[險種] 既有保單健檢及欲增加項目建議

[gn01867 (Alvin)]

一、性別： 男

二、年齡： 31歲

三、職業/工作內容：機械操作員

四、保障需求： 實支實付、殘扶險

五、保費預算：三萬五

六、健康告知：

    (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？ 無
    (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？無
    (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？ 無
    (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
    (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？ 無
        (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
    (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？
        (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) 無
    (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？ 無


七、常用交通工具：汽車90% 機車10%

八、預計規劃：事因家人建議可趁年輕加保殘扶險，業務告知尚欠實支實付，個人認為
              實支實付是有其必要，但因既有保險都是從小家人跟他保的，最近接觸
              感覺不是很誠懇，有一些話術在裡頭又很急著馬上要簽約，有在考慮保
              其他家的(例如元大祝扶年年) 想請問以我的既有合約在109年可期滿，
              難道實支實付不能夠新附加於既有主約下嗎？


九、現有保險：

保險公司： 新光
購買時間：89~91年間

商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費
_____________________________________________________________________________

主約:長安養老終身壽險(甲型)        CMA20           50萬元    20年期    22374
附約:綜合醫療保險附約              Y1D01           20萬元     1年期     3720
     平安意外傷害保險附約          K1D01          100萬元     1年期     1049
     意外傷害醫療保險附約          L1D01            5萬元     1年期      661
     豁免保險費附約                W1A20         2.81萬元    20年期      231

主約:新住院醫療終身健康保險        HBA20           10萬元    20年期    14770
附約:豁免保險費附約                W1A20         1.49萬元    20年期      124

主約:防癌健康終身保險              MMA15          100萬元    15年期   繳費期滿


十、預增保險  : 收到的建議書

保險公司： 新光

商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費
_____________________________________________________________________________

主約:長扶雙享A型殘廢照護終身保險   BCA20            2萬元    20年期     23760
附約:安心住院保險附約              72D01            HS-20                3643





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推 CK100: 這個業務很不誠實，硬要賺你錢，在舊的單加HS 15-20
推 CK100: 不用再買新的主約，他不願意幫你送，你自己臨櫃辦理即可，
→ CK100: 殘扶.殘廢.一次癌症可參友邦
推 CK100: 這種業務員遠離他吧，明明可以在舊單加實支實付，却要你買
→ CK100: 新的主約，真的只想到他自己的口袋，最討厭這種急著要消費
→ CK100: 者簽單業務員
→ funnyhouse: 長安養老終壽，有還本、有身故給付，有重大疾病險
→ funnyhouse: 還有好貴的保費...
→ allen80149: 如果並無投保限制的話，照理來說是可以直接附加在舊主
→ allen80149: 約底下即可，既然對這業務的印象不好就跳過他吧。