[險種] 32歲男既有保單檢視及新保單規劃

[Minerva1105 (Minerva)]

一、性別：男

二、年齡：32

三、職業/工作內容：教育

四、保障需求：為家中唯一經濟支柱，有一大寶二歲，年底二寶即將出生，之前大寶出生時，因請保經投保罐頭保單，保經順便規劃目前投保的保單，但後來爬文做功課覺得保單似乎不足，目前想砍掉友邦人壽，因為覺得主險金額太高，想新增台灣人壽來補全殘扶、癌症、醫療不足的部分，這樣總保額也跟原本差不多，如果有必要再增加台銀人壽的壽險，然後再保ㄧ張產險的意外險來加強。

五、保費預算：3萬

六、健康告知：
 （下列事項亦會於要保書詢問，參考作答即可，如認為自有體況涉及隱私，可不填）
 （按保險法第64條，隱匿/不實告知，可能會被保險公司解約：http://0rz.tw/8IOpS）
    (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？無
    (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？無
    (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？無
    (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
    (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？無
        (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
    (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？無
        (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
    (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？無
    (8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 否
       （兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上

七、常用交通工具：汽車/機車

八、預計規劃：
   殘扶/癌症/醫療/意外

九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）

保險公司：遠雄人壽
購買時間：105/12

商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費
_____________________________________________________________________________
新終身壽險（104）  FI1
10萬         20年               2980
保安心重大傷病一年定期健康保險附約 RG1
100萬       1年期              3520
真安心醫療保險附約(103)   RSL
計畫一      1年期              2550


保險公司：友邦人壽
購買時間：105/12

平安定期壽險    JTL
200萬       30年              11360
十一助行殘廢照顧保險附約  YRDR
200萬       1年期              960
友備無患一年定期保險附約   DIYR
4萬            1年期             2496


十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）

保險公司：台灣人壽

商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費
_____________________________________________________________________________

台灣人壽福滿人生終身壽險 (LWL3/T02H0)
10萬           20年         3070
台灣人壽新住院醫療保險附約 (HNRB)
計畫二        1年期        3667
一年定期防癌健康保險附約 (YCC)
150萬          1年期        1920
一年定期失能健康保險附約 (NDR2/BX0/ZBX0)
500萬          1年期        2300
一至六級失能扶助金健康保險附約 (YOA02/ZYOA)
5萬               1年期        2525


保險公司：和泰產物

和泰產物線上意外傷害險
500萬         1年期          3977

保險公司：臺銀人壽
臺銀人壽一年定期壽險 (73)
100萬          1年期          1880



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→ LooKMeUUU: 1.友邦減額就好，有買到停售的DIYR，兩個附約都值得留
→ LooKMeUUU: 2.減額之前把YRDR補滿500萬，台壽就不用買BX0了，且台
→ LooKMeUUU: 壽如果出福滿要配500萬BX0要多補90萬定壽，會吃掉太多
→ LooKMeUUU: 預算，所以直接補YRDR補滿。
→ LooKMeUUU: 3.壽險可以視情況，如果要買到比較長年期，綁年期可能
→ LooKMeUUU: 比較划算。
→ lightsz21: 好奇一件事，那友邦主約弄成這樣是你還是業務的意思
當然不可能是自己規劃的 是保經給的 本來給的保單總額更高的
※ 編輯: Minerva1105 (117.19.209.14), 10/31/2018 23:44:04
→ LooKMeUUU: 因為要買定壽有更便宜的選擇，通常只會買最低額度。