作者greenpie (^^)
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標題[險種] 37歲女 既有保單檢視及新保單規劃
時間Wed Feb 7 00:28:48 2018
請詳述以下資訊:
一、性別：女
二、年齡：37
三、職業/工作內容：教職
四、保障需求:檢視原三商美邦的保險 增加殘照險
五、保費預算：20000/年
六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？ 否
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）否
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 否
（兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上
七、常用交通工具：機車/汽車
八、預計規劃：
1.既有保單調整建議:三商美邦的保險是否更改?
2.想增加 殘扶險 壽險 保障:友邦定期險 還是改買其他家終身殘扶?
3.癌症險只有國泰一單位 和 全球一單位，建議再加買嗎?
九、現有保險:
1.保險公司：國泰人壽
購買時間：90年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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312還本終身保險 20萬 25140
新保費豁免附約 421
平安保險附約(死殘) 100萬 1194
平安保險附約(住院日額) 1000元 587
平安保險附約(醫療限額) 3萬 312
新溫心住院日額醫療保險附約 1000元 3190
安利防癌終身健康保險附約個人型 1單位 2808
2.保險公司：全球人壽
購買時間：95年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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防癌終身主約 1單位 20年 5722
3.保險公司：三商美邦人壽
購買時間：95年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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二十年繳祥安終身壽險 20AWL 10萬 20年 2390
新住院醫療保險附約 HSRSB 計畫B 20年 1430
二十年繳日額型住院醫療終身健康保險附約 20HIW 2500元 20年 16825
二十年繳手術醫療終身健康保險附約 20SIW 2500元 20年 4900
二十年重大疾病及2,3級殘廢豁免保費附約 20DWPR 28000元 20年 337
十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）
保險公司：友邦人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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友邦人壽平安定期壽險 JTL 100萬 10年 2090
友備無患 DIYR 3萬 1年 1119
十一助行殘廢 YRDR 300萬 1年 2650
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→ ecologi: DIYR 已經停售了.... 02/07 00:44
→ OLDbaojing: 三商也有殘扶險的說。何妨拿出來曬曬太陽討論討論？似 02/07 00:50
→ OLDbaojing: 乎太少人討論了～～ 02/07 00:50
→ beriaura: 需不需要加保就看該狀況發生後是否會需要錢 02/07 01:18
→ beriaura: 而癌症部分，可去注意一次理賠跟傳統防癌險的差別 02/07 01:19
→ beriaura: 就大方向而言，一次理賠的價值較高 02/07 01:19
推 stdjb: DIYR已經停賣 02/07 09:59
→ funnyhouse: 若要同時兼顧壽險/一次給付/殘扶險，可以考慮友邦+台 02/07 10:14
→ funnyhouse: 壽。 02/07 10:15
→ stdjb: f大 我會選大熊 XD 02/07 10:16
→ funnyhouse: 會選台壽主要是看重組合跟預算的平衡囉，YOA雖然有限 02/07 10:32
→ funnyhouse: 制給付年限跟開始給付的時間，但就要評估能否接受現有 02/07 10:33
→ funnyhouse: 產品的選擇囉。 02/07 10:33
→ ecologi: 癌症很難說純一次給付型的，跟兼有一次金＋療程給付型的 02/07 11:32
→ ecologi: 商品，何者效益較高，這取決於個案的治療方式、療程時間 02/07 11:32
→ ecologi: ，對結果可能會差異極大。 02/07 11:32
→ ecologi: 只是就跟原有保單的重複性、互補性，以及該性別的現階段 02/07 11:32
→ ecologi: 保費之各種考量來說，大雄XCD可能不是最優先要考量的， 02/07 11:32
→ ecologi: 且在該公司下面若沒有要投保其他險種，變成還要為此多買 02/07 11:32
→ ecologi: 一個主約。 02/07 11:33
→ greenpie: 非常謝謝各位版友的回饋與來信建議，真的很感恩 02/08 00:41