推 jovekuo: 現在用銀行買基金一部份是幫家人做業績 04/06 23:45
台銀的部分贖回管理費是這樣算，
一年內不收管理費，超過後每年收投入金額的0.2％
是投入金額不是帳面價值喔，不管盈虧就是收你0.2％的管理費，
（所以如果你現在帳面 -50％，那你的管理費其實是 0.4％）
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管理費計算方式如下：
不管你是單筆還是定時定額，通通都是獨立計算，
舉例來說該基金你一共購買了3筆 A1 A2 A3
這三筆按照上面的管理費算法來個別計算其管理費，
贖回時看你要贖回多少金額，
總單位數/總投資金額 * 贖回金額 = 本次贖回的單位數
然後依照先進先出的規則，所以會先贖回A1所購買的單位數
不夠的話再扣A2所購買的單位數，依此類推
贖回A1的單位數的話，就看A1的投資累積了多少A1的管理費，
如果A2只贖回部分的單位數，那就依比例來收A2的管理費，
最後把這些個別的管理費全加起來就是該次贖回的管理費。
用 excel 把每次投資的日期、金額和購買的單位數都統計起來
才能算出準確的贖回管理費
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