[請益] 成為美國稅務居民後的投資策略

[brucestyle (brucestyle)]

各位連假快樂，有在股版問了一樣問題，但留言偏向了美課稅的討論，先聲明我沒有打算抱著
僥倖心態，一定以誠實原則報稅，這邊主要想討論台美台資環境差別，及實際在美投資的策
略，以下正文，手機排版見諒。

今年即將赴美工作，知道這裡有很多也在美生活的前輩，各位都如何改變自己的投資策略或
心態，過去後最大的差別，
1. 全球收入課稅
2. 短線交易的獲益合併收入計算，課高稅率。


我自己台美都有投資，活存現金不到5%幾乎all in，台股400大部位在正二，也會抽差一些趨
勢股及期貨，美股600主要是巨頭們配合leap call，並趁大跌時進場三倍做多ETF，讓我非常
困擾這幾乎是最被美式稅率針對的策略，目前沒有太多家累，可以以一個人作考慮，除了把
401k拉滿之外，以下是我想請益的問題:

1.會不會選擇把所有資金轉到美國，放棄台股，專注美股，也省掉FBAR/FATCA麻煩?

補：我目前不打算放棄台股，打算重置成本，100%正二，只買不賣，同時關閉限制戶頭，簡
化申報程序。

備案：100%搬至美股，以TSM代替投資台股，但個股兩倍（TSMX)，綜合劣於指數投資。

2.如何應對趨勢股，熱門飆升股通常是產業輪動，如航運、記憶體、被動，常需要靈活進出
，各位是否會放棄這些個股，轉往偏穩定成長的ETF(QQQ, SMH)，抑或最多到兩倍做多（QLD
, USD)? 此舉勢必失掉很多可能獲利，而只得到平均報酬。

補：有人說目前怎麼做，過去就怎麼做，但這種高抽插的30%稅，根本不可能忽略，嚴重影響
複利/績效，慘一點甚至白工，是不是只能強制簡易投資放一年以上，且因為生存成本，要提
高至少到20%可動用現金？

3.面對大跌的加碼，以往三倍的做法(SOXL, KORU)，需要短線獲利了結，更不用說期貨，也
要定期結算，這部分大家是如何調整的？

這對我來說無疑是巨大的改變，目前行情大好，要繼續抱著趨勢股或槓桿股顯得很簡單，但
投資是一輩子，市場的起伏加上美制規則，光想像我之後一定會綁手綁腳，使績效大打折扣
，想請前輩們提供在美的投資策略或心法，如果能以各型式給予受用建議，我會奉上微薄P幣
，謝謝。
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推 ksjr: 我只知道IRA可以抽差 不過每年能放進去的金額有限
→ woshiyisheng: 全美股 台股只有一家台積電可以買 其他都垃圾 用美
→ woshiyisheng: 股買tsm就好了 要全報稅就是全美國券商方便 還不用
→ woshiyisheng: 繳證交稅跟補充保費給台灣
→ woshiyisheng: 想躲美國短期資本利得稅就是用人頭
→ woshiyisheng: 用信得過且沒有美國公民的親戚開美國券商 用他/她的
→ woshiyisheng: 操作 賺再多都不用繳稅 搭配兩個美國銀行 全部都由
→ woshiyisheng: 自己來操作 一般住台灣沒有美國公民的不會很在乎自
→ woshiyisheng: 己的美國帳戶被用
推 hschao: 我在美國工作已經不留台灣的部位了 台股認真報美國稅太麻
→ hschao: 煩了
推 hschao: 幾個麻煩的點: 台灣券商不會有1099、匯率wash sale全部要
→ hschao: 手動換算成美金，真的要留正二的話建議好好了解完PFIC再
→ hschao: 做決定，沒有賣出也會有申報義務
→ hschao: 期貨也是，如果台灣期貨商知道你是美國稅務居民的話，那台
→ hschao: 指期跟個股期貨都會被禁止交易，這是CFTC/SEC的規則，美
→ hschao: 國人連買都沒有辦法
→ hschao: 推薦全美股 要開槓桿的話工具也比台灣多很多很 2x 3x ETF
→ hschao: 、option、portfolio margin、box spread，CME好像也在計
→ hschao: 劃要推出個股期貨了 報稅也簡單些
推 sailinthesky: 在美股買 EWT？！
推 BabyWolf: 人家一開始就說要誠實繳稅了...
推 daze: IB可以買台股，但是台灣居民不能買。既然你人去美國了，也許
→ daze: 就可以買了。IB應該會出1099表給你吧。
→ daze: 但PFIC還是很麻煩，除非你只買個股。
→ daze: IB不能交易台指期，不過可以交易摩台與富台，但這兩個指數的
→ daze: 台積電占比較低。
→ daze: 期貨有1256 rule，如果你的進出頻率很高，會比個股有利。
推 daze: 用BOX spread借款會自動製造 capital loss，據說報稅上會比
→ daze: margin簡單。
→ woshiyisheng: 用人頭可以誠實納稅啊 在法律框架內
→ brucestyle: 謝謝各位回覆，這裡的觀點果然更貼近我的疑問，誠實
→ brucestyle: 原則是指如果我的戶頭在美國有這些投資事實，我不會
→ brucestyle: 賭他們查不到，但如果操作是在家人戶頭，或許是個方
→ brucestyle: 法沒錯。
→ brucestyle: 等我用電腦會研究怎麼送出P幣！
→ NCKUchemRx: 還有工作的家人需要額外考慮基本所得稅額  以防提款繳
→ NCKUchemRx: 稅時鬧不愉快
推 yurian: 長短期可以反過來操作 去美國後改用副委託來操作3xetf吧
→ yurian: 資本利得是一定躲不掉的
→ yurian: 如果是要用家人的來操作 那最好趁還是nra的時候把股票贈
→ yurian: 與給家人
推 virtual: 美國稅務居民最大的優勢不就是股息不用繳 30% 的稅嗎?
→ virtual: 最適合買了擺著. 不賣就不用繳所得稅.
推 fcps996211: 摩台台積電占比60%很爽 MTW
推 fcps996211: 我自己就是MTW無限轉倉 都賺腫了
推 daze: 看來是我記錯了，一直有個印象以為摩台期是追蹤MSCI Taiwan
→ daze: 25/50 Index。應該是EWT才是追蹤這個Index。
→ mtclimber: IRA用滿+台灣家人人頭帳戶吧～美國券商authorized user
→ mtclimber: s權限很大，登入你的帳戶就可以操作家人的帳戶甚至出入
→ mtclimber: 金，完全合法不用擔心，但要注意遺產稅免稅額NRA 60k而
→ mtclimber: 已
→ ffaarr: 不過摩台現在 台積也降到54%了，今年表現比大盤差的關係
推 icelaw: 用你爸媽的帳戶來開戶操作阿 自己的爸媽總信得過吧
→ icelaw: 或你老婆小孩的也可
推 CIIIO: EWT+TSM/TSMX 看你怎麼配
→ cityport: 要辦綠卡就全部移到美國，不辦綠卡就全部留在愛台灣
→ cityport: 只有不住在美國的人，才能玩部分美國部分台灣的把戲
推 NCKUchemRx: 請問c大why? 美國會調查電磁記錄？
→ brucestyle: 沒想到能有哆啦王跟冰律回覆，承蒙所有關照
→ brucestyle: 我猜c大想表示的是，你要兩地都投資，就是要兩地都申
→ brucestyle: 報繳稅，但台灣所有帳務你就要靠自己去生資料，IRS最
→ brucestyle: 可怕是沒有追訴期，十年後找你討回都有可能
→ cityport: 要辦綠卡就不要惹IRS，全部身家乾乾淨淨的移到美國
→ cityport: 不打算辦綠卡的話，台灣稅率低，繳台灣稅就好
→ cityport: 人頭帳戶是不建議啦，IP紀錄都在那裡
→ cityport: 如果有美寶，可以搞個529，玩法稍微受限一點
→ cityport: 至於拿529搞信用卡點數一魚二吃高級玩法又是另外一回事
→ cityport: 美寶成年後把529轉成ROTH IRA時大概也不會知道529裡的錢
→ cityport: 是父母用信用卡刷的XD
推 woshiyisheng: 其實年輕一代IRS 職員沒那麼認真 除非你明顯到不抓
→ woshiyisheng: 不行的那種 對數根本懶得認真查一般小戶（指年收入<
→ woshiyisheng: 30萬美）但未來AI 就不好說 不過人頭還要舉證該帳戶
→ woshiyisheng: 受益人是納稅人才行啦 IP 一樣你可以說代操
推 askaa: 入籍前 直接把所有台股先實現獲利 再買回來就好