[心得] 台新財富管理

[wslpo (築夢踏實)]

大約是從民國100年12月將大部分資產匯進去台X銀行，

一開始先從尊爵會員開始。因為資產已經累積至接近32萬美金，

因此，雖然年紀輕輕，但是我多半用穩建的投資策略來進行。


在兩年前成熟市場的表現極佳，我仍然以股債比2:8的方式建立

資產配置。(理專可能覺得我都沒啥動，也沒辦法聽他洗來洗去的)

因此這波大漲我的資產只有些微增加，他還打電話給我，誇說他自己

及帶著客戶做富坦生技大賺八成，感覺在數落我的績效很差似的。

真正讓我想更換往來銀行的原因有兩點:理專這半年來連報告都懶的發了；

其次，上次去換匯時(去年七月中)，他跟我分享，最近把房子拿去貸款，

換南非幣投入聯博全球高收益債TA配息，原因是這樣可以創造高現金流。

鼓勵我將富坦全球債轉成聯博全高收。真的讓我很無言!!

我想台中財富管理的部分，應該還是有專業且手收合理的銀行吧!

請大家推薦。 謝謝。

若理專高手想自薦，請站內信聯絡

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推 badfood: 重點應該不是銀行吧 重點是理專  好的理專可以幫很多忙
→ badfood: 從最基本的查資料 到協助敲開未知世界的門
推 nba9999: 照他這樣轉 手續費穩賺 但能不能多報酬就未知
推 hank0624: x的~ 說我全球債爛
→ hank0624: 我的全球債 從三年前到現在  還是有賺
→ hank0624: 聯博全球高收 呢?
推 good00609: 台灣的理專 雷曼之後就知道沒專業的
推 D6: 有些中小企業主用這種方式創造現金流調資金,這是真的...
→ D6: 連拿房子拿去抵押換錢玩外匯保證金的實例都聽過 XD
→ chelab: 這個理專只想賺你手續費, 塊陶!
推 ar32: 錢在你手  辦個網銀  就不用聽他屁了
→ ar32: 這麼賺還在當理專喔
推 D6: 我朋友在他們家買的10年期南非幣結構產品 (ZAR/USD) 還有7年
→ D6: 7年之後才能保本...保南非幣非台幣....
推 darkjedi: 你跟他說我要把資產轉光 他可能就會有反應了
→ michaelgodtw: 沒錯啊!要找到好的理專
推 rageworld7: 不太懂 貸款出來就是一筆現金了 為什麼還要買基金創造
→ rageworld7: 高現金流?
→ D6: 抵押土地後拿現金找人頭掛,用保險的方式做類似這樣...
→ D6: 拿高收益債配息的金額去繳貸款,利率超過很多就划算 類似這樣