[討論] 施羅德環球債卷讓我迷惘了

[kinnazeen (我就是台)]

我知道買基金要好幾年慢慢養，當初還是新手時接觸了怪老子的書，也同意投資需顧及防
禦性策略，於是在做了篩選後選擇了施羅德環球債（累積），開始每月定期定額...

會選這隻的原因是他有7.80%以上的資金是購買非垃圾債、存續期間也較長，但是默默的
執行兩年定期定額之後發現投資報酬率竟然是負1%...，而且每年銀行還要扣管理費(會在
變現後一次扣除），每月去看一次債卷投報難免會覺得小沮喪，想請問各位前輩有類似的
經驗嗎？ 又是怎麼去克服呢....

謝謝


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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.73.213.220
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1526314747.A.8BC.html
→ balaboo123: https://i.imgur.com/wyfM5Hu.jpg
→ hijacker: 你要先去比較這隻基金的績效跟其他同類型是否差不多
→ balaboo123: 從表上來看 兩年報酬還是正的 除非你用的是台幣進出
→ balaboo123:  受到匯率影響
推 Lans1002: 1 升息  2 存續時間長 3 費用 這是你這檔的致命傷
→ Lans1002: 還有匯率等因素
推 Lans1002: 不過也才-1%而已 得失心也不用太重
→ balaboo123: 另外這隻持股大多是公債 升息影響殖利率上升 淨值下
→ balaboo123: 降 這時做法有兩種
→ balaboo123: 1.放更長期 讓時間抵銷匯率及升降波動 2.趁淨值下降加
→ balaboo123: 碼購入 而這取決在你認為這隻價值如何
推 yeats0114: 推樓上
推 toby4848: 債券本身就是防禦且長期型的，這兩年也是多頭馬車，債
→ toby4848: 券在這種情況本來就欲強不易，另外債券想在兩年就有明
→ toby4848: 顯投報率，那麼在當初選擇標的方向就不對了
推 toby4848: 還有債券本身為低波動，以定期定額方式不太適合，建議可
→ toby4848: 以多再閱讀一些基金相關書籍
推 MephistoH: 匯率也會有關係
噓 RJRondo: 券啦幹
※ 編輯: kinnazeen (42.73.213.220), 05/16/2018 12:26:12

謝謝各位前輩的建議，小弟投資在債券的現金預定在10年都不會需要用到的現金流，所以
會執行放長期的策略，費用後續會轉到基富通定期購買（原先在銀行的部分就停扣但不贖
回），畢竟能省則省，單單每年0.2趴的管理費就差很多了，更何況手續費還差一倍.....
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※ 編輯: kinnazeen (42.73.213.220), 05/16/2018 12:36:31
推 protoss666: 這一支不錯阿 美元計價的績效很好耶 這半年慘一點而已