Re: [問題] 美國境外匯款買房會有什麼風險嗎？

[LDPC (Channel Coding)]

※ 引述《Ripper (Jack the Ripper)》之銘言：
: 我未婚夫的爸爸是香港人，住在香港。
: 未婚夫則是有美國公民的身分，住美國。
: 未婚夫的爸爸準備給未婚夫一筆錢用來買房。
: 就我所知，
: 外國人非住民，匯款給美國人，不論金額多少都不用贈與稅，
: 只是要合法申報。
: 而且香港那邊也沒有贈與稅的問題。
: （補充一下，未婚夫有三種公民身分：美國、香港、台灣。不知道有沒有什麼影響？）
: 但我未婚夫告訴我他去年諮詢過會計師，
: 會計師是說最保險的方式還是用股票過戶的方式；
: （他去年的身分是綠卡，不知道有沒有差）
: 房仲也說她有客戶就是國外家人匯款買房，
: 結果被美國國稅局罰了一大筆錢。
這應該是沒有填寫3520吧 我周遭不少有人是台灣父母寄錢到美國 給小孩買房
因為台灣免申報是220萬台幣 夫妻兩人給予小孩440萬台幣 通常填寫3520表就好了

: 我當然知道用股票過戶的方式最保險，
股票過戶超過10萬美金也是要寫3520表格吧？
: 因為連申報都不用。
: 只是很笨，明明原本一毛都不用付，
: 結果變成要繳資本利得稅...
: 還是其實是我太天真或資訊落後？
: 就算誠實申報，但境外匯款的錢用來買房就是會有風險？要0風險就是只能用股票過戶？
: 最後想請大家順便推薦一下台灣人或香港人會計師，座標位置北加聖荷西。感謝：）
如果你買房要申請貸款 你三個月內記錄 如果出現這些股票和金錢 你還是得跟銀行
解釋來源 結論 我個人認為就父母直接匯錢是最簡單的 父母只要是非居民稅務人
就不需要繳gift tax 因為金錢屬於intangible  如果是過戶美國房地產才會觸發
tangible gift tax

根據你的情況 妳未婚夫父親屬於NRA 所以直接匯錢 就算超過10萬美金 只要填寫
一份3520就可以了 請跟專業的會計師確認這些部分 以防我講的有誤 如果你沒申報3520
國稅局會從你銀行那邊的資訊來罰你款 我猜你房仲的故事是這個情況
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 76.103.163.64 (美國)
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※ 編輯: LDPC (76.103.163.64 美國), 11/03/2021 12:47:45
推 Ripper: 感謝L大回文。原文忘了說之後是打算用現金全額買房，不會
→ Ripper: 貸款。請問跟貸款買房會有差別嗎@@（因為您倒數第二段是
→ Ripper: 說三個月內申請貸款需要跟銀行解釋，但我們不會貸款，不
→ Ripper: 知道一不一樣）
推 mmonkeyboyy: 現金更慘  IRS會找你問
→ mmonkeyboyy: 這個你要確定跟你先生無關的錢才行
推 mmonkeyboyy: 你可以多問一些朋友或找會計問
→ mmonkeyboyy: 你的錢一定要有來龍去脈就是了
推 snowphase: 全現金買房也是從銀行出來的啊，當然要解釋來源，不然
→ snowphase: 就有洗錢嫌疑
推 vegafish: 我猜m大誤解，現金買房的意思是全款，用 check 或 wire
→ vegafish: 至於被懷疑洗錢，只要由外國銀行 wire 進來，過一段時
→ vegafish: 間就可以用了，會被懷疑洗錢大都是用現鈔(摸得到的)交易
推 mmonkeyboyy: no 我沒有誤解  他的資金沒有停很久或是直接外面付
→ mmonkeyboyy: 清  IRS就有可能會找上門  這代表他有另外帳戶或是不
→ mmonkeyboyy: 明來源  你得要解釋錢的來源
→ mmonkeyboyy: 你如果是純"現金" 一萬以上 IRS就來了XD
→ mmonkeyboyy: 你可以想著  就算是貸款  銀行也查首付來源  目的就
→ mmonkeyboyy: IRS找上門  銀行會解釋   現在你自己做  代表你要自
→ mmonkeyboyy: 己解釋   這個案例有不少發生過了  我自己朋友就有@@
→ mmonkeyboyy: 最好方法就是把錢來去搞清  全資也行  就是要證明好
推 Ripper: 想問國外wire過來，過一段時間就可以用，大概至少要等多久
→ Ripper: 呢？感謝
推 mmonkeyboyy: 90天  之間如果再有錢進來  再加90天 (好像是這樣)
→ mmonkeyboyy: 你可以問問會計  這種事小心為上
→ mmonkeyboyy: 你的情況現金不是問題  問題在錢不可以是從你未婚夫
→ mmonkeyboyy: 任何相關的帳戶出的  然後金錢要有來源就可以
→ mmonkeyboyy: 填張表就完事了  之後就算有IRS  只要你未婚夫沒有
→ mmonkeyboyy: 實際控匯錢的帳戶  都不算是個事
→ mmonkeyboyy: 另外就是家人不能是綠卡公民之類的  那也有事
→ mmonkeyboyy: 你這情況不是怕洗錢  是肥咖肥爸條款
→ mmonkeyboyy: (上面沒寫清楚  是指從你未婚夫任何海外未報的帳戶出
推 sorryla: 我買房的時候都是說現金在帳戶60天就不用解釋來源
推 kuochung: 解釋現金來源可以用3520來解釋嗎?
推 mmonkeyboyy: 除了3520外  也可以請銀行出一些證明這帳戶持有人
→ mmonkeyboyy: 跟你是有關係的  並可以付上這筆資金用途
→ mmonkeyboyy: 這個主要是怕洗錢  所以你資料來源清楚就可以
→ mmonkeyboyy: 60天好像就可以沒錯  但一般會說躺在銀行90天
→ kruz: 躺一下就被轉出去的比較會問來源 躺久一點就是了 所以一般買
→ kruz: 房資金會建議早點匯進來放久一點就是這個原因
推 mmonkeyboyy: 要不然就是直接海外匯  文件可能多幾個就是了