Re: [組合] 新手美國資產配置請益

[j6h3id (阿帕帕契)]

很感謝之前各位大大的指點

因為2019差不多結束了，現在冒出了新的問題想來詢問～
最主要就是績效追蹤以及在什麼情況下要作配置調整（e.q. 一年？三年？預期偏差過大？）

績效追蹤應該要每個月一次？每季一次？或是每年一次？應該要用何種公式來算績效？

以下為我這半年來的報酬率紀錄
股：債：房地產比例為80:10:10 （同計畫）；標的一共15支
定期不定額投資到今天截止的報酬率 = (現值 - 投入) / 投入
PS. 我不知道要如何把投資時間的影響算進去...所以只能算總的報酬

股票投資總金額62萬
總報酬率 8.48%

債卷投資總金額9萬
總報酬率 0.38%

REITs總投資金額10萬
總報酬率 3.32%

註1: SP500 半年報酬率9.37%
註2: VT(全球) 半年報酬率7.54%

懇請大大賜教，準備跨到2020，想知道要怎麼紀錄績效比較正確。



※ 引述《j6h3id (阿帕帕契)》之銘言：
: 1. 定期定額：每月1500USD
: 2. 投資組合標的：
: 股市指數類
:    基金  40%
:     其中    SWPPX 75%   S&P 500
:             SWISX       已開發國家大盤指數
:             SFENX       新興國家大盤指數
:    ETF   40%
:     其中    VOO         S&P 500
:             VB    25%   美國中小盤指數
:    REITs 10%
:             VNQ         美國不動產
:    定存  10%
:             現在美金定存利率＞美債殖利率
: 3. 股：REITs：CD 為80:10:10
: 4. 組合理由：
: 目前年紀尚輕，承受風險度較大，故已偏高風險的股債8:2來作構想。
: 近期可能有所謂的熊市，但長遠看就不用太理會，反倒是入手低價股的時機（債卷也因此變得不佳）
: 由於美債現在的殖利率一直下修，是故將原來的二成比例再分成兩份，用定存及不動產ETF取代做為避險工具。
: 基金的配置主要是因為我不太理解非美國的國家股市狀況，如使用更多的ETF來組合會變得很麻煩（也不知道配置比例等），而且基金可以定額存，較好做重新調整比例。
: 這配置有將近60%是看美國SP500指數（大盤）
: 剩下類型都是10%分散風險
: 5. 投資目的：退休後使用，希望能達成提早退休的效果。
: 6. 補充：
:         新手疑問：
:         不知道標的分到9支是否太細？（目前將VTI跟VNQI去除）
:         全球不動產VNQI這支，不知道會不會因貨幣貶值因素導致不確定性過大？
:         貿易戰風波過後會把定存轉成債卷，但不知是否要購買全球債市ETF
:         VB跟VBR我也不清楚要選哪支（都是中小盤）
: 最後感謝前輩們的指導！

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AA制就是平均分擔意思(很難分誰吃多少)
AB制是 可能是兩群人在吃飯,其中一群比較弱勢如學生可能學生都付100  剩下人AA制
推 BITMajo: 然後AC則是交流電的意思                                 05/07 21:33
推 flyingfei77: 然後AD是物攻的意思                                 05/07 21:35
推 jonsauwi: AE是雅典娜的驚嘆                                      05/07 21:37
推 BITMajo: 然後AG大概是阿基師der簡稱八                            05/07 21:41

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 50.225.139.225 (美國)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1577116286.A.7BE.html
→ j6h3id: 另外有15萬個股沒有算入，報酬率約2%
推 pupuliao: 我自己是 一個月結算一次 但並不表示一個月改變一次
→ j6h3id: 請問PUPU大，每個月結算的話，新的一個月就是把上月結算額
→ j6h3id: 當成新的月份的初始投入額　對嗎？
※ 編輯: j6h3id (50.225.139.225 美國), 12/24/2019 00:06:44
推 pupuliao: 應該是這樣說 我每個月會做一次我個人的資產負債表
→ pupuliao: 資產分成 存款 跟 投資 負債就是信用卡帳單
→ pupuliao: 每個月結算後減去這個月新投入的，就會知道投資部位
→ pupuliao: 是賺錢還是賠錢，每個項目的漲跌狀況
→ pupuliao: 至於何時賣掉這種事 我也還在找尋方法
→ pupuliao: 基金部分我很少會有動作，賣的時候很多時候也賣錯時間
→ pupuliao: 股票 ETF 我都是看 我當初買入的理由 還在不再
推 Marchosias: 也沒多少錢卻高達15只標的 你是在買裝備嗎
→ Marchosias: 啊 抱歉 看起來應該是美金
推 pupuliao: 樓上 不能多標的嗎? 我總額100萬 也差不多15檔標的物喔
推 map123: 可以參考AOA系列的再平衡時間點看看
→ map123: AOA系列是每年6月底跟12月底再平衡到原本配置的比例
→ map123: 所以可以自己規劃6-12月新資金再投入的時候順便再平衡
→ map123: 新資金直接補進比例不足的部位
→ map123: 如果還是不夠就賣高比例資產補低比例資產
推 cathyhsu: 標的多我覺得很難管理 績效好買個幾支應該就很夠了