推 daze: 閒置現金夠多是可以拿到正的利息啦，但通常很難發生。 03/01 23:31
→ daze: 我上次把 AVUV+AVDV賣掉，改買AVGS時，由於美股T+1 settle， 03/01 23:32
→ daze: 英股T+2 settle，賣股現金會先進來，隔天才會付出去，中間領 03/01 23:33
→ daze: 到了1天的正利息。但扣掉保證金需求，計息資金少了一大截， 03/01 23:35
→ daze: 領到的利息不多。 03/01 23:36
※ 引述《virtual (:))》之銘言：
: 標題: [請益] IB 帳戶的現金問題
: 時間: Thu Jan 22 16:49:57 2026
:
:
: IB 帳戶的餘額有分 總計/ US securities/ US commodities,
: 關係是 總計= US securities + US commodities
: 我現在總計的現金是正的, US securities 是負的, US commodities 是正的.
: 但我發現利息欄位 US securities 是正的,
: 想請問目前的現金餘額到底是要看總計的那欄, 還是 US securities 那邊?
:
: 會有問題主要是因為從 gemini 問到矛盾的答案,
: gemini 說 US securities 是負的就表示有跟券商借錢,
: 然後說利息是正的表示是券商付給我利息,
: 然後這些利息算來算去跟不管哪個欄位的現金餘額都對不起來. XD
: 扣掉一萬美零利息也對不起來
:
: 還跟我說 PM 帳戶申請下來之後, US commodities 看到的現金餘額就會大幅減少,
: 會灌回 US securities 收利息. 害我想說等過個幾天 PM 帳戶申請過了再去處理.
: 但上週五申請, 已經第四天了, 去看進度還是 pending...
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: ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1769071799.A.08D.html
: 推 daze: securities，不是 sercurities。 01/22 17:09
: 改過來了, 3Q
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: → daze: 可以用 Flex Queries 看逐日利息的細節，會比較容易懂。 01/22 17:10
:
: 剛剛問 gemini 又跟我說是看總計那個欄位來決定是否有貸款
: 然後利息查到了, 是之前轉入現金買入債券之後,
: 在債券交割之前的現金產生的利息. 目前看到的數據只更新到 1/19,
: 只能等下週一看看有沒有什麼變化了.
: 如果是看總計那欄的話, 就應該繼續買入短債跟 BOXX, 讓他變成接近 0
: ※ 編輯: virtual (180.176.86.61 臺灣), 01/23/2026 00:22:37
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: 結論是 Gemini 亂說一通, 總之結論是直接看總計就可以,
: 正的就沒借錢, 負的就是有融資.
: ※ 編輯: virtual (180.176.86.61 臺灣), 02/04/2026 01:54:18
在經過三週的嘗試之後終於搞清楚狀況.
IB 的閒置現金想要收到利息要看 US securities, 就是證券端的現金結餘.
但會不會跟你收融資利息是要看總計的現金.
以我的情況來說, 因為我有買期貨、賣選擇權,
雖然獲利對沖鎖住了, 但選擇權的虧損會造成需要的保證金一直上升,
因為是保證金帳戶, 要多押的保證金可以拿證券去抵,
所以實際上不會付到現金, 而是證券端的現金會越負越多.
而另外一邊的期貨端因為期貨是獲利的, 所以現金會不斷增加,
反映到期貨端的現金跟現金總計上面.
總結上面的狀況, 就是現金總計再多都拿不到 IB 給的閒置現金利息,
因為證券端只會越負越多.
但多出來的現金可以拿來買債券或證券, 而不需要支付融資利息,
因為融資看的是總計. 所以只能手動買債券或 boxx 來領取利息.
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