[險種] 37歲女 既有保單檢視/新保單規劃

[hiyorisu (hiyori)]

請詳述以下資訊：（括弧內文字請刪除）

一、性別：女

二、年齡：37歲

三、職業/工作內容：家管

四、保障需求：增加失能險/補足醫療險及癌症險

五、保費預算：2.5-3萬

六、健康告知：
    (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？
    (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？
    (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？
    (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
    (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？
    (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？
    (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？
    (8)BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28
七、常用交通工具：摩托車/汽車

八、預計規劃：長照/重大傷病優先

九、現有保險：

保險公司：富邦人壽
購買時間：

商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費
_____________________________________________________

主約：新終身壽險(甲型)     10萬    20年     2620元

附約：防癌終身健康保險    4單位  66年    8888元

附約：新住院醫療(HSD)     1單位  46年     7099元



十、預增保險：所收到的建議書險種

保險公司：台灣人壽

商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費
_____________________________________________________

主約：好心180     [T05H0]  150萬  20年 17400元

附約：新住院醫療 [HNRB] 計畫三 1年期 5657元

附約：重大傷病     [CIR3]   150萬   1年期 7050元

附約：防癌健康     [YCC]    200萬  1年期 6680元

附約：新金關懷豁免 8F1    19387   20年 1886元


保險公司：全球人壽

商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費
_____________________________________________________

主約：定期壽險     [QTL20]  200萬  20年  4400元


請教各位大大有何看法？謝謝。

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→ LooKMeUUU: 用定期優先把失能險額度補齊，台壽這樣還是不夠，且終
→ LooKMeUUU: 身型佔了多數保費，若是家管，先生才是更需要保險的
→ LebronBest06: 沒預算就用定期別聽業務扯
→ beriaura: 最簡單的做法就是改終身壽險10萬主約或終身手術
→ beriaura: 殘扶部分用YOA，殘廢部分用友邦YRDR即可
→ beriaura: 且這樣一來，壽險在友邦有買100萬，QTL可降低
→ beriaura: 另外，壽險部分可注意是否有20年期需求
→ beriaura: 若無，可改用10年期的
推 miauah: 規劃200萬壽險原因是什麼呢？有需求的話要不要改優體壽險
→ miauah: ？保費比較便宜哦。台壽如果一定要終身失能當主約也不是
→ miauah: 不好，但就最低額度就好，其他用定期失能拉高，記得補上一
→ miauah: 次失能。另外可以想想這個豁免是必要的嗎？不便宜呢
※ 編輯: hiyorisu (39.10.40.17 臺灣), 12/04/2019 19:45:01