[險種] 家中主要收入者的保單規劃

[day ()]

一、性別：男

二、年齡：34

三、職業/工作內容：科技業/工程師

四、保障需求：可保障15年的家庭風險

五、保費預算：兩萬五/一年

六、健康告知：無疾病史

七、常用交通工具：機車 汽車

八、預計規劃：
     家中成員-先生(家裡主要經濟來源).妻子(暫無工作).孩子*1(2M)
     房貸8百萬.無存款 (有計畫再生一個孩子)
     主要規劃定期壽險+傷殘險15年,讓孩子成長期家庭有個保障

九、現有保險：

保險公司：國泰人壽
購買時間：民國89年

商品名稱                    [英文代號]      保額/計畫   期間      保費
主約-得意還本終身壽險                       38萬/30年期
附約-防癌終身副約(個人型)                   四單位
     溫馨住院日額保險附約
     平安保險附約
     豁免保險費附約

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十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）
自己規劃-
南山人壽 線上投保定期壽險300萬
巴黎人壽-金健康 100萬
再加一個醫療險附約實支實付+壽險200萬來補強 (懇請幫忙推薦)

保經建議-
全球人壽定期壽險
新光人壽-長扶久久b型





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→ Seilon: 金健康只能投保100萬
→ Seilon: 扣掉南山定壽後還有200萬壽險需求，全球是個不錯的考慮
→ Seilon: 殘廢險建議用定期型來規劃(ex.友邦)，新光長扶的缺點在於
→ Seilon: 一次給付的額度不高，一般而言把一次給付額度做高，會比每
→ Seilon: 月給付的殘扶金來得實用
→ Seilon: 實支實付的話，應該可以直接在國泰底下加CV M-20
※ 編輯: day (220.137.77.6), 06/22/2015 18:16:01
推 scott2009: 房貸800萬壽險建議要大於這數字
推 xabclol: 建議加上富邦重大疾病險 200萬XEU 可以已是涵蓋重大疾病
→ toro736: 樓上的ID也可避開了 不專業的富邦業務就是這德性
→ toro736: 別說XEU出200萬 就連100萬都超出預算 且買那種會先餓死吧
→ toro736: 花了大錢去買個不符比例的保障 講白了只是在拿還本當騙術