[問題] 鉅亨買基金基金淨值與市值差異？

[skyj0865 (洞)]

請教板上專家
原先我對基金理解是按照淨值在買賣
但是鉅亨買基金的損益裡面有一個市值
想請問市值跟淨值的差異在哪？
要去哪裡查詢基金的市值？
為什麼我的平均申購淨值低於最新淨值應該要是獲利的
但我的損益反而是負的？

第一次買基金有些地方不理解
先感謝板上專家解惑。

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→ hk129900: 你買外幣基金？ 或是境外基金用新台幣計價？
推 ilutc: 同樓上 匯率的問題吧 新台幣如果升值 外幣基金會吃匯損
→ ilutc: 當匯損大於你淨值上的獲利 就會變成負的
→ ilutc: 看要不要截個圖上來讓大家看看
推 tengobo: 市值就是還沒扣手續費那些相關費用
→ skyj0865:  https://i.imgur.com/HHl0ivq.jpeg
→ skyj0865: 先補個圖 我是買日幣
推 tengobo: 鉅亨是抓集保所的資料 https://i.imgur.com/aj0pE3E.jpe
→ tengobo: g
推 tengobo: https://i.imgur.com/aj0pE3E.jpeg
推 charles0939: 淨值雖然上升，但日幣貶值，換回新台幣的市值就是暫
→ charles0939: 時虧損
→ skyj0865: 先謝謝各位回覆
→ skyj0865: 我是買境外基金用日圓計價
→ skyj0865: 不太懂為什麼市值還是用台幣計算
推 fishmannice: 以單筆來說，總單位數0.14*最新市值71013=約9942日圓
→ fishmannice: ，總成本10000日圓-9942=-58
→ fishmannice: 淨值是該基金的每單位淨值，市值是所有單位數*目前單
→ fishmannice: 位淨值的基金金額收入
推 fishmannice: 所以單位數很重要，下面兩筆雖然當時買進當時的淨值
→ fishmannice: 不同，但買進單位數同，所以損益也相同
→ fishmannice: 這個損益是-58日圓唷
推 fishmannice: 購買時，單筆成本小於1單位的淨值，日後估算總市值就
→ fishmannice: 有可能會出現此情況
→ charles0939: 因為你是用台灣的鉅亨網APP購買，台灣人當然看新台
→ charles0939: 幣較直覺
推 fishmannice: 鉅亨網的用什麼幣購買，市值是用什麼幣
→ fishmannice: 所以用台幣買外幣基金，市值就會換算成台幣，匯率鉅
→ fishmannice: 亨網也會給參考匯率給你試算。
→ fishmannice: 假如用外幣買外幣基金，市值就會是外幣
推 uyulala: 建議原幣申購,不然就是買台幣計價的標的,就不會有困擾
→ uyulala: 正好現在日元很低...先買日幣再扣款
→ ilutc: 你用台幣買 贖回也會幫你換回台幣 所以損益會以台幣顯示
→ ilutc: 而且會以匯回你帳戶當天的新台幣匯率來決定
推 ttcyy: 你是用日幣買的吧？這張圖看起來的確怪怪的，可以跟客服反
→ ttcyy: 應
推 ilutc: 抱歉 原來原PO是用日圓買的
→ ilutc: 看起來是單位數只取到小數點後第二位 第三位後被省略
→ ilutc: 造成的
→ ilutc: https://tinyurl.com/299szhvh
→ ilutc: 淨值數字很大的基金好像容易出現這種情形
推 shinchan0923: 跟你買同一支我也是使用日幣下單，定期定額一年多了
→ shinchan0923: ，一開始買績效不錯，所以對於單位數落差沒那麼有感
→ shinchan0923: ，最近幾個月績效沒那麼好，連續扣了幾次都是一樣單
→ shinchan0923: 位數，明明超過平均申購淨值蠻多了卻還是負報酬，才
→ shinchan0923: 發現這這支單位數只計算到小數點第二位，第三位還是
→ shinchan0923: 無條件捨去
→ shinchan0923: 知道單位數都會有一定的落差，但是這支因為淨值太大
→ shinchan0923: 又只計算到小數點第二位，這個落差可不是一丁半點
→ skyj0865: 了解了 感謝大家回覆！