作者hiesy (希望希望: ))
看板Insurance
標題[險種] 35歲男 既有保單檢視及新保單規劃
時間Fri Apr 17 13:00:04 2020
一、性別：男
二、年齡：35
三、職業/工作內容：製造業
四、保障需求：
五、保費預算：
七、常用交通工具：汽車
八、預計規劃：失能險、重大傷病、實支實付
九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）
保險公司： 國泰(已繳清)、南山
購買時間：
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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國泰美滿人生202終身壽險 100萬
國泰防癌終身健康保險 2單位
國泰住院醫療終身健康保險 1000
南山人壽福氣康祥終身保險D型 50萬 20年
南山人壽住院醫療保險附約 計畫10
南山人壽傷害保險附約 50萬
十、預增保險：
保險公司： 台灣人壽、全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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台灣人壽珍好心180照護終身健康保險 PDI5 100萬 20年
全球人壽失扶好照終身健康保險G版 LDG 1.5萬 30年
醫卡照重大傷病一年期健康保險附約 XDC 100萬 1年
醫療費用健康保險附約 XHR 計畫五 1年
失扶85定期健康保險附約 XDJ 2萬 30年
不知道這樣規劃還有需要增加或刪減的嗎?
謝謝!
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→ beriaura: 可注意一下預算是否可負擔 04/17 14:56
→ beriaura: 失能都靠終身險怕的就是保障額度做不起來 04/17 14:56
→ beriaura: 像目前年紀，買定期的友邦YRDR+全球XDJ 04/17 14:57
→ beriaura: 必然可用更低的保費預算就買到跟台壽PDI5相近內容哩 04/17 14:57
→ funnyhouse: ① 健告事項應一併提供，特別是部份商品有限標準體投 04/17 15:51
→ funnyhouse: 保，若有已在疾病存在或過去有特定病史，不見 04/17 15:51
→ funnyhouse: ② 如果希望老年時有長期保障，PDI5/LDG/XDJ都必須要 04/17 15:51
→ funnyhouse: 繳滿期才有意義，因此預留未來的保費，或是確保自己的 04/17 15:51
→ funnyhouse: 現金流在20~30年間都沒問題才適合買。 04/17 15:51
→ funnyhouse: ③ 這組合針對7~11級失能的理賠較不足，現階段多會用 04/17 15:51
→ funnyhouse: 友邦補全這部份。 04/17 15:51