看板 Fund 關於我們 聯絡資訊
1. 單筆/定期定額: 定期定額, 每月扣台幣 8W 2. 投資組合標的/配置金額: a. 霸菱歐洲精選信託基金 - 20000 NTD/月 b. PIMCO全球債券基金-E級類別(收息股份) - 15000 NTD/月 c. 安本環球歐元高收益債券基金A2累積(基本貨幣避險-美元) - 15000 NTD/月 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金) d. 德盛安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元) - 30000 NTD/月 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 3. 股債比: 債:股 = 3:2 (約略) 小弟是基金新手, 最近讀完了精華區推薦的3本書, 並爬了不少文. 最近想依以上比例, 投資以上四檔基金, 想請各位前輩給予指點是否合適. 簡略描述一下我的背景與需求. 1. 期待能夠至少持續扣款7年.七年後沒有此筆錢立即使用壓力,算是退休金一部分 (小弟年約35歲) 2. 7年後, 期待平均年報酬率可以相對穩定, 扣除所有相關費用, 平均年報酬5%~10% 3. 因本人已有部分錢已投入相對風險較高的台股, 因此對於基金投資會稍微偏保守一些. 較不偏向能源/生技等波動較大的基金 我個人的想法是 我投資的這四檔基金中. a為稍微積極的投資 (3年標準差約14) b為較低風險的投資 (3年標準差約3.5) c與d為介於a與b中間的風險 (標準差約4.5 ~6.5) 我想請教各位前輩的問題: 1. 我這樣的組合安排是否合適? (不合適的理由?) 不曉得投資比例太集中在歐美是否恰當? 2. 這樣的組合能達到平均年報酬率5%以上的機率? 3. 是否有其他更推薦的基金呢? 4. d基金有美元與紐澳幣計價, 請問較推薦何類? 誠心請教板上各位專家 & 前輩. 小弟是基金新手,麻煩不吝賜教. 感謝所有寶貴的意見! -- -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.230.128.7 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1444586688.A.616.html ※ 編輯: Boming (36.230.128.7), 10/12/2015 02:17:15
lmcptt: 月扣8W,手骨蠻粗的! 10/12 07:13
lmcptt: 您有考慮直接扣海外的ETF嗎?(比較省管理費) 10/12 07:13
感謝您的建議! 我確實有考慮唷! 只是海外ETF我還在研究中. 在尚未瞭解之前, 就先不急著下手 ^^
lmcptt: 另外,配置的部分,想了解一下您選了兩檔歐洲的原因是? 10/12 07:13
其實沒有特別原因耶 ^^|| 想說相較於新興市場,歐美應該風險較低
lmcptt: 不好意思,因為網路問題,前面兩則重複推文可以麻煩原po 10/12 07:16
lmcptt: 幫刪嗎? 10/12 07:16
OK囉~ 有點嚇一跳 :p
nba9999: 1樓原po的手骨粗因為很重要 所以說三次嗎? 10/12 08:46
nba9999: 平均年報酬要5% 一開始就不該設定是配息本金的債券基金 10/12 08:49
ntoufatman: 月扣8W,基本上是有錢人,很羨慕,想學習如何賺錢。 10/12 09:06
Lance0616: 債券基金比例有點高 一般債券基金我會抓2%多 10/12 09:18
Lance0616: 2%多指的是年報酬 10/12 09:20
恩, 我的債券主要是用來防守.降低整體風險 而股票型基金則是攻擊. 希望權衡之下能達到目標. 我再視情況慢慢調整比例, 感謝您的建議!!
yuyu0705: 月扣8000快吃土,8萬是神境界( ̄▽ ̄) 10/12 09:51
ivery2266: 8W好多呀呀! 10/12 10:09
ivery2266: 安本那支基金,也有小小的投資、握手! 10/12 10:13
kbshin: 月扣8W..比較想知道您如何賺錢 10/12 10:32
ivery2266: 可以比債:股比提升到5:5~加強攻擊力道~! 10/12 10:52
謝謝您的意見!我再視情況慢慢調整看看(握手)
nba9999: 完蛋了 我的基金都是持股占90%的股票型基金 10/12 14:44
shoufuen: 每年存基金就一百萬了...真是太猛!! 10/12 16:51
killwhite: 高收益跟一般真8 10/12 18:06
killwhite: 債不同 這樣哪有股債平衡 10/12 18:06
恩!確實,我的考量點是股票一些,全球/區域債一些, 高收益一些. 儘可能取得收益風險平衡. 達到我所提到的5%~10% 平均年報酬. ※ 編輯: Boming (36.230.126.78), 10/12/2015 18:52:41
nba9999: 股票基金也是要看進場點還有持有時間 年5% 就很難說 10/12 19:01
nba9999: 另外債券基金的手續費%數 影響報酬率甚大 10/12 19:02
e2000: 比較想知道原po的工作與賺錢方式 10/12 19:39
小弟是上班族. 只是年資比較長而已~ ※ 編輯: Boming (36.230.126.78), 10/12/2015 22:58:33
martinkyuu: 跟原po一樣年紀,卻只能遠忘.... 10/13 00:05
cyshowen: 還蠻強的~ 我只能月扣1000美金而已... 10/13 00:19
ntoufatman: 很強啊,我一直覺得"窮人不該教有錢人賺錢" 10/13 08:52
JCLOVEYS: 樓上N大的話很妙,我也是小時候苦過來的,說是借貸過日 10/13 09:09
JCLOVEYS: 都不為過,現在自己有能力也是會想辦法用錢賺錢。 10/13 09:09
mika007: 月扣八萬,果真專注專業才是致富真理 10/14 08:02
PP68: 看到月扣8W就想到有板友推薦綠角的8堂課那本書的時候建議先 10/14 12:45
PP68: 把第8堂看完再看其他部份。 10/14 12:45