[問題] 配息型基金 配息率&到期殖利率

[bryant0727 (老皮)]

各位基金版先進大家好

最近跟一位在投信服務的人聊天

聊到配息型基金，尤其債券型跟平衡型

我也完全了解配息率不等於報酬率

他提到投資配息基金要看該檔基金的"到期殖利率" 及配息率

到期殖利率跟配息率如果差太多就不合理 明顯是配本金

不知道這說法對不對，像高盛旗艦收益債卷，到期殖利率只有6.44% 但美元配息有10%

自己查了一些其他配息基金

摩根環球非投等債

到期殖利率8.7%    美元A股穩月配級別  配息率約10%

法巴新興市場債

到期殖利率9.84%    美元月配級別  配息率約10.8%

聯博全球非投等債

"最低"殖利率 9.85%    美元AA穩月配級別  配息率約10.02%
(這裡很奇怪，他是說最低不是到期)

然後平衡型就查不到，還是說平衡型不用揭露

安聯收益成長、摩根多重收益這種就沒查到

Fund版臥虎藏龍 有沒有瞭解這一塊的大大願意分享回答

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 39.15.10.42 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1685081186.A.E19.html
→ ffaarr: 股票沒有到期殖利率，當然平衡型就不會有
→ ffaarr: 最低殖利率是把 公司債提前贖回的狀況考慮進去。
→ ffaarr: 意思跟到期殖利率差不多。都是可以參考的沒錯。
→ ffaarr: 另外，到期殖利率最好再扣掉基金費用 來比較會更準確。
→ yamitis: 對，就像你今年只進了半斤的砒霜，你哪來的一斤砒霜賣人
推 pupuliao: 有時候會配 資本利得(債券價差)
→ Casper50: 你直接去看配息組成表就可以了