[新聞] 經濟學人：中國地下銀行已成爲全球最大洗

[Su22 (裝配匠)]

備註請放最後面 違者新聞文章刪除

1.媒體來源:
※ 例如蘋果日報、自由時報（請參考版規下方的核准媒體名單）
※ Yahoo、MSN、LINE等非直接官方新聞連結不被允許
新唐人

2.記者署名:
※ 若新聞沒有記者名字或編輯名字，請勿張貼，否則會被水桶14天
※ 外電至少要有來源或編輯 如:法新社
李明

3.完整新聞標題:
※ 標題沒有完整寫出來 ---> 依照板規刪除文章
經濟學人：中國地下銀行已成爲全球最大洗錢組織

4.完整新聞內文:
※ 社論特稿都不能貼！違者刪除（政治類水桶3個月)，貼廣告也會被刪除喔！可詳看版規
中國地下銀行正在接管遍布全球的國際洗錢網絡，該組織將中國富人、詐騙園區、販毒集
團以及朝鮮駭客聯繫起來，成爲了全球有組織犯罪集團的財務生命線。

中國地下銀行把中國富人與詐騙及毒販聯係起來
英國媒體《經濟學人》（the economist）近日發表的一篇報導，揭開了中國地下銀行如
何構建起世界上最大洗錢網絡的冰山一角。

根據這篇報導，墨西哥販毒集團在美國銷售毒品所獲得的非法資金，正大規模經由中國的
洗錢網絡洗白後再流入美國，而據美國財政部估計，每年這些被洗白的非法資金大約有
1540億美元。爲此，美國財政部金融犯罪執法網絡主任安德里亞‧加茨基（Andrea Gacki
），曾在今年8月的一份報告中敦促各大銀行保持警惕，她在報告中直言不諱地警示，「
中國的洗錢網絡遍布全球，無處不在。」

報導表示，技術創新、中國的貿易順差以及中共當局對資金出境實施的嚴格管制等因素，
共同促使了中國的地下洗錢網絡不斷壯大。通過其龐大的跨國網絡，毒販可以將非法獲取
的美元（或英鎊）從美國轉移出去，而中國人可以將人民幣從中國轉移出去，這些資金最
終會被兌換成毒品集團想要的幾乎任何種類的貨幣。

《經濟學人》認爲，與20世紀80年代哥倫比亞販毒集團在全球範圍內建立的洗錢網絡相比
，現在中國地下銀行構建的洗錢網絡活動範圍更廣，也更難以被摧毀。

報導指出，這些網路通常由與中國有聯繫的人經營，其服務對象既包括富裕客戶，也包括
犯罪分子，可以在原本互不相容的金融體系的縫隙之間構建起聯繫。龐大的跨國洗錢網絡
，將看似合法的商業活動與地下產業的洗錢活動結合起來。而其涉及的金額之巨大，令人
震驚。在東南亞，僅僅是由華裔集團營運的網路詐騙，每年就產生約5000億美元的收益。

柬埔寨商人陳志就是一個典型的案例。根據美國檢方今年10月公布的起訴書，陳志創立的
太子集團，表面上是一家房地產開發和金融服務集團，但同時也是亞洲最大的犯罪帝國之
一，與洗錢和電信詐欺的犯罪活動緊密相關。

起訴書稱，陳志所依仗的洗錢網絡相當複雜：包括全球規模最大的加密貨幣挖礦業務、線
上賭博平台、空殼公司，他們將非法資金與合法資金混合起來進行專業洗錢服務，而這種
手段在中國地下銀行系統中屢見不鮮。

《經濟學人》還提到了成立於2021年的中文線上交易平台匯豐擔保（Huione Guarantee）
。報導稱，該平台表面上是為房產、汽車及其它商品交易提供服務，但除了這些合法業務
外，匯豐擔保還為犯罪分子提供了一站式平台，「堪稱詐騙版的Facebook Marketplace」
。

報導寫道：「儘管包括美國和英國在內的國家正在採取行動打擊這些網絡，並成功起訴了
一些人，但它們只是在玩打地鼠遊戲。」

報告：中國跨境洗錢網絡是全球有組織犯罪的財務生命綫
早在今年5月，專注於區塊鏈智能的TRM Labs公司就曾在其報告中警告，「中國地下銀行
與全球有組織犯罪之間存在共生關係，並且它的運作超出了監管監督。」

根據TRM Labs的報告，這些洗錢網絡通常採取「鏡像交換」的方式來跨境轉移資金，以此
避免觸發受監管的銀行系統中的AML警報。

例如，洗錢組織會讓美國的一家經紀人收集販毒集團通過毒品交易獲取的現金，同時在中
國向販毒集團提供同等價值的加密貨幣或通過表面合法的貿易洗白的資金，而無需進行任
何跨境電匯。

通過這種方式，地下銀行在中國富豪與外國毒販之間建立起了互惠互利的聯係——販毒集
團能夠洗白其非法收入，中國富人則得以逃避官方嚴格的資本管制將資產轉移到海外。

同樣，朝鮮黑客也可以依靠中國經紀人的運作，將其在全球竊取的數字資產轉換爲法定貨
幣或商品，從而避免了全球制裁。

TRM的報告聲稱，通過這些網絡，販毒組織「毒品卡特爾」每年洗錢數億美元，而中國經
紀人通常可從中獲取1～2％的佣金收益。

報告表示，要摧毀這些洗錢網絡，需要有先進的區塊鏈分析技術，以及國際間的積極合作
。但中國地下銀行構建的洗錢網絡在「持續創新」，這意味著執法機構也必須在他們的工
作中保持更高的技術水平。

5.完整新聞連結 (或短網址)不可用YAHOO、LINE、MSN等轉載媒體:
※ 當新聞連結過長時，需提供短網址方便網友點擊
https://www.ntdtv.com/b5/2025/11/23/a104040939.html

6.備註:
※ 一個人一天只能張貼一則新聞(以天為單位)，被刪或自刪也算額度內，超貼者水桶，請注意
※ 備註請勿張貼三日內新聞(包含連結、標題等)


--

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 58.114.10.189 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1763999968.A.7F0.html
推 hkcdc: 新唐人
推 aggressorX: 兩岸一家親 都是一家人
推 maximper79: 詐騙帝國：
推 s72005ming: 需求一定很大
→ s72005ming: 紅二代的錢，貪官的錢要怎麼洗出來
推 Asce: 難怪政府要放任太子能在台灣經營這麼久  太
→ Asce: 好用了
→ tunisco: 野雞
推 kusomanfcu: 蝦雞巴鬼扯 搞不好都在台灣
推 oxygen537: 八卦：野雞雜誌
推 wulaw5566: 陳志不是都住台灣嗎？雖然確實是中國
→ wulaw5566: 一部分。
推 shokotan: 紅錢綠錢都是黑錢
→ shokotan: 黑金洗錢網路
→ makki: 所以中國持有一堆比特幣是為了幫人洗$？
→ opm: 不是美國?