[險種] 33歲男 既有保單諮詢

[ichiromow (YES!YES!YES!)]

一、性別：男

二、年齡：33

三、職業/工作內容：科技業工程師

四、保障需求：醫療/殘廢/癌症/意外

五、保費預算：3萬上下

六、健康告知：
    (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？無
    (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？無
    (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？無
    (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
    (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診或用藥？無
        (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
    (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？無
        (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
    (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？無

七、常用交通工具：機車、汽車

八、預計規劃：
   現有保險是長輩以前弄的人情單
   現在想要將三商美邦所有附約砍掉，補一個 SHSR 計劃 B
   新增 友邦 跟 遠雄 的罐頭保單, 還有富邦的意外險

九、現有保險：

保險公司：三商美邦人壽
購買時間：97/02/19

商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費(
月繳)
_____________________________________________________________________________
主 祥安心終身壽險                  AWL9            200,000    20年       442
附 祥順定期壽險附約                STR9           1200,000     1年       253
附 新住院醫療保險附約計劃B         HSRS7             1單位     1年        97
附 常春住院醫療保險附約住院        HIR6              1,000     1年       178
   及加護病房保險金
附 常春住院醫療保險附約手術保險金  SIR               1,000     1年        77
附 好健康終身醫療健康保險附約      HHIR1             1,000    20年       981
附 安康防癌終身健康保險附約        ACR0              1單位    20年       257
附 安心豁免保險附約                CWPR1            25,000    20年        44

月繳的保費一年大約是花了 27948
這部份之後會改年繳省點錢

十、預增保險：

保險公司：三商美邦人壽

商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費(
年繳)
_____________________________________________________________________________
附 享健康住院醫療健康保險          SHSR               B        1年     1,749


保險公司：友邦人壽

商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費(
年繳)
_____________________________________________________________________________
主 平安定期壽險                    JTL              10,000    10年     3,310
附 十一助行殘廢照顧保險附約        YRDR           5000,000     1年     2,400
附 友備無患一年定期保險附約        DIYR             30,000     1年     1,872
附 友安一年定期重大疾病健康保險    JDDR           1000,000     1年     1,860
   附約(甲型)


保險公司：遠雄人壽

商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費(
年繳)
_____________________________________________________________________________
主 安心終身保險                    FX7             100,000    20年     4,200
附 保安心重大傷病一年定期健康保險  RG1            1000,000     1年     3,870
附 康富醫療健康保險附約            RJ1              計劃一     1年     2,579
附 一年定期癌症健康保險            XCD               6單位     1年     1,668


保險公司：富邦產險

商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費(
年繳)
_____________________________________________________________________________
滿足保二                                            計劃三     1年     5,127


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→ ecologi:  已經繳了一半的終身險，除了壽險主約，其他若沒特別困難
→ ecologi:  建議可繳完。
→ ecologi:  且以預計規劃中的兩個實支來說，特點較相似、沒有互補性
→ ecologi:  、不建議這樣調整。若終身醫療繼續繳，考量到保費及保障
→ ecologi:  的重要性，建議保單實支即可。
→ ecologi:  定期殘扶險的保額可提高一些，若有家庭責任則以定期壽險
→ ecologi:  為主、意外險為輔。
→ ichiromow: 感謝 E 大，會砍終身其實是當時長輩做人情但又想省錢
→ ichiromow: 額度其實都是弄最低的，所以想說不如把錢拿來保障現在
→ ichiromow: 實支實付的部份我會參考您的建議找另一家來搭配遠雄