Re: [新聞] 女堅匯275萬到警示帳戶「我自己承擔」

[ccc101419 (好像該減肥了)]

作為銀行從業人員（法務），來八卦一下

依照「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」的規定

https://tinyurl.com/sf6e4dma

詐欺的被害人，需要立刻報案提供自己被騙匯入款項的帳戶

警察機關就會通報那個帳戶為警示帳戶


同一個開戶人的其他帳戶會變成衍生管制帳戶

限制全部或者一部分的交易功能，通報後再匯入的款項會被退匯

https://i.imgur.com/DGxwHEz.jpeg

款項再轉到別的戶頭也會一起追過去警示然後凍結

所以這位林女就算堅持匯過去，其實也會被退匯

堅持匯款只是說明了她有多天才而已

八卦是

雖然銀行行員苦苦勸阻甚至報警叫家人阻止

等他們鐵頭匯款過去確定被騙有如大夢初醒時

他們一樣會轉頭怪罪銀行為什麼沒有阻止，應該要負責賠償她的損失

https://tinyurl.com/mvxsz4rm

臺灣新竹地方法院民事判決 113年度訴字第83號民事判決

「…原告於112年2月2日至被告國泰世華銀行竹城分行辦理匯款，被告國泰世華銀行發現資
金來源為保單貸款，向原告詢問後，原告表示是匯到自己帳戶、只是想分散存款，該分行主
管上前關懷時，原告表示自己不會被騙，該分行主管並向東門派出所表示有疑義，警員亦前
來關切原告，被告國泰世華銀行因有疑慮，將設定原告為「需加強關懷客戶（客戶疑似詐騙
或曾遭詐騙）」，並備註「客戶保單貸款後要匯款到本人郵局及元大帳戶各50萬，問其匯款
原因，只回答分配，無其他回覆，覺得有疑慮未給匯款…原告復於112年2月8日前來被告國
泰世華銀行領款，因被告國泰世華銀行已為上開註記，經辦人員前來關懷原告領款原因，當
日備註紀錄為「原告稱自己提領，但ATM顯示在台北提領，因存摺未補登故實際尚不知帳戶
被領走50萬元，卻匯60萬元致玉山台東買房（手寫單據請我們打單），有異未匯…」

銀行都勸阻報警兩次了，她還是另闢途徑想辦法辦新提款卡再交給詐騙集團，等被騙了再轉
過頭來告銀行，你說厲害不厲害？


另外我自己還有處理一個案子

某個傢伙收了一張人頭掛名公司老闆開的芭樂票

後來跳票，他居然怪銀行在讓人頭開立支存戶時沒有確認他是不是實際老闆，告銀行要求提
供「真正公司老闆的身份」

我也是無言，你持票人搞不清楚開票人是誰，跑來怪銀行臉皮也是夠厚的

反正每天就是：

關懷提問提款用途>「我的錢憑什麼要管那麼多，我要客訴！」

讓他領>「我被騙了，為什麼銀行沒有阻我！？」

車手領走了詐騙款項>「你們銀行怎麼沒有阻止他領錢？」
（草泥馬的，你沒通報，銀行難道會通靈？他要領自己帳戶裡面的錢銀行是阻止個鳥毛哦？
）

銀行每天對付這些高能兒就飽了

媽的補個幹！


※ 引述《pm2001 (做個盾牌眼球兵吧)》之銘言
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: 台中一名女子到銀行要匯款房屋貸款275萬元，她要匯進的是警示帳戶，清水警方和行員
: 擔心她遇詐騙合力勸阻一小時，她丈夫接到通知也趕到銀行勸阻，還對員警急喊「不要給
: 她匯」，女子最後離開銀行時說，「很奇怪，我的錢怎麼用是我的事」。
: 台中市沙鹿區林姓女子本月16日到沙鹿區某銀行要匯款275萬元，銀行行員先關心她匯款
: 原因，林女始終未能清楚表示，行員查出她以前匯款紀錄發現，有筆匯款該受款公司帳戶
: 已遭警示，公司最近才成立、資本額僅10萬，懷疑林女可能遭詐騙要匯款到人頭公司戶，
: 通報警方到場了解。
: 清水警分局光華派出所警員紀宇哲獲報後到場，耐心向林女解釋何謂「警示帳戶」，林女
: 向警方稱該匯款是給付「貨款」而不是「投資」，但對貨款無法說明。警方通知她丈夫到
: 場，試圖藉「親情攻勢」說服林女遭騙事實，林夫著急向警方表示無法阻止林女，林女曾
: 遭投資詐騙，現在詐騙集團以房屋真抵押貸款再詐騙，林夫著急向警方說「不要給她匯出
: 去」，連講三次。
: 林女堅持自己未遭騙，反倒向警方表示「沒事啦，我自己承擔」，最後，在行員與警方堅
: 持勸阻約一小時，林女才取消匯款離去，警方仍深怕林女執迷不悟，希望林夫回家後好言
: 勸說林女，打消再次匯款的念頭。
: 清水警分局表示，很多民眾會在網路上莫名接收到許多社團、群組的投資訊息，但對投資
: 知識較為薄弱，詐騙集團以些許獲利取信受害民眾後，受害民眾就會再「賭身家」，辦理
: 抵押貸款投入更多資金，將自己累積已久的積蓄投入詐騙集團的陷阱內，造成巨大損失。
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推 hatephubbing: 銀行員辛苦了，要搞這種事
→ bill403777: 不就政府不做事放任詐騙 累死基層
推 chadmu: ㄏㄏ
推 alwang: 提告警察跟銀行強制罪啦 人民有匯款自由
推 iamaq18c: XDDD
推 pizzafan: 真的很多沒素養的刁民(阿就kmt教育造成)
推 onstar: 然後還會要後續警察，檢察官辦，法官審判
→ GP01Fb: 智障就是這麼多，害大家正常匯款的越來越
→ GP01Fb: 多限制
→ onstar: 不是她個人的事，後面政府成本很大
→ RRADA: 這家不給匯  我找別家匯啊!
推 max60209: 古代人都說被鬼牽走 鬼迷心竅很難救
→ darkbrigher: 就貪阿 以為會賺錢
→ max60209: 醫院已經被這種人搞到很痛苦 現在換銀行
推 p1227426: 免責
推 prostitute: 果然不做詐騙根本對不起自己
推 mecca: 智障刁真的很多啊
推 MusicD: 幫補個X
→ ChungLi5566: 銀行每個行員都上過法務班 我不知道
→ ChungLi5566: 客戶拿什麼立場來告
推 DarkyIsCat: 幫推 幹
推 vvrr: 詐騙群組都會教「領錢的時候說是買車子用」
→ hihimen: 每個被騙的都是低能兒!!!!
推 Yehei: 順便告政府，放任詐騙集團橫行，要求國賠
→ ziso: 阿不就政府自己不嚴懲詐騙 把事推給底下的做
→ ziso: 你他媽詐騙犯直接關5年起跳 絕對越來越少
推 vasia: 辛苦了，這種第一手訊息才是真八卦
推 chrisjeremy: 幫你拍拍 都勸過了還硬要匯 被騙了再
→ chrisjeremy: 回來罵行員 有夠87
推 rick917: 辛苦了
推 zzzyyan: 一般平民匯款給政府沒問題吧
推 lyxiang: 這種真的超幹
推 catherine213: 辛苦了
推 hqu: 怎麼很像飫飽吵的巨嬰
推 sophia748596: 真的辛苦 每天要看這些低能
推 takeda0727: 推 辛苦了
推 yannicklatte: 不意外，太多人該領達爾文獎了
推 chris287: 辛苦了低能真的多
推 after1: 你忘記補一句：金管會整天來亂來找麻煩
推 bllover: 辛苦了 同一時間又有一批嫌台灣金融太保
→ bllover: 守^^建議都去銀行上班一天！
推 andy310082: 這種堅持被騙的實在是不知道在想什麼
推 Mesa5566: 台灣就一堆巨嬰 要路權.反詐騙都是
→ Mesa5566: 既要又要 標準隨自身最爽情況浮動
推 Jueqing: 好好笑
→ yuiscarlet: 一堆媽寶什麼都要靠別人
推 sk3s: 推
推 spa41260: 詐騙行業能夠這麼發達，還不是一堆腦殘
→ spa41260: 的法官一直輕判放人出來繼續騙
→ tasy4n: 簽切結書啊！
推 JOHNJJ: 應該要立法被詐騙的人也有刑責
推 kilhi: 簽切結書吧！
推 junsport: 台灣憨鳥就是怪別人
推 blue500: 為了這些白痴讓銀行人員真的很累
推 ru8ru8: 已經警示帳戶了也匯不進
推 rancle: 這好靠北喔
推 willion003: 跟三立記者學通靈啊
推 johnsky75: 慘
推 km612tw: 40%低能兒不意外
推 aj064534: 台灣人易騙難教不意外
推 st88mm: .
推 shi21: 辛苦了