[險種] 34男保單檢視及規劃

[james1529 (高興)]

一、性別：男

二、年齡：34

三、職業/工作內容：（工程師）

四、保障需求：（請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算）

五、保費預算：2-2.5萬

六、健康告知：
 （下列事項亦會於要保書詢問，參考作答即可，如認為自有體況涉及隱私，可不填）
 （按保險法第64條，隱匿/不實告知，可能會被保險公司解約：http://0rz.tw/8IOpS）
    (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？
    (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？
    (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？
    (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
    (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？
        (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
    (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？
        (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
    (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？
    (8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28
       （兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上

七、常用交通工具：汽車

八、預計規劃：失能 實支實付 意外醫療 不足
九、現有保險：已有保險:
(一)                               保額          保險費
主約:國泰鍾意終身壽險              200萬元        33,400
附約:安戶防癌終身附約(個人型)        4單位         6,580
     平安保險附約(傷害死殘保險金額)200萬元         2,388
     新保險費豁免條約          主被保人保費          356
___________________________________________________________
                                    年繳          42,726
（二）國泰安康終身醫療 1000元 5846
十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）

1.因小孩剛出生故檢視保單後發現不足
實支、失能、意外、手術、重大疾病
希望可以給予規劃建議
2.目前傾向明年將鍾意主約減額繳清已有保險:
(一)                               保額          保險費
主約:國泰鍾意終身壽險              200萬元        33,400
附約:安戶防癌終身附約(個人型)        4單位         6,580
     平安保險附約(傷害死殘保險金額)200萬元         2,388
     新保險費豁免條約          主被保人保費          356
___________________________________________________________
                                    年繳          42,726
（二）國泰安康終身醫療 1000元 5846
    附約繼續繳
    不知對其他附約是否有影響
3.希望保費控制2.5萬左右

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→ LooKMeUUU: 鐘意繳了17-18年了，如果是我會硬著頭皮繳完。
→ LooKMeUUU: 鍾(O)鐘(X)
→ funnyhouse: ① 可詢問客服或自行查閱保單中的減額繳清保額，早年
→ funnyhouse: 的商品預定利率很高，若能繳滿期損失最少，但若最後幾
→ funnyhouse: 年的保額符合預期需求，想把資源放在其它運用也是一種
→ funnyhouse: 選擇。
→ funnyhouse: ② 目前可以考慮以台壽或台壽＋友邦規畫。