作者blue69221 (小狐~)
看板Insurance
標題[險種] 36歲男現有保單檢視與新增保單規劃
時間Thu Jun 16 00:31:37 2016
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:36
三、職業/工作內容:電子工程師
四、保障需求:意外險/實支實付
五、保費預算:30000~40000
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:
http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
是 (感冒/腸胃)
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
是 (膽固純過高/胸椎脊椎側彎)
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
否
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
否
七、常用交通工具:
機車
八、預計規劃:
現有保單皆為父母加保的、現在為自己付保險費
因保單不在身上保費金額皆為上網查的扣款金額
目前單身未婚身上還有房貸約200萬
不需要定期拿錢回家
希望增加20~30年內的保障 (預計是結婚生子後給家庭的保障)
以意外險/實支實附醫療險為優先考量
九、現有保險:
保險公司:國泰人壽
購買時間:1995-11-09
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
添吉增額終身(主約) 100萬 20
溫心住院(附約) 1000元
Total 1707
保險公司:國泰人壽
購買時間:2007-08-31
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
松柏長期看護(主約) 30萬 20
康泰防癌A型(附約) 10單位
Total 15,227
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
Finfo保險組合試算
http://finfo.tw/assort/940f4c519f9161ea
保險公司:國泰人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
鑫彩終身壽險(主約) L3 1萬 20年期 370
新真全意住院醫療健康保險(附約) CV M-20 1年期 4099
Total 4469
保險公司:友邦人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
平安定期壽險(主約) JTL 100萬 10年期 3780
十一助行殘廢照顧保險(附約) YRDR 500禺 1年期 3350
友備無患一年定期保險(附約) DIYR 5萬 1年期 4200
友安一年定期重大疾病(附約) JDDR 200萬 1年期 6600
Total 17930
現有保單及新加保險計算金額約4萬左右
比較擔心的是多年後園區景氣波動及保費較高
不知道目前的規劃是否OK或是還有不足
希望希望各位前輩不吝指點,非常感謝。
本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。
生活娛樂館 生活, 娛樂, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試
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3. 凡不做功課(伸手牌),並於文章內或推文中直接索取建議書者,一律劣退並水桶
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→ Seilon: 你是男性,但是Finfo試算那邊打成女性了,所以費率不對 06/16 00:40
→ Seilon: 國泰現有的2張保單,要保人是你的名字嗎?若是,可以直接 06/16 00:42
→ Seilon: 擇一在下面附加CV就好,不需要再多買1張主約,若不是,就 06/16 00:42
→ Seilon: 看怎麼和家人商量一下變更要保人這樣 06/16 00:42
※ 編輯: blue69221 (118.165.44.199), 06/16/2016 00:51:08
→ blue69221: 謝謝S提醒~沒勾到保費快4萬了XD~ 06/16 00:52
→ blue69221: 原本的主約20年期已經滿了還可以加保附約嗎~謝謝 06/16 00:52
※ 編輯: blue69221 (118.165.44.199), 06/16/2016 00:58:18
→ Seilon: 能否加掛附約直接問國泰客服會比較快,如果1995年那個不行 06/16 01:05
→ Seilon: 至少還有2007年那個可以選 06/16 01:05
→ blue69221: 謝謝S的提醒~會先看能否變更要保人後附加CV的方式 06/16 01:28