 03/09/2025 19:33:23
推 daze: 我個人則是用了一些TIPS直債來充當期貨保證金。
→ daze: BOXX是T+1 settle，週一賣掉是週二現金才會入帳。到時你再
→ daze: 看看吧。
推 kunyi: 我也有TIPS但期貨帳戶還是會有現金 感覺TIPS沒有拿去充抵
推 daze: 只有現金能夠在帳戶間移動，實際上還是用現金充當期貨保證金
→ daze: 。美國公債在這裡發揮的效果是，IB允許你自己跟自己借錢，用
→ daze: 美國公債充當自己跟自己借錢的擔保品。由於自己跟自己借錢不
→ daze: 必額外付利息，所以效果看起來類似於用美國公債充當擔保品。
推 kunyi: 謝謝說明