[問題] 基金報酬率-安聯收益成長基金(美元)

[lin3365 (Lin)]

各位專家好，我在花旗有申購一筆定期定額基金，安聯收益成長基金AM穩定月收(美元)
是每個月存6000台幣(自動轉成美金存入)
買了15個月，我算一下總共交易的金額是2794.57654美元，網銀上顯示基金現值2855.34
結果報酬率是-2.27%，我覺得好怪，現值不是大於我總交易金額嗎？怎麼是負的？
以下是我的申購紀錄
申購單位 / 單位淨值 / 交易金額(美金)
20.059/9.09/182.3363
20.912/8.52/178.1702
21.327/8.45/180.2132
20.965/8.81/184.7017
20.76/8.93/185.3868
20.939/8.74/183.0069
21.101/8.81/185.8998
20.577/9.08/186.8392
20.659/9.12/188.4101
21.091/9.05/190.87
21.073/8.98/189.24
21.02/8.93/187.71
20.765/9.01/187.09
21.017/9.04/189.9937
21.164/9.2/194.7088
這樣算出來總單位是313.429 總交易金額是2794.57654
網銀上的總單位也是313.429，今日基金參考淨值是9.11，所以換算後是2855.34
他算出來的報酬率-2.27%是因為美元跌很多嗎？
另外想請教這個基金的配息是每單位0.07美元，配息的算法是當月申購的單位*0.07
還是累積單位*當月的每單位配息？
有請各位專家幫忙解惑，謝謝

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→ Jackpat: 報酬要用台幣計價  美金跌  所以是負的
→ Jackpat: 配息是在基準日時持有的總單位數*0.07
→ lin3365: 所以配息是第一天*0.07  第二天是（第一天*0.07+第二天）
→ lin3365: *0.07  這樣嗎？
→ lin3365: 抱歉上面更正一下天>月
推 s9527206: 你的扣款日期是在配息前的話，這樣算沒錯
推 s9527206: 總之就同1F說的，配息額=基準日持有單位數*0.07
→ lin3365: 了解..所以我的基金基本上還是匯差影響比較大嗎？
→ Jackpat: 15個月前開始的話  美金均價應該在32 光是匯差就虧損4%
→ Jackpat: 這是月配單位的吧  直接總單位數*1.07就是配息後總單位
推 littlepity: 所以月配報酬率有算進去嗎？
推 littlepity: 感覺你買美金的匯率和你當下賣美金它都算好了
→ littlepity: 直接顯示你照現在匯率贖回，賠多少也算完了
→ hanyitina: 我最近也開始扣這支
→ Bredy: 報酬率是連手續費都要算入的