[討論] 好好退休近期前三名基金聊聊

[f0923818148 (KarathansiS)]

大家都知道基富通這專案只有1%的經理費
自己想多省一下成本，讓後續淨值績效表現更好
所以會偶爾看一下有沒有可以投入的基金
看完想說不然也來這裡一起聊聊分享

先直接說以回測績效來看，目前表現前三名的基金是：
”柏瑞環球重點股票基金 Y”
”普徠仕全球焦點成長股票基金Q級別(美元)”
”施羅德環球永續增長(美元)C-累積”

基本上三支都是美股基金
只是施羅德在英日兩國的比重比較高一點
所以也壓縮了一點美股投資比例
另外柏瑞這支的第二大投資產業是工業
與其他兩個皆為半導體不同

從基富通基金比較功能所呈現的資料
這三檔的定期定額三年報酬率
從折現圖圖形來看走勢很相似，但報酬率就有差了
柏瑞：43.76%、普徠仕：33.65%、施羅德：29.06%
柏瑞這支不只贏退休基金，連一般基金都可以打

波動度方面柏瑞跟普萊仕相近
柏瑞：16.20，普徠仕：16.71
施羅德的波動則較低，施羅德：13.73

以上，就是小的從網站上看到的一些重點基金數據
雖然說是前三名，但柏瑞這檔
因選股策略不同績效大幅勝過其他專案基金
對於退休基金有這樣的數字也是有點意外

期待本身有在投這幾支基金的鄉民來分享經驗
或是各路大神想補充基金資訊的，也歡迎~
至於本人我當然是對柏瑞那支有心動了XD

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 112.78.70.30 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1734517859.A.891.html
→ wed1979: 已購買，叔叔阿姨愛吃
推 wed1979: https://i.imgur.com/N3gIly3.jpeg
這個是投了多久啊？
推 trapt: 哥 請問明天開始買還來的及嗎 認真問
推 shakira918: 好好退休，什麼時候買都可以，只要乖乖定期定額就是
推 girld: 買好好退（內扣）的基金（內扣）是吧
這個只扣1%經理費，沒了XD
推 wihuanga: 柏瑞2020年新冠跌一個深的，但後面成長速度直接起來
→ wihuanga: 科技跟工業那時候就反映了嗎？
→ uyulala: 全球股票型or科技型2020年之後的走勢都大同小異
推 jimmyfk: 買科技型就可以了,比例投少一點.因為全球和科技走勢類似
→ blackorblue: 說全球股票型跟科技型走勢一樣的會不會有一點後照鏡
→ blackorblue: 開車的嫌疑呢
→ uyulala: 是指之前走勢到現在差不多,不表示之後一定差不多啦~~
之後是不是也不會差多少XD
柏瑞這支是想說還有工業跟健護，不想全壓科技
※ 編輯: f0923818148 (1.200.19.10 臺灣), 12/19/2024 14:49:31
→ popo0127: 感謝分享，最近也在看類似的，看成份股組成很有意思
推 mermaidrome: 這三檔基金在基富通分類裡還只是在穩健型
推 killerlee: 還是買債穩，這些該跌的時候也是跌到你發軟。
→ uyulala: 最近長債ETF不是也跌到發軟嗎哈哈哈XD
→ uyulala: 我是覺得短中長期資金在它該在的位置,波動就不用太去管了
→ uyulala: 害怕波動真的只能去存定存或高利活存了XD
→ uyulala: 長期投資的定義是"五年"以上
推 uyulala: 像k大之前問的醫療基金,如果你對這個產業有信心,低點當然
→ uyulala: 是慢慢加碼啊~~除非覺得它未來沒有希望,那就換掉...
→ uyulala: 如果覺得自己單筆真的不行,不妨用定期定額的方式
推 ntpukid: 普萊士扣了24期 績效真的蠻漂亮的 感謝推薦
推 shoppinglin: 現在安聯收益的債比好像也有拉高，就懶得管了
推 Q00863: 已購買 叔叔愛吃 預計扣掉退休
→ Q00863: https://i.imgur.com/BGp50bb.jpeg
推 Q00863: 會隨著年份調整股債比
推 uyulala: buy & hold
噓 loveccaa: uyulala shame on you
→ blackorblue: 新的小號？