[問題] 菜鳥投資－怎麼Richart再平衡調整卻更慘

[solsoul (solsoul)]

時間過得飛快，智能投資也使用了一段時間
我自己本來預期智能投資的績效表現大概就是平平穩穩，不會有太多波動
沒想到這一年過得相當刺激，尤其前陣子三月份跌了十幾、快二十趴
真的是嚇得我一身冷汗…不過近期終於恢復正常了，真是鬆一口氣

附上國泰跟Richart兩間智能投資的績效表現

國泰是5.2%
https://imgur.com/ZlwYD96

Richart則是1.57%
https://imgur.com/sHfmVfK

國泰的績效還算滿意，Richart雖然只有1.57%，但至少績效是正的就好


不過智能投資用到現在，有關於再平衡這點，自己遇到一些讓人困惑的地方
想跟大家討論看看
前陣子兩間都同時在七月的時候都有進行再平衡調整
國泰再平衡調整之後，現在的績效跟之前比起來就有往上的趨勢
https://imgur.com/rBu2Crx

本來以為這應該是正常的，但看完Richart的調整後好像卻不是這樣？

原本6月底、7月初的時候績效都還有4%多
結果7/10調整完後直接掉超多，是最近才稍微漲上來一點，但依舊只有1%多
https://imgur.com/vQJDGep
Richart這樣的結果確實有點讓我出乎意料



下圖是這次調整的內容，給大家參考一下
https://imgur.com/8D4Mhl9

最後想再問一下大家使用各家的智能投資再平衡調整的時候
有遇過直接把現有組合內的基金全部換成新的嗎？
我直覺上這種「打掉重來」的操作有點奇怪，還是其實是正常的？

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.136.229.52 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1598280204.A.DD6.html
推 ruve: 把舊標的換掉叫哪門子再平衡？
你是指Richart的調整嗎？
推 Huang10: Richart再平衡後表現還更差，這樣誰敢依建議去調整？
→ Huang10: 尤其會用這種投資的多半都是新手怎麼放心交給系統？
老實說看到Ricahrt調整完後的績效，是有點意外...
※ 編輯: solsoul (223.136.229.52 臺灣), 08/25/2020 00:38:43
推 Reichenau: 就美股創高賣了跑去買別的啊
→ ilovedaodao: 玩過ri，建議開個基富鉅亨自己買....
→ sipa0737: 我也用Richart不過都自選，別聽RICHART的建議
推 ert06: 我的richart再平衡後有賺到5% 馬上光速賣出 這幾個月的市
→ ert06: 場真的太難預估了
推 dakook: 狗狗的是這樣沒錯，後來我只用定期定額
推 fishmiu1226: 我目前國泰的績效跟你差不多
→ fishmiu1226: 也收過幾次再平衡調整的通知，但從來沒發生過像Richa
→ fishmiu1226: rt這樣的狀況，國泰的幾乎調整後都可以看到績效有穩
→ fishmiu1226: 定的上升
推 fishmiu1226:  https://i.imgur.com/nQbUYDR.jpg
推 Fz: 兩年前我剛用R也是這樣 後來都自己買
→ dreamfly27: 我也用richart，但是我不知道什麼是“再平衡”欸...
推 rolly11:  我之用一點點美金 試了王道的機器人 五月底進場的 參考
→ rolly11: https://i.imgur.com/LeT1IRQ.jpg
推 rainsilver: 這是他自創的再平衡吧？一般是股債比
→ rainsilver: 股漲太多時 會調整多買債 維持固定比例
推 Angel5423: 我都用鉅亨的阿發總管