作者akila08539 (平手友梨奈我老婆)
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標題[新聞] 花旗差點出大事!險誤匯「81兆美元」給
時間Fri Feb 28 21:22:03 2025
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花旗差點出大事!險誤匯「81兆美元」給客戶 90分鐘後才驚險攔截
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花旗差點出大事!險誤匯「81兆美元」給客戶 90分鐘後才驚險攔截
記者倪浩軒/綜合報導
2025-02-28 16:57:37
▲《金融時報》披露,花旗銀行險些鬧出大烏龍,一位客戶只是要轉帳280美元,行員卻
誤轉了81兆美元,直到90分鐘後才驚覺出包,緊急收回這筆匯款。(圖/美聯社/達志影
像)
▲《金融時報》披露,花旗銀行險些鬧出大烏龍,一位客戶只是要轉帳280美元,行員卻
誤轉了81兆美元,直到90分鐘後才驚覺出包,緊急收回這筆匯款。(圖/美聯社/達志影
像)
《金融時報》披露,花旗銀行險些鬧出大烏龍,一位客戶只是要轉帳280美元,行員卻誤
轉了81兆美元,直到90分鐘後第3位經手員工才驚覺出包,緊急收回這筆匯款。花旗銀行
過去就曾發生類似錯誤,結果導致前任執行長引咎辭職,沒想到行員的螺絲還是無法鎖緊
,恐怕會讓現任執行長佛雷瑟(Jane Fraser)嚇出一身冷汗。
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根據《金融時報》報導,這起烏龍發生在去年4月,發出匯款的員工及負責審核的第2名人
員皆未察覺有錯,直到90分鐘後才被第3位員工發現,緊急收回這筆匯款。雖然沒有因此
造成任何實際損失,但花旗事後仍向美國聯準事會和通貨監理局通報這起「險情」,花旗
銀行稱這起事件突顯出花旗「持續致力消除手動流程並加強自動化控管的決心」。
據了解,之所以會發生這樣的驚險意外,是因為這筆280美元的轉帳先被系統攔截,隨後
才又獲得核准。像這樣曾遭攔截又被放行的交易必須由行員手動在備份系統輸入,而備份
系統會預先填入15個零,行員必須手動刪除後再填入正確數字,而這起意外就是因為負責
行員並未正確刪除這些零,導致轉帳金額變成天文數字。
《金融時報》稱取得花旗銀行的內部報告,去年共發生10起涉及金額超過10億美元的類似
「險情」,較前一年的13起略為減少,但這樣的頻率還是引發外界擔憂。2020年,花旗銀
行誤將9億美元匯給化妝品公司露華濃(Revlon)的債權人,由於部分收到錯誤匯款的債
權人拒絕歸還,引發後續的法律糾紛,導致當時的花旗執行長為此引咎下台。
佛雷瑟接任執行長後,曾表示解決監管問題是當務之急,著手對花旗銀行進行大規模改革
,包括人事方面的整頓,但去年花旗仍因監管問題被處以1.36億美元罰款。
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