[討論] 基金進出場請益

[FlyinDance56 (↖★煞氣a輕舞飛揚☆↘ )]

大家好，小弟選定了幾檔基金

也擬定好每檔基金的最大投資金額

但現在對於如何進出場感到有些疑惑

小弟擬定了一個做法，想請各位版友幫忙看看

【進場法】

1.假設一檔基金最大投入金額為500元，將資金分拆為五等分

2.計算去年股災高低點最大跌幅，假定是20%，意味著買這檔基金最大可能會損到20%

(誠然過去績效不代表未來績效，但以去年那種毀天滅地等級的崩盤法，很有參考性

要跌更多不是不可能，但機會不大吧?)

3.將最大跌幅拆成4等分，每一等分跌幅(20%/4=5%)投入一等分的資金

4.因此如果第一等分投入100元，好死不死再碰上去年同樣跌幅的衝擊

那麼便是基金淨值100、95、90、85、80將資金逐一投入

【出場法】

每一等分績效如到達「六個月的標準差」時則贖回

之所以選定六個月的標準差，是因目前績效已到達一個標準差的波動程度

此時乖離過大，遂見好就收

【贖回後再進場】

假定一等分部位的績效已達一個標準差，比如15%好了

那麼便是100元變成115元

此時把此等分全數贖回，再投入100元買一等分，重置成本

【此方法優點】

1.雖然是單筆申購，但分批買入，足以降低平均成本，不一次毆印心理壓力也較低

2.留滯在市場上的部位不多，相對地曝險部位也不高，風險較低

3.每等分資金緊貼走勢，不斷的贖回停利再投入，可以積極的取得獲利

  並且持續追求後續走勢

【此方法缺點】

1.在市場上的資金放的不夠，若遲遲不拉回，可能只有1~2等分的資金在賺

2.不斷的進出，申購手續費會很可觀

【我的看法】

1.我是風險趨避者，寧可少賺也不想多賠，雖然每一檔基金可能只會有1~2等分在賺

  但至少這個賺法算是有效率的

2.鉅亨平衡型單筆申購不用手續費

  股票型會收費，不過開戶給了不少點數，每周還會有一些點數可以用，成本降低很多

-----------------
以上是小弟的計畫，想請問各位版友可否提供一些看法或建議以供參考?

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 150.116.67.60 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1612619315.A.3CD.html
→ Radiomir: 操作過於複雜請直接買賣股票或etf, 買基金愈簡單愈好~
推 imeiyi820h: 買基金不用那麼累
→ imeiyi820h: 漲跌不是你控制的 要分散風險就定期定額
推 Or3: 可是 基金買的當下有時間差 那你的設定就無法達成了
→ jwli: 停利不停扣
推 gdefend: 基金1等份從100漲到115，你把它贖回後怎麼可能花100買1
→ gdefend: 等份?要不花115買一等份要不就是花100買1等份。另外我覺
→ gdefend: 得停利再投入是假的，去年6-7月就是這樣想把獲利15%的贖
→ gdefend: 回再投入結果沒吃到年底-今年初的台股大多頭，重買成本
→ gdefend: 還貴很多。如果那些部位不贖回放到現在少說獲利40%-50%
→ gdefend: ，所以我現在如果不是急用錢都不贖回了
→ gdefend: 要不花115買一等份要不就是花100買買不到1等份。上面少
→ gdefend: 字補一下
我說的一等分不是基金淨值的一等分，而是資金的一等分
確實淨值漲上去之後，同樣的一等分資金能買到的單位數變少，成本變高
但至少前面有停利該賺的有賺到，因此我就把停利贖回後再投入的部位當作新的開始
另外因為是停利贖回後再投入，緊貼走勢，所以後面的漲幅還是吃得到
→ Radiomir: 我親戚定期定額都是滿50%贖回,然後再重新一輪定期定額
→ Radiomir: 方法簡單, 效率還算不錯, 就看你願不願意傻傻地執行了
→ taipoo: 直接選擇定期定額投資就已經有風險分散的考量了
但問題是，50%不見得賺得到阿@@
如果一直賺不到50%，那不就無法獲利了結了
→ popolili: 你是操作基金還是股票？
之前都在玩股票
※ 編輯: FlyinDance56 (150.116.67.60 臺灣), 02/07/2021 08:31:32
推 taipoo: 基金是拿來穩穩賺的，不是拿來賺快錢用的，你的想法偏賭博
→ gtomina8810: 就做波段啊 不過進出點要再想就是
→ gtomina8810: 每隻基金都不太一樣
推 taipoo: 如果是做波段的，那投資股票跟ETF可能會比較適合原po
→ ntoufatman: 定期定額，跌就單筆，趨勢沒變化前維持平常心
推 Klauhal: 買基金這麼累不如回去股市
基金一天才跳一次，股票是每秒都在跳
股票做習慣了，基金這樣做反倒比股票輕鬆
推 rainsilver: 股票和ETF也是可以買來就放著 幹嘛都以此為例
推 rainsilver: 基金我看到績效輸大盤一段時間就賣
→ rainsilver: 所以目前都快賣光了
→ rainsilver: 賣出去的就轉大盤ETF 長期放 有要用錢再賣
推 girld: 樓上 查一下強基金美股科技不錯
→ rainsilver: 前幾年美股科技還輸台灣科技
→ rainsilver: 當初直接挑三隻台股績效最好的 現在只剩一隻
→ rainsilver: 真的過去績效不代表未來績效
→ rainsilver: 後來看才知道那時是靠國巨炒一波
→ rainsilver: 但基金操盤者弄不出下個國巨 績效自然變差了
推 popolili: 嗯嗯 因為你這想法我也思考過，不過我是拿來應用在股票
→ popolili: （0050）這部分，主要是自己定期定額，然後像你說的每
→ popolili: 跌10%就在額外加碼！
→ popolili: 基金就把進出週期拉長吧！你的進出點已經考慮過好壞處
→ popolili: 我覺得很棒！
我之所以做這樣的進出場規劃，是希望進出是有根據的，不是單憑感覺
這樣做起來心裡有個底，會踏實許多
※ 編輯: FlyinDance56 (150.116.67.60 臺灣), 02/07/2021 12:39:06
推 girld: https://i.imgur.com/VnTBDAv.jpg
推 Ericdion: 我自己是只要跌超過10%先觀察，破20%直接單筆，其他時間
→ Ericdion: 定期定額，去年年初有跌的都加碼，今年獲利40%以上
推 Ericdion: 我選的基金有有部分有買台積電，所以獲利才會那麼高
→ Ericdion: 就是繼續放，沒打算賺波段就跑
推 Ericdion: 會出場，除非有更好的標的；不然就繼續放
→ Radiomir: 抱住才賺得多,但金額到一定程度你就抱不住了,這就是心魔
→ Radiomir: 我那親戚很能抱,整個家族就她的心態最強,這似乎是天生的
推 pokjg: 設定提醒正負多少趴進場或退場就好啦,搞那麼複雜
推 rainsilver: 回g大 沒記錯2-3年前是安聯台灣科技贏
→ girld: 我只是想表達，基金就是善良老百姓的好夥伴，認真找都不錯
→ girld: 賺。
→ gtomina8810: 能抱要看類型 施甚麼能甚麼源世甚麼礦的你長抱看看
→ gtomina8810: 原PO的作法反而比較適合玩這類的就是
→ ffaarr: 基金有主動操作，操作爛的時候就可能跌更慘了啊。
→ ffaarr: 也可能剛好去年它表現不錯所以才跌20%。所以這個根據不穩
→ ffaarr: 再來就是去年的熊市應該是跌特別少的…不是說不能參考，
→ ffaarr: 但先預想很有機會會跌更多是比較合理的。
→ ffaarr: 最後就是，你買基金的目的是要賺錢還是不想虧損？這種操作
→ ffaarr: 很明顯的就是，花了很多時間精力，但結果是降低賺錢期望值
→ ffaarr: 它只是把你的單一支基金虧損機率變小一些而已。
→ ffaarr: 如果目的真的只是「不想虧損」，那放定存才是最可靠。
→ ffaarr: 在買進基金的一瞬間，不管你什麼策略，就是有可能會虧損
→ ffaarr: 降低虧損風險，其實是用每次賺一點，但萬一虧就虧很慘換的
→ ffaarr: 除非你真的就是覺得勝率很高就好，虧的那次輸光也無妨。
→ ffaarr: 不然只是白費力氣或者祈求運氣不要太差
→ ntoufatman: 會賺錢的都好  會賠錢的都不好
推 chivalry1985: 定期定額買進就好了.而且手續費優惠也不一定是永遠
→ chivalry1985: 都有
推 jimhall: 這都是假設可以預估高地點