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小弟最近規劃幫自己的小孩買年金險,想說幫忙儲蓄順便看有沒有機會可以節稅, 看上了富邦的金滿意,到富邦銀行找理專購買, 一開始理專一直推薦我其他的終身壽險, 在我請求了五六次之後,終於肯給我金滿意的試算表 囧rz 當我說確定要買 金滿意年金險後 理專卻說年金險的要保人跟被保險人必須是同一個???!!! 小弟上網查了一下沒有找相關的資料,想要請教版上的大大是否屬實?? 假如屬實的話,報稅的話一樣可以列舉嗎???? 另外,理專還要求兩個小孩要在富邦銀行開戶???? 問她這是必須的,他也說不上來,這這.....應該是有業績壓力吧?? 最後因為沒有攜帶小朋友的相關證件,就先做罷了~~~~ 小弟自己知道我買的不多,選的商品對於承辦人員的業績幫助不大, 所以想說自己跑一趟,不要造成人家的困擾,只是這趟跑下來實在不太舒服 @@ 不知道直接去富邦人壽的服務中心會好一點嗎 QQ 謝謝~~~~~ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 218.187.87.177 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1436975452.A.F1B.html
toro736: 這理專亂講 我知道他為何不想賣 但為這騙人就是無恥 07/16 00:09
toro736: 若是保險的列舉扣除額 要、被保人在同一戶即可 07/16 00:10
optimismlin: 小弟也是覺得一路被亂講 無奈囉 07/16 00:21
optimismlin: 試算了一下理專推薦的終壽 也算不到她說的IRR阿 @@ 07/16 00:22
optimismlin: 一付賣了會死的樣子 不知道有可能私訊原因嗎 XDD 07/16 00:24
ihakkanet: 土銀也有賣的樣子 07/16 00:58
rxofh: 不用喔!金滿意我有賣到,不用同一人 07/16 01:07
Fanny1016: 你好有心跟誠意喔,但是真的未必要給她業績 07/16 01:23
dreamliar: 金系列很多~他推你啥啊? 07/16 02:15
Seilon: 那三種人會指定就能避免踩到稅務地雷了,要嘛是那個理專不 07/16 02:43
Seilon: 清楚,要嘛是嫌麻煩不想那麼做 07/16 02:43
deathlove: 幹麼不買SAK,宣告利率更高欸!! 07/16 09:37
deathlove: 而且找理專買通常他一定挑佣金高的賣,金滿意佣金超低! 07/16 09:38