Re: [問題] 小孩教育基金-安聯成長基金

[morrislin (Morris)]

這場實驗, 最後的記錄分享(聯博高收益債)

高收益債每個月的配息, 總是吸引很多人

希望利用這個小小的實驗，讓大家看到實際數據, 可以幫解惑

小孩子也10歲了，投資也快滿十年了，也夠長期了

基金：聯博高收益債+配權
本金：76,000
時間：2012/06/25 -> 2021/12/8
總單位數：573(101)->882(108)->946(109)->1047(110年)
每月配的單位數：3.1左右->6.x左右
帳面的報酬率：44.19%(108) -> 31.31%(109)->40.1%(110年)

獲利：106476 -  76000 ＝30476 ，40%

結論：
1. 幾乎是筆死錢，略比定存高一點
2. 今日贖回，就把這實驗告一段落，做個記錄
3. 這筆小錢，只是幫大家更加認識高收益債，了解風險
4. 只是經驗分享，沒有任何投資建議

※ 引述《morrislin (Morris)》之銘言：
: 一年又過了，分享並記錄一下聯博高收益債的狀況
: 小孩子也快九歲了，投資也滿八年了
: 今年很特別，受疫情及美元貶值的影響，所以報酬率比去年六月低。
: 但是，這方法反而在這幾個月期間累積了更多的單位數。
: 基金：聯博高收益債+配權
: 本金：76,000
: 時間：2012/06/25 -> 2020/06/22
: 總單位數：573(101)->882(108)->946(109)
: 每月配的單位數：3.1左右->6.x左右
: 帳面的報酬率：44.19%(108) -> 31.31%(109)
: 對帳單
: https://imgur.com/RNc6n0t
: 另外2018年，改買安聯收益成長型，一樣的方式(給大家參考)
: https://imgur.com/0XZRFxL
: PS.
: 1. 第四年分享了，每年會繼續分享，並且多加了安聯收益成長基金。
: 2. 首先感謝各位先進給的建議, 這筆只是資產配置的一小部份(ETF/REITs/Stock等等都有)
: 3. 長期投資，也不用花時間在上面，股災來也可以安心睡覺。
: ※ 引述《morrislin (Morris)》之銘言：
: : 時間過得很快，分享並記錄一下聯博高收益債的狀況
: : 小孩子也快八歲了，投資也滿七年了
: : 基金：聯博高收益債+配權
: : 本金：76,000
: : 時間：2012/06/25 -> 2019/06/12
: : 總單位數：573 -> 882
: : 每月配的單位數：3.1左右->4.9左右
: : 帳面的報酬率：44.19%
: : 對帳單
: : https://imgur.com/a/IL24dqn
: : PS.
: : 1. 第三年分享了，每年會繼續分享。
: : 2. 首先感謝各位先進給的建議, 這筆只是資產配置的一小部份(ETF/REITs/Stock等等都有)
: : 3. 七年了，也算長期投資了，也不用花時間在上面，算還OK啦!
: : 謝謝

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.232.73.4 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1638966639.A.617.html
→ Radiomir: 這支費用率1.75%~1.8x%,JPM環高收才1.07%,反應在績效~
→ Radiomir: moneydj算出的單筆(台幣)十年績效48.73%,與您肉測接近
→ moom50302: 年均報酬4%，還行吧？
→ Radiomir: 那是近十年績效還可以,近5年就很慘剩5.3%,近3年5.19%~
推 popolili: 謝謝經驗分享
推 shoppinglin: 時間沒改到
→ eno4022: 推分享，10年真的是很寶貴的分享
推 scts1215: 推分享
→ ffaarr: 10年40%年化報酬是只有3.4%不是4%。
→ ffaarr: 也不是高收益債都這麼慘而是高費用加主動操作造成的。
→ ffaarr: 同樣高收債   jnk10年年化5.5%、 hyg10年年化6.2%。
推 kevinklaus: 樓上，可是30%稅金算下去還有這樣的年化嗎？
推 kevinklaus: 只要是ETF我記得稅制都是走股票的吧，要加上領息報酬
→ kevinklaus: 率會比共同基金好嗎？
※ 編輯: morrislin (110.28.64.61 臺灣), 12/09/2021 11:27:56
推 shuiwuhen: 推分享，很想知道有沒有人長期投資安聯台灣科技的啊，
→ shuiwuhen: 績效好猛
推 uyulala: 抱10年最猛的是安聯智慧,再來是大壩和台灣科技
→ Radiomir: 安聯智慧過去的經理人就是現在大壩的經理人
→ ffaarr: 高收益債的30%稅大概會退回8成，也就是實際被收配息的6%
→ ffaarr: 假設配息6%也就是少了年化0.36%而已。
→ ffaarr: 實際上近10年配息率應該不到6%。
→ buzzard: 哆啦王寫的那二支ETF年化報酬率是不是以美金為單位？可
→ buzzard: 原po是以台幣計算報酬率。都考慮匯損的話，績效差距應該
→ buzzard: 沒有這麼大
→ ffaarr: 2012年2月的匯率大概29.9，和現在差7%，年化差會0.68%
→ kevinklaus: 理論上30%是可以退，但每年弄一次加上後續會有補稅跟
→ kevinklaus: 查稅的爭議，覺得好像把這個納入投資因素的邏輯，有點
→ kevinklaus: 牽強…
→ ffaarr: 高收債的稅不用辦，是大多券商自動會退的。
→ ffaarr: 自動退的80%是本來就合法的。剩下20%想要才需要爭議申請退
推 yuenru: 推10年的經驗分享。很好的定存保本(?)
推 natureman369: 謝謝分享
推 arctic: 謝謝分享
推 gino1232: 謝謝分享
推 gozira: 謝謝分享 推一個