[險種] 30歲男 第一份保單規劃 台壽/全球/遠雄

[charmingant (Hui)]

請詳述以下資訊：

一、性別：男性

二、年齡：30歲

三、職業/工作內容：外勤業務

四、保障需求：（請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算）

五、保費預算：4萬左右

六、健康告知：
 （下列事項亦會於要保書詢問，參考作答即可，如認為自有體況涉及隱私，可不填）
 （按保險法第64條，隱匿/不實告知，可能會被保險公司解約：http://0rz.tw/8IOpS）
    (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否
    (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否
    (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
    (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
    (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否
        (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
    (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否
        (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
    (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否
    (8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 否
       （兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上

七、常用交通工具：汽車

八、預計規劃：實支實付 > 重大傷病 > 殘扶 > 癌症 > 壽險

九、現有保險：富邦意外險


十、預增保險：

保險公司：台灣人壽

商品名稱                          [英文代號]    保額/計畫     期間      保費
_____________________________________________________________________________

福滿人生終身壽險                   T02H0          10萬       20年期    2,950
新住院醫療保險附約                 HNRB          計畫四       1年期    5,575
一年定期防癌健康保險附約           YCC            50萬        1年期      515

(原本保經台壽有規畫重大傷病，因口頭討論刪掉移到遠雄去，未注意到未滿一萬)

保險公司：遠雄人壽

商品名稱                           [英文代號]    保額/計畫     期間      保費
______________________________________________________________________________

超好心C型失能照護終身健康保險         MB2            2萬      20年期    13,100
保安心重大傷病一年定期健康保險附約    RG1          100萬       1年期     3,280


保險公司：全球人壽

商品名稱                           [英文代號]    保額/計畫     期間      保費
______________________________________________________________________________

終身壽險                               QWX          21萬      20年期     6,321
月月安鑫定期保險附約                   XFI           2萬     60歲滿期    1,300
醫療費用健康保險附約                   XHR         計畫五      1年期     2,864



總保費約36,000左右


以上是保經忙搭配的，原有考慮用全球的LDC或是台壽的T01M1當主約

但業務建議遠雄的MB2，因此全球跟台壽才選擇用壽險當主約

想請教是否要注意或是需要增減的項目，謝謝各位




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→ LooKMeUUU: 1.台壽福滿專案保費要1萬才能出單，他不知道嗎？
→ LooKMeUUU: 2.QWX用15年21萬就可以第一年減額處理，他也不知道嗎
→ LooKMeUUU: 3.成人直接台+全的規劃就可以，不太理解遠雄的規劃意義
→ LooKMeUUU: 在哪？台壽跟全球都可以完成啊？
→ LooKMeUUU: 4.置底有成人罐頭可以參考，你原先考慮的兩個主約，都
→ LooKMeUUU: 會比這業務規劃的還好很多。
※ 編輯: charmingant (218.173.97.70), 11/30/2018 13:23:32
→ hao0315: XFI拉高一點吧
→ hao0315: RG1換台壽CIR3 就可以出單了