[險種] 33歲女 既有保單檢視及新保單規劃

[IamJean (逐悠三日~)]

一、性別：女

二、年齡：33歲

三、職業/工作內容：辦公室內勤

四、保障需求：失能、重大疾病、癌症、醫療雙實支、意外

五、保費預算：一年25000~35000

六、健康告知：無

    (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？
    (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？
    (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？
    (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
    (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？
        (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
    (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？
        (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
    (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？
    (8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28
       （兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上

七、常用交通工具：捷運及公車

八、預計規劃：
    失能>重大疾病>防癌>醫療雙實支>意外

九、現有保險：

保險公司：友邦人壽
購買時間：106年

商品名稱                              [英文代號]   保額/計畫   期間    保費
____________________________________________________________________________
平安定期壽險                            JTL          100萬     10年    1490
(停售)十一助行殘廢照顧保險附約          YRDR         500萬      1年    1600
友安一年定期重大疾病健康保險附約(甲型)  JDDR         100萬      1年    2180

保險公司：遠雄人壽
購買時間：106年

商品名稱                              [英文代號]   保額/計畫   期間    保費
____________________________________________________________________________
(停售)雄安心終身保險(106)                FX7          10萬     20年    3720
保安心重大傷病一年定期健康保險附約       RG1          100萬     1年    3670
康富醫療健康保險附約                     RJ1          20萬      1年    4632
傷害保險附約                             RHA          100萬     1年    810
重大燒燙傷保險金批註條款                 RHD          100萬     1年    120
(停售)實支實付傷害醫療保險金附加條款     MRC          3萬       1年    445

*備註:RHA、RHD、MRC想終止

十、預增保險：

保險公司：台灣人壽

商品名稱                               [英文代號]    保額/計畫   期間   保費
_____________________________________________________________________________
新定期壽險                             PT2/T02I0       50萬      10年   850
一年期一至六級失能扶助金健康保險附約   YOA02/ZYOA      4萬       1年    800
一年定期防癌健康保險附約               YCC             200萬     1年    4960
年年平安傷害醫療附加條款(一般實支)     SMR2A           3萬       1年    489


保險公司：全球人壽

商品名稱                               [英文代號]    保額/計畫   期間   保費
_____________________________________________________________________________
定期壽險                               QTL             100萬     10年   1100
失扶65定期健康保險附約                 XDK             3.5萬     25年   1120
醫療費用健康保險附約                   XHR             12萬      1年    4775
傷害保險附約                           XAR             100萬     1年    830


感謝上次大家給的意見，我重新整理過了
希望能再看看目前這樣規劃有何建議
謝謝^^




--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.231.129.207 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1582279055.A.5B6.html
※ 編輯: IamJean (36.231.129.207 臺灣), 02/21/2020 17:58:43
→ awei181: 你這二張主約是誰建議的啊，除了友邦，誰會用定壽當主約
推 roy0981: 應該是原Po自己跑的吧，有業務這麼掉漆大概早餓死了XD
推 toms87106: 蠻特殊的做法，是業務建議還是你自作聰明阿？抱歉原諒
→ toms87106: 我直言逆耳
→ funnyhouse: 兩張定期壽險的有效期間只有10年，10年後的續約會有問
→ funnyhouse: 題，這兩家都不像友邦有提供附約延續條款使主契約終止
→ funnyhouse: 後附約仍然有效，所以規畫無法成立。另外台壽SMR2A也
→ funnyhouse: 不能單獨買，直接保全球XAR/XMR就好。
→ IamJean: 謝謝樓上幾位意見