[問題] 月配息產品的年化報酬率似乎普普

[natukage (夏影)]

比如以NN(L)新興市場債券基金X股美元(月配息)來說

初始的淨值是100元

已經配息了117次共70.38元

今日的淨值是70.73元

自成立以來大約過了10年績效的表現是正55%

換算起來的年化報酬率似乎是在4～5%而已

自己試算若是把每一期配息的錢全部拿去回買單位數的話

結果經過了10年總單位數也只是從1單位變成1.75單位

1.75*70.73=123.78元

結果這樣做的績效表現是23.78%

比不回買的結果還更差

目前看起來好處只有可以從每年領一次錢變成每月領錢而已

雖然說可以創造每月的現金流好像很厲害

可是淨值一直掉 難保未來的配息不會跟著被砍

看著月配息基金賣的嚇嚇叫 實在不知道自己哪邊想錯了

而且高收益債的基金幾乎是以買B級債為主

以這個風險來說 不算是極低的風險吧

可是長期的年化報酬率卻只有這樣 似乎不若想像的好



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→ icelaw: 債券本質就是債 所以績效跟股票自然沒得比
→ icelaw: 這是本質上的差異
推 pupuliao: 這不是廢話嗎...他每個月賺到的錢都配給你了
→ pupuliao: 有時候賺不到錢 還要拿本金出來配
→ pupuliao: 這樣怎麼可能有高報酬 會賣得嚇嚇叫的原因是台灣人喜歡
→ pupuliao: 拿到現金的感覺 認為只有拿到的錢 才是真正收入
→ pupuliao: 我爸對於 很多美國公司 ETF 不配息 感到不解 認為不配息
→ pupuliao: 股價為何會上漲
推 Radiomir: 老巴2/3全股+1/3現金最猛, 但他的心態一般人學不來呀~
→ Radiomir: 你只能選報酬率略低的方式來參與市場, 至少贏空手的人
噓 moom50302: 單一標的不足以代表該類，道理可以套用所有投資項目…
→ icelaw: 同意樓上 R大的說法
→ buzzard: 月配型產品不是只有債券基金，想創造現金流又想兼顧報酬
→ buzzard: 率，請買平衡型或股票類的月配基金
噓 eno4022: 人家基金的特色本來就是這樣，不然你是在期待什麼？保本
→ eno4022: 又高利率？要不要先去睡一下，夢裡什麼都有
推 iamkorean: 對啊，基金的本質就是讓你每月有息入袋，跟長線累積報
→ iamkorean: 酬是不一樣的出發點。更別說許多債券基金的配置是以領
→ iamkorean: 債息為主！
→ eno4022: 買高配息的基金就別在那領了股息還期待現值不跌甚至反漲
→ hirono: 我對配息基金的要求只有它不含利息有正向維持就好，根本不
→ hirono: 會去求他有高獲利…
→ eno4022: 要這樣也很難吧，每次除息都自動現值往下一截，除非每次
→ eno4022: 都能填息
→ eno4022: 每個月割肉還要能在下次割肉前把肉長回來，難
推 hirono: 對，很難，所以我手上只剩一支還維持在正報酬率的月配息，
→ hirono: 剩下的全部跑去股票型基金XD
推 afflic: 買個季配息高股息ETF不好嗎