[資訊] 現金很危險！大陸試點存取逾人民幣10萬

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標題:現金很危險！大陸試點存取逾人民幣10萬元需登記


新聞來源: https://is.gd/oAzTKC


大額現金存取在中國大陸將面臨更嚴格的管制措施。根據中國人民銀行（大陸央行）發佈
的通知，河北省7月起將率先試點，個人提取、存入超過人民幣10萬元（約新台幣42萬元
），就必須在辦理業務時進行登記。


中國人民銀行本月10日發佈「關於開展大額現金管理試點的通知」指出，這項試點工作為
期2年，7月起先在河北省開展。緊接著，浙江省、深圳市也會在今年10月開始試點。


各地對公帳戶管理金額起點均為人民幣50萬元，對私帳戶管理金額起點分別為河北省10萬
元、深圳市20萬元、浙江省30萬元。


「通知」要求，若客戶提取、存入起點金額之上的現金，應在辦理業務時進行登記。


對於何以要啟動對大額現金存取的管理，新華社早前曾指出，近幾年來，雖然中國非現金
支付業務迅速發展，但流通中的大額現金交易量卻持續增長。報導稱，「越來越多的大額
現金交易集中在特定領域、特定人群並非好事」。


人行相關人士表示，大額現金廣泛使用，容易被腐敗、偷逃稅、洗錢等違法犯罪活動利用
，蘊含一定風險。


每日經濟新聞進一步指出，由於現金具有不記名、不可追蹤等特點，大額現金容易為各種
洗錢犯罪行為和地下經濟活動提供便利，可能危及國家經濟金融秩序和安全。


人行2017年就曾發現，竟有單次取款超過人民幣1億元現金的情況，在今天金融卡支付、
銀行轉帳等方式十分便捷的環境下，這種情況不合常理。


根據2017年人行一項不完全統計與調研，大陸個別地區金融機構現金存取業務中，單筆超
過人民幣10萬元的業務佔比，筆數雖不及1%，金額卻接近27%。


為此，人行決定在河北省、浙江省、深圳市三地進行試點，希望能逐步建立和規範大額取
現預約、大額存取現登記、大額現金分析報告、監督檢查等制度。


之所以選擇這三地試點，主要是因為河北省銀行業金融機構大額現金業務管理基礎較好，
浙江省、深圳市均為大陸現金投放重點區域。而且浙江省一些行業大額用現情況突出，個
人帳戶大額用現情況突出，深圳則是與香港之間的人民幣現鈔跨境流動普遍。


在試點地區，人行還將對特定行業企業加強大額現金交易的記錄及報告。例如，探索邢台
市房地產行業、秦皇島市醫療行業企業記錄並報告大額現金交易；在浙江省探索批發零售
、房地產銷售、建築、汽車銷售行業企業大額取現及用現額度管理。


對於這項新試點措施，人行強調，只要客戶依規定履行登記義務，大額存取現並不會受到
限制。


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推 jason1001251: 不過原本這存取金額的確是蠻高的